对账管理的风险防控措施包括()
A . 实行手工签发对账单的,严格执行换人复核制度,避免不签、漏签、错签现象;系统打印对账单的,未以批准不得补制
B . 严格按对账频率要求进行对账,提高对账单回收率;对未回复重要客户,应二次对账
C . 严格执行记账、对账相分离制度
D . 对于异常账户实行上门对账
E . 会计主管认真履行对账工作的管理职责,确保银企对账全面、准确、及时
F . 对收回的对账单严格进行折角验印,核对人在对账单上签章证明,发现虚假对账单,及时采取措施,确保客户资金安全
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商用房贷款操作风险的防控措施不包括( )
A . A.建立并严格执行贷款面谈制度
B . B.审贷与放贷分离
C . C.合理确定贷款额度
D . D.完善授权管理
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合作机构管理的风险防控措施包括()。
A . A.加强贷前调查,切实核查经销商的资信状况
B . B.按照银行的相关要求,严格控制合作担保机构的准入
C . C.动态监控合作担保机构的经营管理情况、资金实力和担保能力,及时调整其担保额度
D . D.实时监控担保方是否保持足额的保证金
E . E.严格按照履约保证保险有关规定拟定合作协议,约定履约保证保险的办理、出险理赔、免责条款等事项
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个人教育贷款信用风险的防控措施不包括( )。
A . 加强对借款人的贷前审查
B . 建立和完善防范信用风险的预警机制
C . 建立严格的审查机制
D . 完善银行个人教育贷款的催收管理系统
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应收账款风险的防控措施,包括着重核查()。
A . 借款人与付款人信用记录
B . 提供的各类合同、票据的真实性
C . 相关法律文本的签署情况
D . 人行登记系统登记情况
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强化风险防控的措施不包括()。
A . A、参与公司管理,确保债权安全
B . B、切实防范法律风险,防止保证担保虚化
C . C、整体信用控制,防止过度授信
D . D、整体关联企业联保,防止逃废债务
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个人教育贷款对信用风险的防控措施包括()。
A . 加强对借款人的贷前审查
B . 加强学生的诚信教育
C . 建立和完善防范信用风险的预警机制
D . 完善银行个人教育贷款的催收管理系统
E . 建立有效的信息披露机制
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合作机构管理的风险防控措施包括( )。
A . A.加强贷前调查,切实核查经销商的资信状况
B . B.按照银行的相关要求,严格控制合作担保机构的准入
C . C.动态监控合作担保机构的经营管理情况、资金实力和担保能力,及时调整其担保额度
D . D.实时监控担保方是否保持足额的保证金
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其他合作机构风险的防控措施不包括()。
A . 积极利用法律手段,追究当事人刑事责任,加大“假个贷”的实施成本
B . 深入调查,选择讲信用、重诚信的合作机构
C . 业务合作中不过分依赖合作机构
D . 严格执行准入退出制度
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外部对账发送对账单对账风险防控措施是()
A . 信用社与重要客户应事先进行对账约定,明确对账方式、对账人、对账时间等条款,规范对账工作
B . 余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出,打印输出人员不对账,对账人员不得打印输出对账单;需手工填制的对账单必须经会计主管签字审核后发出
C . 余额对账单必须采取指定人专送、寄送等正规渠道送达,严禁由非对账人员及无关人员捎带、转交
D . 回持的对账单必须由专人收存、审核、主管复核,加盖印鉴的对账回持,必须折角核对无误后,注明收回日期
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个人汽车贷款信用风险的防控措施包括( )。
A . 掌握个人汽车贷款的规章制度
B . 详细调查客户的还款能力
C . 科学合理地确定客户还款方式
D . 规范业务操作
E . 严格审查客户信息资料的真实性
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个人教育贷款操作风险的防控措施主要包括( )。
A . 规范操作流程,提高操作能力
B . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
C . 规范并加强对抵押物的管理
D . 通过借款人所在学校给予借款人以制约
E . 提高担保额度
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防控商用房贷款操作风险的措施包括( )。
A . A.提高贷前调查深度
B . B.加强真实还款能力和贷款用途的审查
C . C.合理确定贷款额度
D . D.加强抵押物管理
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加强个人汽车贷款合作机构管理的风险防控措施不包括()。
A . 按照银行的相关要求,严格控制合作担保机构的准入
B . 加强一线人员建设,严把贷款准入关
C . 由经销商、专业担保机构担保的贷款,应实时监控担保方保持足额的保证金
D . 加强贷前调查,切实核查经销商的资信状况
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银行信用风险的防控措施不包括( )。
A . 掌握个人汽车贷款业务的规章制度,熟悉关于操作风险的管理政策
B . 规范业务操作
C . 详细调查客户的还款能力
D . 科学合理地确定客户还款方式
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个人教育贷款操作风险的防控措施主要包括()。
A . 规范操作流程,提高操作能力
B . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
C . 规范并加强对抵押物的管理
D . 通过借款人所在学校给予借款人以制约
E . 提高担保额度
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商用房贷款合作机构风险的防控措施包括()。
A . 加强对开发商及合作项目审查业务
B . 加强对估值机构、地产经纪和律师事务所等合作机构的准入管理
C . 合作中不过分依赖合作机构
D . 严格执行回访制度
E . 严格专业担保机构的准入
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个人教育贷款的操作风险的防控措施包括( )。
A . 规范操作流程,提纲操作能力
B . 加强对贷款申请人的贷前审查
C . 完善银行、高校和政府在贷款管理方面的职责界定
D . 加强信息披露制度
E . 规范加强对抵押物的管理
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办理社内往来业务,记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约,不得混岗操作;并加强“四项制度“的落实。是案件风险防控措施。
A . 正确
B . 错误
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质押贷款贷后管理、风险处置环节的风险防控措施:()
A . 贷后检查应换人检查(非贷前调查人员),针对质押物品确定合理检查频度
B . 贷款收回后,必须严格按规定程序办理质押物移交手续,将质押物直接交还出质人,收回质押证明文件,并做好签收登记
C . 认真审核质押贷款提款条件的落实情况,主要是质押物的合法性、质押物价值、质押登记情况及占管、质押合同的签订等
D . 权利质押和动产质押的质押率必须控制在规定的比例范围内
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法律合规风险防控措施包括:事前做好闭环管理签约关、事中把好履约关、事后及时做到催讨、行权、止损()
是
否