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关于“现金宝（4号）”私人银行类人民币理财产品的申购和赎回说法正确的是（）
A . 投资者可在理财产品成立后的每个理财交易日进行申购
B . 投资者可在理财产品成立后的每月第一个工作日进行赎回
C . 投资者申购本产品的于申购日次日起息
D . 投资者赎回本产品的赎回资金于赎回日当日到帐
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下列关于基金赎回费的表述正确的是（）。
A . 对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
B . 对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
C . 对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
D . 对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
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下列对理财产品赎回撤销说法正确的是（）。
A . 资金清算前
B . 提交赎回申请后
C . 原赎回营业机构
D . 柜台可对网银、现金管理客户端发起的赎回交易进行撤销
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下列有关具有提前赎回条款的债券的表述正确的有（）。
A . 具有提前赎回条款的债券使企业融资具有较大弹性
B . 当预测年利息率下降时，一般应提前赎回债券
C . 提前偿还债券所支付的价格通常高于债券的面值
D . 提前偿还债券所支付的价格因到期日的临近而逐渐上升
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以下关于基金赎回交易表述正确的是（）。
A . 基金成立后，在规定的封闭期内接受赎回申请
B . 巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10％时的情形
C . 客户申请赎回交易后，可在T+2日后凭原交易回执和有效证件到银行打印《中国银行开放式基金业务确认书》
D . 赎回业务在遇巨额赎回的情况时，可受理客户的连续（顺延）赎回交易
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下列有关可转换债券的赎回溢价的表述正确的是，（）
A . 赎回溢价会随债券到期日的临近而减少
B . 赎回溢价会随债券到期日的临近而增加
C . 赎回溢价会随债券到期日的临近保持不变
D . 对于溢价债券赎回溢价会随债券到期日的临近而减少，折价债券会增加
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根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是（）。
A . A．办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人
B . B．除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务
C . C．非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，但可以通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体进行宣传推介
D . D．封闭式基金合同期限届满的，由证券交易所暂停其上市交易
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以下有关银信理财合作的表述正确的是（）。
A . 理财产品的设计、销售、技术等均依赖银行，因此双方合作以银行为主导，信托公司为辅，双方是从属关系
B . 信托公司不是银监会的监督管理
C . 银行、信托公司应当建立与银信理财合作相适应的管理制度，包括业务立项审批制度等
D . 银行、信托公司战略规划需监事会通过
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下列关于基金赎回费的表述正确的是（ ） 。
A . 对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1%的赎回费
B . 对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
C . 对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
D . 对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
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根据证券投资基金法律制度的规定,下列有关开放基金申购､赎回的表述中,正确的是()
A . 办理基金单位申购､赎回业务的人仅限于基金管理人
B . 除基金合同另有约定外,基金管理人应当在每个工作日办理基金申购､赎回业务
C . 投资人申购基金时,基金管理人同意,可以在申购期满前交纳部分申购款项,在申购期满后30日内补交余款
D . 基金管理人应当在收到基金投资人申购､赎回申请的当日对该交易的有效性进行确认
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对中银新股增值理财计划2007年第一期产品，关于申购和赎回部分，以下描述正确的是（）
A . 投资者在理财计划存续期间可以继续申购，追加投资
B . 投资者在理财计划存续期间不可以申购，不能追加投资
C . 理财计划到期前，不办理赎回，投资者没有提前终止权
D . 理财计划到期前，投资者可以赎回。
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人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.
