银行在经营活动中所遇到的可通过内部管理来控制或影响的风险,主要包括___。
风险管理需要借助机制的力量,把其镶嵌到银行的业务流程和考核机制中去。银行等金融机构在形成一定规模之后,已经和整个经济体系捆绑在一起,其资产负债与宏观经济__________。风险控制并不是消灭风险,而是如何将风险调整在可__________的范围之内。 依次填入画横线部分最恰当的是( )
如果一个客户不想让银行查验要代保管的贵重物品,而该物品又不能密封,那么该客户最好申请___业务。
内部欺诈风险的防范与控制中,必须做好对客户经理的监督管理,客户经理不得代客户保管以下哪些材料?()
办理露封(密封)保管箱业务中,委托人提取代保管物品时,必须出具___,经代保管行核对无误后,方可提取。
银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理,并对理财业务事业部风险管理的____和____承担最终责任。( )
商业银行表外(中间)业务风险特征主要表现为___。
商业银行代保管业务面临的风险主要是()。
露封(密封)保管箱业务对于未按期提取报关物品的,逾期___,代保管行请公证部门见证,将代保管物品拍卖,抵扣代保管费及其他费用。
《商业银行内部控制指引》规定,商业银行在办理代客资金业务时,应当防范风险措施是()。
露封保管业务主要使用于___的代保管。
根据办理露封(密封)保管箱业务的操作流程,除___外,均是代保管行在出具保管证之前必须完成的操作环节。
基金托管业务是指有托管资格的商业银行受基金管理客户委托,安全保管所托管基金全部资产,办理___的经营活动。
内部控制是指在一个单位内部,为了保证业务活动的______,保证财产的______,防止、发现、纠正______,保证会计资料的真实、完整而制定和实施的______。
下表是某机构总结的银行业从业人员资格认证考试辅导教材《风险管理》一书中的内部评级法要点。<img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/1587001-1590000/1589198/ct_cjyhfxm_cjyhfxmchoose_01269(20102).jpg' />则下列说法正确的有()。
针对个人理财顾问服务的内容和涉及到的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在建立内部监督审核机_____等方面。
受托机构选择商业银行担任资金保管机构的条件有()。Ⅰ 有专门的业务部门负责履行信托资金保管职责Ⅱ 具有健全的资金保管制度和风险管理、内部控制制度Ⅲ 最近2年内没有重大违法、违规行为Ⅳ 具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与保管信托资金有关的其他设施
《银行业金融机构案防工作办法》规定,银行业机构应当建立健全科学的__,确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配,规范各级机构及其员工行为,防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为()
《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的__,采取适当的控制措施,执行标准统一的业务流程和管理流程,确保规范运作()
商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的,提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于__%,并在三年内达到__%()
对外不签发汇票、支票、本票及汇兑申请的机构,原则上不设印鉴章;发生内部往来业务需用印时签注__或1号柜业务章另加盖经手人手章和主管会计手章(自己保管)()
对外不签发汇票、支票、本票及汇兑申请的机构,原则上不设印鉴章;发生内部往来业务需用印时签注行政公章或1号柜业务章另加盖经手人手章和__手章(自己保管)()
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,商业银行应根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定,结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况,制定集团客户授信业务风险管理制度,其内容应包括__、内部报告程序以及内部责任分配等()
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对大额网上支付、转账等交易,应通过__、__等辅助控制及核实措施,确认客户交易信息()