防范虚假项目的要点包括()。
A . 核实项目基本情况真实性
B . 核实项目是否取得有权机构(各级发改委)的立项文件
C . 查验批复文件中所描述建设内容与贷款申报文件中所反应内容是否一致
D . 核实项目所在地是否交通便利
相似题目
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对合同等资料虚假的防控要点包括()。
A . 做好单笔贸易融资业务调查工作,对客户自身情况、贸易融资实际需求、上下游交易对手等方面做充分调查
B . 加强对贸易融资单据审核,查验单据的真实性和唯一性,是否存在客户利用同一单据重复融资的情形,分析单据之间的逻辑关系
C . 对于可取得正本单据的,单据审核应立足于正本单据,同时确保物权的正确归属,防止借用物权单据进行融资等非法行为发生
D . 核实项目是否取得有权机构(各级发改委)的立项文件
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“金穗惠农通”工程声誉风险防范要点包括()。
A . 制定声誉风险应急预案
B . 加强客户投诉管理
C . 建立监测报告机制
D . 加强与当地宣传主管部门、主流媒体、监管部门沟通联系
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法人房产按揭贷款要防范虚假按揭,查验房屋交易的真实性必须()。
A . 交易的资金是否到账或通过借款人账户支付
B . 交易价格是否真实合理
C . 是否已签订购房合同
D . 预付首期款收据或发票的真实性
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个人商业用房贷款风险防范要点,除参照个人住房贷款的风险防范要点外,同时注意以下哪几点()。
A . A、分析借款人购买商业用房进行经营活动的实力和前景,避免出现借款人因经营不善或亏本导致不能按期偿还贷款的风险。
B . B、重点调查拟购商业用房的价格和当地市场价格是否一致
C . C、暂不受理产权式商业物业贷款业务
D . D、核实房屋造价,并加强资金监管,防止借款人套现或挪用建造资金
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汛期施工现场重点部位和环节安全防范措施要点主要包括()等方面。
A . 施工现场排水
B . 施工现场运输道路
C . 边坡基坑支护
D . 脚手架工程
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防范虚假网上银行诈骗的措施包括()。
A . 谨防假网站索要账号、密码、支付密码等客户敏感信息
B . 不要将密码等信息透漏给别人,包括银行工作人员
C . 进行网上购物或网上银行交易时,要直接输入正确的网址登陆,不要从来路不明的网页超级联接访问银行网站
D . 维护好自己的电脑,不要让别人知道自己的密码
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防范出口票据贴现业务信用风险的要点包括()。
A . 严格审查客户贸易背景真实性、销售周期及生产周期与融资期限是否匹配等
B . 加强贷后管理,动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录
C . 严格控制客户出口票据贴现项下收汇资金,及时归还农行融资款项
D . 关注开证行/保兑行、代收行所在地国家金融动态、政治经济状况
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以下描述中,不属于防范虚假贸易背景风险的措施是()
A . 严格贴现客户准入制度,杜绝“空壳”公司、“包装”公司成为邮储银行贴现客户
B . 首次办理贴现业务的客户,要实地考察企业经营状况,以防范客户被中介公司“包装”
C . 严格审查客户提供的贸易合同、增值税发票等相关资料
D . 仔细核对承兑行回复的“查询查复书&rdquo
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以下属于防控押品虚假的要点包括()。
A . 对不动产押品应查看房屋所有权证、土地使用权证、他项权证等原件,并与政府相关部门披露、登记信息进行核对,关注押品是否存在闲置、权属争议及影响处置的因素
B . 对动产押品应查看其权属证明资料,并与相关产权登记信息进行核对
C . 对存货等资产类动产押品应确认权属不存在争议
D . 对金融质押品应审核票面要素是否符合相关规定;对权益类质押品应核实相关权利依据
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以下属于防范保证担保虚假应关注的要点包括()。
A . 审核保证人证照合法性
B . 审核保证人对外担保是否按照章程规定经股东会、股东大会或董事会审批同意
C . 分析保证人净资产的真实性
D . 生产设备、存货是否按照成本、市价孰低原则确定价值
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项目所处的环境风险防范措施包括()。
