贷款总额与总资产的比率较高则暗示商业银行的流动性能力较好,而比率较低则反映了商业银行的贷款增长潜力较差。
一般来说,流动性较好的资产包括库存现金、在中央银行的存款、短期同业拆借、短期政府值券以及证券投资等。
负债管理理论认为,银行不仅可以通过增加资产和改善资产结构来降低流动性风险,而且可以通过向外借钱提供流动性,只要银行的借款市场广大,它的流动性就有一定保证。
现金头寸指标越高,意味着商业银行有较好的流动性,该指标的计算公式为()。
现金头寸指标越高,意味着商业银行有较好的流动性。该指标的计算公式为()。
企业营运资金一般都是利用银行借款,因此可以以银行()以内贷款利率为基础估算流动资产投资回报率。
现金头寸指标越高,意味着商业银行有较好的流动性。该指标的计算公式为()。
()理论认为,银行不仅可以通过增加资产和改善资产结构来降低流动性风险,而且可以通过向外借钱提供流动性,只要银行的借款市场广大,它的流动性就有一定保证。
大额定期存单是大工商企业在银行的存款,它是银行筹措资金的较好途径。但大额定期存单在货币市场上不具有流动性。
某企业本年末的经营流动资产为150万元,流动负债为80万元,其中短期银行借款为30万元,预计未来年度经营流动资产为250万元,流动负债为140万元,其中短期银行借款为50万元,若预计年度的税后经营利润为350万元,折旧与摊销为90万元,则经营现金净流量为()。
货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品,主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具,下列不符合要求的是()。
为规避流动性风险,实际操作中商业银行比较合适的做法是长期在总资产中保存大规模的流动性资产。()
货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品,主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具,不包括( )。
商业银行的流动性风险管理应当重点关注资产负债的()匹配。
流动资产、流动负债以及二者之间的关系可以较好地反映企业的偿债能力。
流动性比率重点关注的是企业的()。Ⅰ.流动资产Ⅱ.固定资产Ⅲ.流动负债Ⅳ.盈利状况
1、从公司流动资产结构和流动负债结构看,具有()特点。(多选题) A、流动资产中,货币资金占比较高,应收账款占比较低 B、流动资产中,货币资金占比较低,应收账款占比较高 C、流动负债中,应付票据和应付账款占比较高,短期借款占比较低 D、流动负债中,应付票据和应付账款占比较低,短期借款占比较高
短期融资券筹资数额比较大,而银行一般不会向企业发放巨额的流动资金借款,因此对于需要巨额资金的企业,短期融资券更适用。 ()此题为判断题(对,错)。
我国资产管理行业需要关注的问题包括()。①资金池操作存在流动性风险隐患②产品多层嵌套导致风险传递③影子银行面临监管不足④刚性兑付使风险仍停留在金融体系⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务
现货企业可以借助期货市场对企业定价体系进行创新,如围绕以场内场外流动性、公平性、代表性较好的品种标的为核心,形成现货产业链“基准价+升贴水”的定价模式。()
某企业本年末的流动资产为150万元,其中经营现金10万元,额外金融资产为20万元;流动负债为80万元,其中短期银行借款为30万元。预计未来年度流动资产为250万元,其中经营现金15万元,不保留额外金融资产,流动负债为140万元,其中短期银行借款为50万元,若预计年度的税后经营利润为350万元,折旧与摊销为90万元,资本支出为150万元,则企业自由现金流量为万元()
某企业全部资产总额为6000万元,流动资产占全部资产的40%,其中存货占流动资产的一半。流动负债占流动资产的30%。请分别计算发生以下交易后的营运资本、流动比率、速动比率。(1)购买材料,用银行存款支付4万元,其余6万元为赊购;(2)购置机器设备价值60万元,以银行存款支付40万元,余款以产成品抵消;(3)部分应收帐款确认为坏帐,金额28万元。同时借入短期借款80万元。