单身期的理财目标是（）。

A . 租赁房屋 B . 建立退休资金 C . 满足日常支出 D . 提高投资收益的稳定性 E . 增加收入

A . A、投资房产 B . B、储蓄 C . C、炒股 D . D、股权投资

A . 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险 B . 愿意承担一些风险投资，加大投资比例 C . 愿意承担一些风险，积累资产 D . 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

A . 权益类金融品种占较大比重，以期获得高额回报补充退休金 B . 可以考虑买一套较小的居室自主，而将现有的较大居室出租，以补充退休金 C . 在投资品种中，可考虑大比例的持有回报较高一些的债券 D . 外汇或黄金的投资应该占比较大

A .  消费支出规划 B .  投资规划 C .  保险规划 D .  现金规划

A . 量入节出、攒首付款 B . 收入增加、筹退休金 C . 负担减轻、准备退休 D . 享受生活规划、遗产

A . 职业规划现金规划投资规划大额消费规划 B . 现金规划投资规划大额消费规划职业规划 C . 投资规划职业规划现金规划大额消费规划 D . 现金规划职业规划投资规划大额消费规划

A . 租赁房屋 B . 满足日常支出 C . 偿还教育贷款 D . 小额投资积累经验 E . 储蓄

A . 自用房产投资 B . 寻求多元投资组合 C . 固定收益投资 D . 进行股票、基金的投资

A . 理财理念是增加消费，减少负债 B . 风险厌恶程度提高，追求稳定收益 C . 适度增加财富是其理财目标 D . 在资产组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股等 E . 尽力保全自己已积累的财富，厌恶风险

A . A、职业规划，现金规划，投资规划，大额消费规划 B . B、现金规划，职业规划，投资规划，大额消费规划 C . C、投资规划，职业规划，现金规划，大额消费规划 D . D、大额消费规划，职业规划，现金规划，投资规划

A . 8%/3% B . 9%/4% C . 10%/5% D . 11%/6%

A . 保障财务安全 B . 储蓄和投资 C . 建立信托 D . 准备善后费用 E . 遗嘱

一、家庭成员资料 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3072001-3075000/3074222/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00547(200911)1.jpg' /> 四、理财目标 1．储备子女的教育金：初中三年，教育费用现值6000/年，高中三年，教育费用现值 8000元/年，大学四年，教育费用现值12000元/年； 2．完善家庭保障体系； 3．买房：60万元房子，42万元贷款； 4．养老金准备：55岁退休，退休费用现值10000元/年，而医疗费用支出增加至现值 4800元/年，预期寿命80岁。 五、假设条件 1．通货膨胀率为3%，收入增长率为3%，学费增长率为4%，投资报酬率为5%； 2．利率水平维持稳定，五年内住房公积金贷款利率为4.14%，五年以上为4.59%；五年内商品房商业贷款利率为5.85%，五年以上为6.39%。当地住房公积金贷款的上限为30万元： 3．个人所得税的免征额为2000元，住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%，8%，2%，1%，“四金”允许税前扣除。 下列关于该家庭的生命周期分析正确的是()。 A．该家庭处于形成期，家庭负担随着子女的出生而增加 B．该家庭处于成长期，子女教育金的储备、家庭保障体系的完善、退休养老金的储备等均是这一阶段的理财重点 C．该家庭处于成熟期，收入储蓄达到最大值，是储蓄养老金的黄金时期 D．该家庭处于衰老期，耗用退休准备金的阶段

A．资产负债结构调整产生的现金流量 B．投资的现金流 C．筹资的现金流 D．日常项目的现金流

在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄。()

A．660726.63 B．661525.18 C．662726.63 D．663525.18

A．4% B．4.5% C．5% D．5.5%

A．30998.76 B．31008.76 C．31108.76 D．31208.76