A . 不可抗力风险防范
B . 政治风险防范
C . 市场和收益风险防范
D . 财经风险防范
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对贸易行为虚假的防控要点包括()。
A . 核实借款人及交易对手基本情况、交易行为合理性
B . 核实单据的有效性、资金流量的合理性、交易商品的真实性、融资额度合理性
C . 加强贸易流程的监控,分析融资期限合理性
D . 关注到期偿付票据的资金来源
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“金穗惠农通”工程合规风险防范要点包括()。
A . 强化交易过程管理
B . 加强电子机具管理
C . 履行监管部门报批手续
D . 与服务点签订规范协议
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下列措施不是为防范虚假质押风险的是()。
A . A、银行查证质押票证时,有密押的应通过联行核对
B . B、按规定办理质物出质登记,并收齐质物的有效权利凭证,同时与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议,约定保全银行债权的承诺和监管措施
C . C、动产或权利凭证质押,银行要亲自与出质人一起到其托管部门办理登记,将出质人手中的全部有效凭证质押在银行保管
D . D、要切实核查质押动产在品种、数量、质量等方面是否与质押权证相符
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防范项目资本金不合规的要点包括()。
A . 通过核查其累计折旧账户、未分配利润账户、银行存款等账户及分析建设期内企业经营性现金净流入情况,分析资本金来源是否合法、合理
B . 查验是否涉及信托、民间融资、银行借款等不符合资本金认定条件的资金
C . 收集并审核验资报告或相应的资金到位证明材料,及时对存放资金的账户进行审查,防止通过“其他应收款”、“应收账款”、“预付款”等形式抽逃资金
D . 与企业同类产品、竞争对手对比
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银行防范虚假质押风险的措施有( )。
A . 查证质押票证时,有密押的通过联行进行核对
B . 确定一个有利于银行的质押率
C . 选择价值相对稳定的动产或权利作为质物
D . 动产质押时,银行亲自与出质人一起到其托管部门办理登记
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银行防范虚假质押风险的措施有()。
A . 查证质押票证时,有密押的通过联行进行核对
B . 确定一个有利于银行的质押率
C . 选择价值相对稳定的动产或权利作为质物
D . 动产质押时,银行亲自与出质人一起到其托管部门办理登记
E . 对调查不清的、认定不准所有权及使用权的财产或权利,不盲目接受其质押
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下列属于商业银行防范贷款虚假质押风险的措施有()。
A . 对调查不清、认定不准所有权及使用权的财产或权利,不能盲目接受其质押
B . 银行查证质押票证时,有密押的应通过联行核对
C . 银行要将质押证件作为重要有价单证归类保管,一般不应出借
D . 银行要认真审查质押贷款当事人行为的合法性
E . 要切实核查质押动产在品种、数量、质量等方面是否与质押权证相符
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“金穗惠农通”工程操作风险防范要点包括()。
A . 加强服务点管理
B . 强化交易过程管理
C . 加强电子机具管理
D . 加大定期巡检力度
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以下属于对押品监管虚假的防控要点包括()。
A . 严格按准入标准筛选农业银行押品的监管机构
B . 加强对监管机构所监管押品数量、质量和监管制度执行情况的实地核查,督促监管机构按农业银行要求进行押品日常监管
C . 核实借款人和保证人是否存在互保
D . 一经发现监管公司监管不到位的,应及时终止合作
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非法集资的常用手段主要包括承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势和利用亲情诱骗(类似传销)等等。()
是
否
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英文“SAFE”可以提供防范的要点包括
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业务印章流程优化项目投产后,设计业务验证码,并支持多渠道业务验证,实现“有章必有_____,有_____必可验”,防范虚假盖章的风险()
A.码,证
B.码,押
C.码,码
D.证,押