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关于合作机构风险的防范，下列说法错误的是（）。
A . 坚持实地调查原则，严格审查经销商的信用水平
B . 固定合作担保机构的担保额度
C . 由经销商、专业担保机构担保的贷款，应实时监控担保方是否保持足额的保证金
D . 与保险公司的履约保证保险合作
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以下关于消息服务业务的说法错误的有（）。
A . A.客户申请开通消息服务时，必须回复我行发送短信后才能正式开通。
B . B.客户申请消息服务的手机号码必须开通了手机银行业务。
C . C.客户申请消息服务时柜员必须核对客户身份资料。
D . D.目前客户可以发送回复短信要求银行停止短信通知。
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下关于查询业务风险防范，说法正确的有（）。
A . 邮储各级机构人员未经客户申请，严禁查阅客户账户相关信息
B . 网点工作人员可据客户需要使用司法查询业务
C . 司法查询严格执行授权制度，并加强司法查询的使用管理
D . 查询的结果信息，必须加强打印管理
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下列关于证券公司开展定向资产管理业务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 Ⅱ.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 Ⅲ.投资风险由证券公司和客户共同承担 Ⅳ.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益做出承诺
A . Ⅲ、Ⅳ
B . Ⅰ、Ⅱ
C . Ⅱ、Ⅳ
D . Ⅱ、Ⅲ
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关于合作机构风险的防范，下列说法错误的是()
A . 严格审查经销商的信用水平
B . 固定合作担保机构的担保额度
C . 对由专业担保机构担保的贷款，实时监控担保方是否保持足额的保证金
D . 与保险公司的履约保证保险台作
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下列关于邮政汇兑业务风险防范的说法，正确的有（）。
A .
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凡客户凭招商银行个人户口号办理转账/汇款业务，必须做好风险防范工作，下列哪些说法是错误的（）。
A . 询问汇款的正当理由，若有疑问，应请网点业务主管审议
B . 对有证据认定或汇款人投诉，属非法传销、招工、博彩、募捐、集资等经营性质或诈骗性质的汇款，经办员应拒绝办理
C . 请客户背书理由后即可办理
D . 对发现有以上活动迹象的账户，经办员要立即向业务主管报告，确认属于违法、违规行为的异常账户后，及时上报监保部门
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下列关于批量业务风险防范说法错误的是（）。
A . A、做批量业务时清单及磁盘交接均须落实登记、签收手续
B . B、当批量业务出现差错可以用批量存取款代替批量冲正来处理
C . C、批量开卡后，必须提醒客户通过修改密码激活卡后，才能办理交易
D . D、在批量业务完成后，当通用凭证上显示总金额与成功金额不符时，应打印明细进行挑对，双人签证后将明细留存备查
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为防范风险，促进中短存续期人身保险产品健康发展，2016年3月，中国保监会下发《关于规范中短存续期产品有关事项的通知》（简称《通知》），以下有关说法中，错误的是（）。
A、《通知》所称中短存续期产品是指前4 个保单年度中任一保单年度末保单现金价值(账户价值)与累计生存保险金之和超过累计所缴保费,且预期该产品60%以上的保单存续时间不满5 年的人身保险产品。投资连结保险产品、变额年金保险产品除外
B、自2016 年1 月1 日起,保险公司中短存续期产品年度保费收入应控制在公司最近季度末投入资本和净资产较大者的2 倍以内
C、根据《通知》规定,保险公司销售中短存续期产品的,应保持综合偿付能力充足率不低于100%且核心偿付能力充足率不低于50%
D、《通知》对不同存续期限的中短存续期产品的销售提出不同要求,其中要求存续期限不满1 年的中短期存续产品3 年后控制在总体限额的50%之内
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关于存款交易的风险防范说法错误的是（）。
A . 存款业务操作处理必须严格遵守“先收款后记账”原则
B . 大额复核制度落实到实处
C . 存款交易网络异常出现重发交易时，柜员可根据实际情况来处理，重新再次发送
D . 办理支票存款时，在支票未入银行账户前，不得先开户
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下列关于正确处理电子银行风险防范和业务发展的关系，说法正确的是（）。
A . A、我们能够很好地控制风险，把风险发生的可能性或损失能降低到最小限度，可以有效的推动电子银行业务的发展；
B . B、要坚决防止把网上银行风险扩大化和回避电子银行风险的思想和做法；
C . C、电子银行风险是客观存在的，必需积极应对，在发展业务的同时，重视和防范风险。
D . D、为了防范电子银行风险，可以停滞电子银行的业务发展。
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关于合作机构风险的防范，下列说法错误的是（ ）。
A . 不能对只有办公场所而没有车场的经销商办理贷款合作业务
B . 固定合作担保机构的担保额度
