商业银行对客户的信用等级评定可以自行完成，必要时也可委托独立的、资质和信誉较高的外部评级机构来完成。
金融债券大多数可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。（）
在支付清算系统中，各家银行金融机构都可能面临着无法预期到的风险，清算风险不是单个银行的事，风险的本质带有系统性。
鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。
银行风险论认为，银行业风险的内生性和极强的传染性使得银行体系先天具有脆弱性，必须借助政府或政府授权的机构来防范和化解金融风险。（）
商业银行应对客户的信用等级进行评定予以记载，必要时可委托独立资质和信誉较高的外部评级机构完成。
金融机构的资金主要来源于以各种形式吸收的外部资金，在经营过程中面临较高的风险。因而，金融机构在经营中必须遵循（）原则。
鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。
收单机构应定期对特约商户进行现场巡查，对风险等级较高的商户，收单机构应提高巡查频次。
农村学校和雷击风险等级较高的村民集中居住区应当安装防雷装置，并列入农村社会公益事业建设计划。气象主管机构应当进行指导和检查。（）
具有素质较高的管理人员，具有最低限度的认缴资本额是金融机构申请设立的两个基本条件。
压力测试的目标是通过分析宏观经济变量的变动可能对金融体系稳健性带来的影响，来对因宏观经济与金融部门之间具有的内在联系而产生的风险和脆弱性进行评估。（）
对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（）及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。
柜面监测（）可同时发送二级分行业务归口管理部门和营业机构核查，对风险概率相对较高的，只发送二级分行核查。
金融机构应依据（）结果科学配置反洗钱资源，在风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
淬火天车基本与通用天车相同，只是运行机构不同，它具有较高的运行速度。
金融机构的资金主要来源于以各种形式吸收的外部资金，在经营过程中面临较高的风险。因而，金融机构在经营中必须遵循（ ）原则。
金融机构具有较高的脆弱性和外部性,单个机构的风险可能危及整个金融体系的安全。
P2P平台上的借款者往往缺乏有效的抵押担保，甚至可能是传统金融机构筛选后的“次级客户”，因而愿意承担更高的利率获得贷款。对于投资者来说，P2P投资收益较高，风险也高。
金融机构的资金主要来源于以各种形式吸收的外部资金，在经营过程中面临较高的风险。因而，金融机构在经营中必须遵循（ ）原则。
商业银行应对客户的进行评定并予以记载。必要时可委托独立的、资质和信誉较高的外部评级机构完成（）
金融机构应按照相关规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构，以下说法错误的是：（）。
在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取正常的客户身份识别和交易监测措施。（)
《条码支付业务规范（试行)》（银发〔2017〕296号)规定，银行、支付机构对风险等级较高的特约商户，应通过（)防范交易风险。
