理财业务的主要风险点包括（）。

A . A.审核“理财产品信息录入“和“理财产品要素功能操作“设置的各要素特别是发行总额、认购起点金额及递增金额、预期最高收益率、产品起息日及到期日是否正确。 B . B.结合实际销售情况通过“理财产品销售额度查询及调配“交易对部分已分配的额度重新进行调配，在总体上控制法人机构销售额度的同时，促进总体销售额度的完成。 C . C.“理财产品要素功能操作“交易的删除选项需谨慎执行，产品一经删除，其销售和归集等后续操作无法进行。 D . D.对“理财产品要素功能操作“交易错误的产品是否及时进行恢复。

A . 涉及本金的调整，只做了单方向的调整，未做反方向的调整，造成账务不平。 B . 做了本金的调整，未做对应利息的调整。 C . 未按事实进行修正。 D . 因操作不当而引出其他错误。 E . 错账本金或利息计算错误，导致调整错误。

A . 反担保合同 B . 抵（质）押物登记 C . 审批权限 D . 保证金缴存

A . 市场风险 B . 信用风险 C . 系统性风险 D . 操作风险 E . 流动性风险

A . 系统操作风险 B . 重要空白凭证保管风险 C . 重要物品保管风险 D . 客户信息泄露风险 E . 人身安全风险

A . A、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规 B . B、打印金融收入发票时，发票是否真实、正确，交易完成后，是否手工销号 C . C、审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 D . D、确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实委托书 E . E、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效

A . A.审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 B . B.确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实委托书 C . C.打印金融收入发票时，发票是否真实、正常 D . D.客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规 E . E.打印金融收入发票后是否进行手工销号

A . 收入业务相关岗位设置不合理、岗位职责不清 B . 各项收入未按法定项目和标准征收 C . 未由财务部门统一办理收入业务 D . 违反“收支两条线”管理规定 E . 执收部门和财务部门沟通不力，领导和财务对应收项目不清楚

A . 柜员私自将已签发给客户的汇票进行撤销 B . 银行汇票为伪造票据 C . 银行汇票各要素审查不仔细，导致误退款 D . 对退票款项进行擅自转移、挪用 E . 没有遵守先退票后划款的规定

A . A.检查纳税人账户的户名、账号、行号是否准确 B . B.审查不严，导致纳税人盗用他人账户进行缴纳税费 C . C.征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败 D . D.审查不严，纳税人解约提供资料不齐全

A . 业务不合规 B . 内部控制薄弱 C . 操作风险 D . 内控不完善

A . A、客户实名的确认 B . B、客户申请书的审核与操作 C . C、与客户的各类服务协议和业务条款等法律文本的签署认定 D . D、业务授权和事后监督

A . 签名、印章属非有效签章。 B . 合同、借据当事人与签章不一致 C . 借据合计金额超过对应借款合同的金额。 D . 借据与出账通知书的金额、利率、期限、还款方式等重要要素信息不相符。 E . 发放时系统录入信息与文本信息不相符：产品类型、产品子类、放款账户、还款账户、金额、利率类型、还款方式、罚息、复利。

A . A.客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。 B . B.付款账户是否真实、有效、合规。 C . C.理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。 D . D.对“理财产品批量撤销“交易错误操作的产品信息是否及时恢复。

A . 判断申请开通服务的账户类型是否适宜办理票据业务 B . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 C . 确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实业务委托书 D . 授信额度有无检测，是否足够

A . 手工调账不符合规定、手续不完善 B . 监控缺失，导致误调账 C . 故意调账，资金被挪用 D . 主管授权把关不严 E . 调账处理不及时

A . 客户存款情况 B . 合同管理 C . 账户管理 D . 对账管理

A . 市场风险 B . 操作性风险 C . 项目评估风险 D . 信用风险 E . 政策性风险

A . 借款人信用风险 B . 出口商的履约风险 C . 贸易真实性风险 D . 进口银行信用风险

A . 法律风险 B . 操作风险 C . 声誉风险 D . 市场风险 E . 流动性风险

A . 保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定。 B . 票据要素的正确性、合法性、合规性。 C . 银行承兑汇票汇票经内部传递后的票据真实情况、完整情况。 D . 银行承兑协议漏补记汇票号码。 E . 或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。

A．政策性风险 B．操作性风险 C．项目评估风险 D．信用风险

A．法律风险 B．流动性风险 C．信用风险 D．声誉风险 E．商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险

A．市场风险 B．信用风险 C．国别风险 D．操作风险