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广东农村信用社银行卡增值业务的规定,以下不属于广东农村信用社账户管家签约业务的主要风险点的是()
A . A.是否本人持有效身份证件办理
B . B.客户是否签订《借记卡增值业务申请表》
C . C.《借记卡增值业务申请表》要素填写是否真实、准确、齐全
D . D.客户是否阅读《借记卡增值业务协议》
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办理电话银行签约的业务审核包括以下哪些操作?()
A . A、审核客户提交的资料是否真实、有效,申请书填写要素是否正确、齐全
B . B、审核对公客户出具的授权书是否符合规定,签订的服务协议和填写的申请书是否加盖公章或预留印鉴
C . C、如果支票户申请开通电话银行的,审核账户是否关联过支票
D . D、如果对私客户申请社内转账和汇款业务,审核账户是否预留密码,账户是否为结算账户或活期一本通账户
E . E、如果对公客户申请社内转账业务,审核收款人账户与签约账户是否为同一客户号,对公客户设定每日转账最高限额低于1000万元(不含)
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可签约电话银行业务的账户包括()。
A . 借记卡(不含商联卡)
B . 凭密码支取的活期储蓄存折
C . 凭密码支取的个人结算存折
D . 企业活期账户
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商用房贷款签约与发放中的主要风险点不包括()。
A . 合同填写不规范
B . 业务风险与效益不匹配
C . 未按规定办妥相关评估、公证事宜
D . 借款合同采用格式条款未公示
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转账电话签约客户是经银行调查审核后,以签约方式为其开通转账电话业务并布放转账电话机具的客户,包括()。
A . A.单位签约客户
B . B.普通客户
C . C.个人签约客户
D . D.金卡客户
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电话银行签约客户允许动账的交易包括()。
A . A、对外转账
B . B、缴费业务的预缴交易
C . C、地方特色业务(含缴费)的动账交易
D . D、其他
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商用房贷款签约和发放中的主要风险点包括()。
A . 合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字(签章)进行核实
B . 在发放条件不齐全的情况下发放贷款
C . 未按规定的贷款额度、货款期限、担保方式、结息方式、计息方式、还款方式、适用利率、利率调整方式和发放方式等发放贷款。导致错误发放贷款和贷款错误核算
D . 借款合同采用格式条款未公示的
E . 授意借款人虚构情节获得贷款
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以下哪一项不属于电话银行汇款挂账处理的主要风险点?()
A . A、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效,操作汇款时录入要素是否一致
B . B、注意挂账凭证打印次数
C . C、打印金融收入发票时,发票是否真实、正常,交易完成后,是否进行手工销号
D . D、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规,特别是单位的授权书
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电话银行签约客户可以通过电话银行办理的银行卡ATM自助转账功能包括()。
A . 开通ATM自助转账功能
B . 关闭ATM自助转账功能
C . 修改ATM自助转账限额
D . 以上答案全正确
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兴业银行个人客户,无须签约即可享受的电话银行服务功能包括()
A . 同名同证件信用卡还款
B . 定向转账
C . 银证转账
D . 定活互转
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个人教育贷款签约与发放中的风险点主要不包括()。
A . A.借款合同采用格式条款已公示
B . B.合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字(签章)进行核实
C . C.在发放条件不齐全的情况下发放贷款,如贷款未经审批或是审批手续不全,各级签字(签章)不全;未按规定办妥相关评估、公证等事宜
D . D.未对借款人进行考核和审查就发放贷款
E . E.未按规定的贷款额度、贷款期限、贷款的担保方式、结息方式、计息方式、还款方式、适用利率、利率调整方式和发放方式等发放贷款,导致错误发放贷款和贷款错误核算
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个人教育贷款签约与发放中的风险点主要有( )。
A . 借款合同采用格式条款未公示
B . 合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字(签章) 进行核实
