()类客户喜欢资产快速增值,可以推荐一些风险较高收益也较大的产品作为配置产品,同事也可以附加一些交易类保险产品。
资产管理还可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果。()
财富顾问及客户经理为客户进行财富规划,通过各项产品满足客户资产配置需求的步骤主要包括()。
一般而言,对具有保底要求、投资风险由保险公司承担,或是由保险公司与投保人共同承担的寿险产品,由于其对配置资产在安全性具有较高要求,且必须满足保底利率,需要将大部分的资金投资在安全性较高和具有稳定收益的固定收益类资产上。()
下列关于个人资产配置中的三大产品组合说法正确的有( )。
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上,帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策,并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言,理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案,应至少每1年执行一次。()
行政单位资产配置采购时应优先使用进口产品。
个人资产配置中的产品组合包括( )。
国际结算部须根据金融市场部提供的理财产品配置清单,按()核对理财产品中的资产配置明细。
资产负债配置风险是指因资产、负债在数量、期限、成本、收益和流动性等方面不能有效匹配而产生的风险。资产负债配置是寿险资产管理的源头,加强资产负债配置风险管理是防范寿险资产管理风险最关键和最有效的手段。配置风险管理的关键环节包括():①防范产品定价风险;②防范资产错配风险;③防范利率风险;④加强合规经营。
个人资产配置中的产品组合总体上包括()。
理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上,帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策,并对客户所持有的产品进行合理调整。一般而言,理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案,应至少每()执行一次。
个人资产配置中的产品组合包括( )。
投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金运用,应当在资产隔离、资产配置、投资管理、人员配备、投资交易和风险控制等环节,独立于其他保险产品资金。()
一般而言,对具有保底要求、投资风险由保险公司承担,或是由保险公司与投保人共同承担的寿险产品,由于其对配置资产安全性具有较高要求,且必须满足保底利率,需要将大部分的资金投资在安全性较高和具有稳定收益的固定收益类资产上。()
下列关于个人资产配置中的三大产品组合,说法正确的有( )。
储蓄产品组合,投资产品组合和投机产品组合都是个人资产配置中必备的。()
不属于个人资产配置中的产品组合的是()。
个人资产配置中的产品组合包括什么
资产管理还可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果。()此题为判断题(对,错)。
投资连结保险产品和非寿险非预定受收益投资型保险产品的资金运用,应当在资产隔离、资产配置、投资管理、人员配备、投资交易和风险控制等环节,独立于其他保险产品资金。此题为判断题(对,错)。
根据《中国邮政储蓄银行理财经理管理办法(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕66号),理财经理职责中财富规划与资产配置服务:全面了解客户()等因素,结合市场及我行产品及服务,制定财富规划方案,提供资产配置服务,并定期跟踪、评估和调整
在产品开发背景课程中,提到了建立哑铃型家庭资产配置,其中()英配置高度稳定型金融资产,如国债、高等级金融债、养老型保险产品等
根据客户风险属性与资产配置要求,风险等级为A5的客户在配置风险级别为R5的产品时,最高配置比例为()