某银行柜员收到一笔境外汇款,收款人为企业甲公司。联系甲公司后确认该笔款项是出口贸易收入款项,柜员便将款项划入企业的账户,但由于操作失误,该柜员将此笔款划转到了企业的经常项目外汇账户。在发现操作错误后,该柜员立即直接将资金重新划入企业待核查账户。企业而后申请将该笔资金用于归还企业自身的汇入汇款押汇贷款,柜员直接将款项从待核查账户划出,用于归还贷款。请问,以上事项中,银行柜员哪些行为违反了相关的管理规定?()
贷款划转的划入行柜员于确认当日打印()与客户部门提交的贷款划转清单进行逐笔核对。
客户提交开户证实书、加盖预留印鉴章的划转凭证要求销户。柜员审核相关资料、转存账号、核对印鉴无误后予以办理。
系统对贷款划转提供按()两种划转种类。
贷款核销时,经办柜员在业务凭证上加盖业务清讫章作当日传票,一联《贷款核销通知书》和其他相关核销资料的复印件等资料作其附件;另一联《贷款核销通知书》加盖印章后随同已审批的相关核销贷款的资料原件一并交信贷部门永久保管。
在贷款划转日(),划出行和划入行打印贷款划转成功与失败清单进行贷款数据核对。
贷款划转日必须()执行贷款划转录入处理的会计日期。
贷款划转时输入划转日期必须()当前会计日期。
对贷款划转本息的,按()进行贷款划转时必须选择业务类别与贷款形态。
划收银团贷款本息和代收相关费用,并按承贷比例和银团贷款协议约定及时划转到银团贷款成员指定的账户是()的职责。
贷款划转时(),质押贷款的质押登记簿及表外余额一并划转划入行。
对于修改贷款的利率、还款方式等涉及还款计划变更要素的,柜员必须严格审查,对信贷部门要求修改贷款要素的,应以信贷部门提供的修改通知书作为依据,()要加强审核。
贷款划转时,()不能进行贷款批量划转。
贷款划转时,已核销贷款本息必须按()划转。
贷款划转前应对账务进行全面核对,确保()相符。
对于修改贷款的()等涉及还款计划变更要素的,柜员必须严格审查,对客户部门要求修改贷款要素的,应以客户部门提供的修改通知书作为依据,运营主管要加强审核。
为确保网上银行业务安全,防范规避各种潜在风险,各营业机构经办柜员必须严格审查申请网上银行业务的客户身份,并保证客户填写或签署资料的()
再交易个人住房贷款,贷款资金必须直接转账划转给()。
某公司收到一笔汇入汇款金额10000美元,附言中注明TRANSPORTFEE1500美元,柜员通过客户收汇信息,客户无法提供海运费合同和发票,柜员将整笔资金进入待核查账户,企业要求直接划转至中行归还贷款,柜员查询企业在名录,分类为A,为其办理划转至手续。上述操作中存在哪些问题?()
划转已核销贷款本息的,系统只提供按()进行划转。
贷款划转范围为()等业务,对于公积金委托贷款只能在同一公积金中心内划转。
客户部门按规定向不良资产清收管理部门划转不良贷款时,必须由()主持和监交。
贷款划转时,一笔借据划转利息支持()
贷款划转是营业机构之间进行贷款划出、划入处理。划出行贷款划转录入完毕后,必须于()通知划入行