A . A、客户可提前中止该产品
B . B、银行可提前中止该产品
C . C、客户和银行都可提前中止该产品
D . D、客户和银行都不可提前中止该产品
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根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是（）。（2005年）
A . A．办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人
B . B．除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务
C . C．投资人申购基金时，经基金管理人同意，可以在申购期满前交纳部分申购款项，在申购期满后30日内补交余款
D . D．基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请的当日对该交易的有效性进行确认
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根据《证券投资基金法》的规定，下列有关证券投资基金发行和交易的表述中，不正确的是（ ）。
I.封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，基金份额持有人也可以申请赎回
II.开放式基金可以在销售机构的营业场所销售及赎回，也可以上市交易
III.申请上市基金的基金持有人不得少于500人
IV.基金上市后发生基金合同期限届满的情形将暂停上巿
A . I、II、III、IV
B . I、II、IV
C . I、III、IV
D . I、II、III
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根据证券投资基金法律制度的规定，下列有关开放基金申购、赎回的表述中，正确的是()。
A．办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人
B．除基金合同另有约定外，基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务
C．投资人申购基金时，基金管理人同意，可以在申购期满前交纳部分申购款项，在申购期满后30日内补交余款
D．基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请的当日对该交易的有效性进行确认
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根据证券投资基金法律制度的规定,下列有关开放基金申购&65380;赎回的表述中,正确的是（）
A．办理基金单位申购&65380;赎回业务的人仅限于基金管理人
B．除基金合同另有约定外,基金管理人应当在每个工作日办理基金申购&65380;赎回业务
C．投资人申购基金时,基金管理人同意,可以在申购期满前交纳部分申购款项,在申购期满后30日内补交余款
D．基金管理人应当在收到基金投资人申购&65380;赎回申请的当日对该交易的有效性进行确认
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可转换债券的赎回价格-般高于可转换债券的面值，两者的差额为赎回溢价，下列关于赎回溢价的表述中，正确的是（）。
A.赎回溢价会随债券到期日的临近而减少
B.赎回溢价会随债券到期日的临近而增加
C.赎回溢价会随债券到期日的临近保持不变
D.对于溢价发行债券赎回溢价会随债券到期日的临近而减少，折价发行债券会增加
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下列有关理财产品风险评级与客户风险承受能力评级对应关系的表述正确的是（）
A．风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
B．风险评级为二级和三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
C．风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得高于20万元人民币
D．风险评级为四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得高于10万元人民币
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请指出理财赎回业务的柜面交易码正确的是（＿＿）（）
A．A-受理
B．B-退票
C．待匹配
D．C-入账
此题为多项选择题。
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下列有关商业银行从事理财产品销售活动的表述正确的是（）
A．商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传
B．首次购买理财产品的客户通过网上银行购买时可以在网上接受风险承受能力评估
C．首次购买理财产品的客户通过电话银行购买时可以通过电话接受风险承受能力评估
D．商业银行销售风险评级为四级（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行
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2009年7月31日，陈先生与某银行订立了购买某款理财产品的合同。合同中约定“投资者不能提前赎回该理财产品”，且用黑体字标示。该银行理财师小张在合同签订前就提醒陈先生仔细阅读合同条款，尤其是有关提前赎回的条款，但陈先生并未阅读。2009年11月9日，陈先生提出赎回该理财产品，被银行拒绝。陈先生到法院起诉该银行，该银行理财师小张以及陈先生在法庭上分别提出了如下观点，其中符合法律规定的是（）
A．陈先生对合同产生了重大误解，因此，该合同无效，银行应当返还陈先生购买理财产品的本金
B．由于陈先生并未阅读有关提前赎回的条款，因此，银行的行为构成欺诈，陈先生可以撤销该合同
C．该合同限定了陈先生在到期日前不能提前赎回该理财产品，导致陈先生无法及时获得可用资金，因此属于显失公平的合同，陈先生可以变更或者撤销该合同
D．银行在签订合同前已经尽到合理提醒的义务，且合同内容并无显失公平或导致重大误解之处。因此，该合同合法有效，银行根据合同规定拒绝陈先生的请求是合法的
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关于提供ETF的申购和赎回清单，以下表述正确的是（）
A．在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单
B．在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单
C．在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
D．在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
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关于开放式基金的申购和赎回,下列表述正确的是（）
A．投资人交付申购款项,申购生效
B．投资人交付申购款项,申购成立
C．投资人递交申购申请,申购成立
D．基金份额登记机构收到申购款项,申购生效