C . 在发放条件不齐全的情况下发放贷款,如贷款未经审批或是审批手续不全,各级签字(签章)不全;未按规定办妥相关评估、公证等事宜
D . 未对借款人进行考核和审查就发放贷款
E . 未按规定的贷款额度、贷款期限、贷款的担保方式、结息方式、计息方式、还款方式、适用利率、利率调整方式和发放方式等发放贷款,导致错误发放贷款和贷款错误核算
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商用房贷款签约和发放中的主要风险点包括( )
A . A.合同无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字(签章)进行核实
B . B.在发放条件不齐全的情况下发放贷款
C . C.未按规定的贷款额度、货款期限、担保方式、结息方式、计息方式、还款方式、适用利率、利率调整方式和发放方式等发放贷款,导致错误发放贷款和贷款错误核算
D . D.借款合同采用格式条款未公示的
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个人住房贷款签约环节的主要风险点不包括()。
A . 未签订合同或签订无效合同
B . 合同文本中出现不规范行为
C . 未对合同签署人及签字进行核实
D . 未按贷款合同规定发放贷款
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个人住房贷款签约环节是风险防控的主要环节,以下不属于签约环节风险点的是()。
A . 合同中存在不规范行为,例如数字书写不规范,签字不齐全,签字使用不规范简体等
B . 未对合同签署人及签字(签章)进行核实,例如借款相关人员及其配偶应到场而未到场,或是伪造授权书等
C . 未签订合同或是签订无效合同,例如“先放款,后签约”,或是银行单方面先签署合同后由借款人签约的情况,以及由非银行人员代为签约等
D . 贷款担保手续不齐备,例如抵押担保合同所列抵押物与实际不符,应办理的抵押登记未办理等
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对公账户办理电话银行签约的方式包括有()。
A . A、通过网上银行系统办理
B . B、到开户网点办理
C . C、拨打客服电话96138自助办理
D . D、发送短信至客服电话96138自助办理
E . E、跨法人任一网点办理
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已签约包括()电话银行客户使用农信社(行)电话银行办理查询业务时,需验证电话银行查询密码。
A . 柜面签约
B . 手机签约
C . 自助签约
D . 网银签约
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目前,可办理个人客户电话银行签约业务的渠道包括()。
A . 客服电话
B . 柜面
C . 网上银行
D . 手机银行
E . 短信银行
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个人教育贷款签约与发放中的风险点主要不包括( )。
A . 借款合同采用格式条款已公示
B . 合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字(签章)进行核实
C . 在发放条件不齐全的情况下发放贷款,如贷款未经审批或是审批手续不全,各级签字(签章)不全;未按规定办妥相关评估、公证等事宜
D . 未对借款人进行考核和审查就发放贷款
E . 未按规定的贷款额度、贷款期限、贷款的担保方式、结息方式、计息方式、还款方式、适用利率、利率调整方式和发放方式等发放贷款,导致错误发放贷款和贷款错误核算
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在电子商业汇票业务中,客户签约的主要风险点不包括()。
A . 判断申请开通服务的账户类型是否适宜办理票据业务
B . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效,齐全
C . 确认办理人身份,非法人代表亲自办理需核实业务委托书
D . 授信额度有无检测,是否足够
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商用房贷款签约与发放环节的主要风险点包括( )。
A . 合同凭证预签无效、合同填写不规范
B . 在发放条件不齐全的情况下发放贷款
C . 未按规定发放贷款,导致错误发放贷款和贷款错误核算
D . 借款合同采用格式条款未公示
E . 直接将贷款资金发放至借款人账户
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在个人住房贷款业务中,贷款签约环节的主要风险点不包括( )。
A . 未签订合同或签订无效合同
B . 合同文本中出现不规范行为
C . 未对合同签署人及签字进行核实
D . 未按贷款合同规定发放贷款
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以下不属于广东农村信用社第三方存管业务中对代理兴业银行存管签约流程的主要风险点描述的是()
A . A.《客户交易结算资金银行存管协议》是否有效
B . B.客户提供的证件类型和证件号码与账户系统开户信息是否一致
C . C.认真履行客户的身份识别,对行为异常、办理银证转账交易的频率、金额与客户身份严重不符等异常情况时,必须密切关注
D . D.客户的兴业账户余额是否充足