有些国家的监管当局还要求，对银行的内部评级过程和损失特征的估算进行（）
商业银行采用初级内部评级法，回购类交易有效期限是（）年。
银行采用内部评级高级法，应由监管当局预先确定的元素是（）
根据监管规定，商业银行可以采用权重法或者内部评级法计量信用风险加权资产。
初级内部评级法下，由合格房地产押品担保贷款的抵质押水平低于监管规定的最低抵质押水平时，该笔贷款违约损失率采用（）。
信用风险内部评级法（internal ratings－based approach，IRB）是力求将监管资本（即监管当局要求的资本）与经济资本（即银行认为应对其业务涉及的各种风险所需要的资本）统一起来的一项努力。（）
银行采用内部评级系统有助于监管当局把监管资本和经济风险更加紧密地联系起来。（）
采用内部评级初级法的银行，可以采用内部数据测算资本充足率的各项参数，即违约概率、违约损失率、违约风险暴露以及期限。（）
开发适合银行操作的验证方法，来评估内部评级和风险评估系统的效果，主要责任在于监管当局。（）
在采用内部评级初级法的银行中，应该由监管部门提供的参数是（）
商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。
初级内部评级法下，由合格房地产押品担保贷款的抵质押水平高于监管规定的超额抵质押水平的，该笔贷款违约损失率采用（）。
采用内部评级法的银行，采取以下步骤来决定监管资本要求（）
在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，银行采用合格净额结算缓释信用风险时，应在（）的基础上监测和控制相关的风险暴露。
在内部评级高级法中，资产关联系数由监管当局预先确定。（）
根据监管机构的要求，商业银行采用信用风险内部评级法高级法应当自行估计（）等风险因素。
在采用内部评级高级法的银行中，贷款期限由监管当局确定。（）
内部评级法是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。（）
商业银行采用初级内部评级法，非零售风险暴露的有效期限为2.5年。
监管当局评估评级系统是否实际应用于整个银行，仅仅局限于计算内部评级法资本要求。（）
在高级内部评级法下，银行允许使用自行估计的PD、LGD、EAD和相关系数，但风险权重函数公式必须由监管当局决定（）。
对于监管当局，银行使用内部评级系统有助于改善以下哪些领域（）
根据监管机构的要求，商业银行采用信用风险内部评级法高级法应当自行估计（）等风险因素
商业银行采用初级内部评级法，除回购类交易有效期限是0. 5年外，其他非零售风险暴露的有效期限为1. 5年（）
