商业银行内部控制措施的控制要点包括（）。

A . 高层检查 B . 行为控制 C . 实物控制 D . 审批与授权

A . 加强对“人”的管理 B . 把“以人为本”的思想作为企业文化的一个重要方面贯穿于经营管理的始终 C . 干部选拔以及重要岗位人员的配备，要注重德、能、勤、绩 D . 加强岗前和在职行员多层次、多方位的培训

A . 相容职务分离控制 B . 授权审批控制 C . 财产保护控制 D . 预算控制

A . 风险分散 B . 风险对冲 C . 风险转移 D . 风险规避

A . 对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持书面程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准 B . 对于重要活动应实施连续记录和监督检查 C . 在可能的情况下，应考虑运用计算机系统进行控制 D . 对于产品、组织结构、流程、计算机系统的设计过程，应建立有效的控制程序

A . 为实现对风险的控制而规定的相关职责与权限 B . 控制的策略与方法 C . 控制的资源需求 D . 控制的时限要求

A . 应对其业务和管理活动采取控制措施 B . 应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡 C . 应考虑计算机系统环境下的业务运行特征，建立信息安全管理体系 D . 应建立并保持预案和程序，以识别可能发生的意外事件或紧急情况

A . A、②④⑤ B . B、①② C . C、③④⑤ D . D、①②③④⑤

A . A、实物控制 B . B、风险暴露限制的审查 C . C、验证与核实 D . D、监督纠正

A . A．相容职务分离控制 B . B．授权审批控制 C . C．财产保护控制 D . D．预算控制

A . 及时查找内部控制的空白点 B . 及时建立预警体系 C . 建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度 D . 将风险控制的重点由“事后”监测转变为“事前”预警和实时监控

A . A、将监管部门要求落实到业务制度。 B . B、制定相关的协议、须知等法律文本。 C . C、与法律部门妥善应对法律诉讼事件。 D . D、做好媒体关系维护，正面引导舆论。

A . 最小化授权原则 B . 统一身份认证 C . 重要资源访问审计 D . 定期备份恢复

A . 为实现对风险的控制而规定的相关职责与权限 B . 控制的策略与方法 C . 资源需求 D . 时限要求

A、严格审查客户信息资料的真实性 B、详细调查客户的还款能力 C、对于关键操作做好记录备查 D、科学合理地确定客户的还款方式

A . 风险分散 B . 风险对冲 C . 风险转移 D . 风险规避

A . A、账实相符 B . B、实物限制 C . C、双重保管 D . D、定期盘存

A . A.信息系统 B . B.岗位设置 C . C.授权管理 D . D.内控制度 E . E.外包管理

A . 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突； B . 密切监测遵守指定风险限额或权限的情况； C . 对接触和使用银行资产的记录进行安全监控； D . 员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训； E . 识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；

A．银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，通知企业办理变更手续，企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的 B．企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，且经查明原因后 C．涉及可疑交易报告的账户 D．企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的 此题为多项选择题。

A．风险识别 B．岗位设置 C．员工管理 D．投诉处理 E．外包管理

A．针对不同活动的特点，执行差异化的业务流程和管理流程 B．建立健全内部控制制度体系 C．形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线 D．严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整 E．建立有效的核对、监控制度

施工安全控制中，项目安全技术措施实施的计划不包括()。 A．安全生产责任制 B．安全管理要点 C．安全技术要求 D．安全目标