《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率，可采用（）等与数据基础一致的技术估计平均违约概率。
对于实施非零售内部评级初级法的商业银行，需要自行估计下列哪一个关键风险参数（）
零售类风险暴露内部评级，银行不需自行估计的是（）。
采用内部评级法的银行，所需资本的多少，取决于它自己的内部评级系统。对于不同银行而言，类似大小的风险，监管资本要求可能各不相同。（）
实施信用风险内部评级法初级法的银行必须自行估计的风险要素是（）。
实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。
实施内部评级法的商业银行，在非零售风险暴露内部评级体系设计中，应具备（）以上的历史数据来估计违约概率，（）以上的历史数据来估计违约损失率。
实施内部评级法初级法的商业银行（）。
《新资本协议》规定内部评级初级法的数据哪些由银行自己提供：（）
对于实施非零售内部评级初级法的商业银行，需要自行估计的关键风险参数是（）。
采用内部评级初级法的银行，可以采用内部数据测算资本充足率的各项参数，即违约概率、违约损失率、违约风险暴露以及期限。（）
根据《巴塞尔新资本协议》的要求，实行内部评级法的商业银行都必须自行估计每笔债项的违约损失率。
《巴塞尔新资本协议》规定实施内部评级初级法的商业银行对每笔债项的违约损失率必须（）。
实施内部评级法的银行必须具备的两个条件是（）
采用内部评级法的银行，采取以下步骤来决定监管资本要求（）
对不实施内部评级法的商业银行，需要运用（ ）计算全行表外资产的信用风险加权资产；对实施内部评级法覆盖表内外资产使用（ ）计算信用风险加权资产。
实施内部评级法初级法的商业银行可自行估计违约损失率。（）
《巴塞尔新资本协议》规定实施内部评级高级法的商业银行对每笔债项的违约损失率必须（）。
对实施内部评级法的银行，运用内部评级法计算全行表内外资产的信用风险加权资产。
根据《商业银行资本充足率计算指引》规定，商业银行实施初级内部评级法的，公司风险暴露的有效期限（M）为2、5年，但回购类型交易的有效期限为0、5年。
内部评级初级法和内部评级高级法的区别在于，对于任何贷款的风险暴露，初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，而高级法要求商业银行自行估计违约概率。
采用内部评级法高级法的银行，应建立估计表外项目违约风险暴露的程序，规定每笔表外项目采用的违约风险暴露估计值。（）此题为判断题(对，错)。
对于风险水平较高的商业银行，巴塞尔委员会鼓励其采用内部评级法的高级法。商业银行在实施高级法的时候，以下()项目需要自己测算。
根据中国银监会关于《巴塞尔新资本协议》实施范围的规定，银监会允许银行分阶段实施内部评级法，但在获得许可使用内部评级法时，采用内部评级法的资产覆盖率应不低于（）。