C . 对由专业担保机构担保的贷款，实时监控担保方是否保持足额的保证金
D . 对保险公司的履约保证保险合作
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关于个人信贷业务风险信号导入，以下说法错误的是（）。
A . 信号导入遵循“谁发现、谁录入、谁分级、谁发布”的原则
B . 内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的，由发现风险信号的监管行将风险信号录入C3系统
C . 外部监管检查发现风险信号的，由被检查行的管理行将风险信号逐笔录入C3系统
D . 对已录入ICCS系统的风险信号应再次录入C3系统
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关于个人气车贷款中合作机构风险的防范，下列说法错误的是（ ）
A . A.坚持实地调查原则，严格审查经销商的信用水平
B . B.固定合作担保机构的担保额度
C . C.由经销商、专业担保机构担保的贷款，应实时监控担保方是否保持足额的保证金
D . D.与保险公司的履约保证保险合作
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下列关于汇兑业务风险防范的说法，正确的有（）。
A . A．全国各级汇兑机构的增加、修改、删除，必须实行逐级报批制度
B . B．普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任
C . C．汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制
D . D．汇兑业务内部处理中发现的差错，网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付
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以下关于存款交易的风险防范说法正确的有（）。
A . A、存款业务操作处理必须严格遵守“先记账后收款”原则
B . B、大额复核制度落实到实处
C . C、存款交易网络异常出现重发交易时，柜员可根据实际情况来处理，重新再次发送
D . D、办理支票存款时，在支票未入银行账户前，不得先开户
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关于二手房交易结算资金托管业务的风险防范措施，下列说法不正确的是（）。
A . A．为防范中介操作不规范风险，经二级分行审批同意后，经营行方可与中介开展合作
B . B．托管资金划转前应严格审核资金划转条件，确保符合规定
C . C．托管资金划转前，要认真核实交易双方及中介提交的资料，确保人证合一．资料完整有效
D . D．为防范托管资金划转风险，必须要求交易双方共同提出资金划转申请
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以下关于新产品/业务风险管理措施中的风险评级，说法错误的是（）。
A . 风险评级要结合业务特点和风险管理实践经验
B . 风险评级可以运用定量或定性方法
C . 根据同类风险的各个风险点的最低等级，确定该类型产品/业务的风险等级
D . 按照预期发生概率评估每个风险点发生的可能性
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以下关于查询业务风险防范，说法正确的有（）。
A . 邮储各级机构人员未经客户申请，严禁查阅客户账户相关信息
B . 网点工作人员可据客户需要使用司法查询业务
C . 司法查询严格执行授权制度，并加强司法查询的使用管理
D . 查询的结果信息，必须加强打印管理
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关于广告宣传的风险防范，下列说法错误的是（)。
A．对于他人投诉、举报存在违法或侵权情形的广告，经核查属实的，广告管理部门应暂停发布，并建立数据库防范类似现象再次发生
B．加强广告宣传项目的后评估管理
C．凡媒介资源采购、服务代理选型、合作项目执行等涉外合作项目，互联网公司相关业务部门及审计部门有权根据需要提出审查需求
D．通过传播策划代理协议明确广告代理公司应确保设计元素和广告文案不侵犯任何第三方的合法权益
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下列关于邮储风险防范说法正确的有()。
A．执行授权交易时，授权人员必须对交易信息的真实性进行核实
B．为提高服务，储蓄柜员可根据需要代客户填写各类业务凭单
C．异地交易严格执行异地存取款检查客户身份证规定
D．储蓄柜员不得代客户输密码
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以下关于支票印象业务报文丢失的说法错误的有（）
A．支票影像业务状态更新通知报文丢失，经分中心申请，由总中心通过手工设置对分中心再次下发登记簿更新报文，分中心应向前置机再次下发状态更新通知报文
B．总中心向分中心下发的日切通知丢失时，经分中心申请，总中心对分中心再次下发指定工作日日切通知，分中心通过系统设置项前置机再次下发指定工作日日切通知
C．总中心、分中心、前置机等各级节点每日进行业务核对处理时，发现总中心想分中心、分中心向前置机下发的支票业务核对报文出现丢失现象，有总中心对分中心再次下发，分中心相应向下一节点前置机再次下发对账信息
D．以上全是
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关于风险范畴的防范，以下描述错误的是（）
A．乘坐出租车系安全带
B．证券市场提前设置止损点位
C．定期检查灭火器是否过期
D．遮挡机动车号牌，避免违章罚款
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以下关于ETC业务说法错误的有（）。优化10
A．客户名下某个车辆解除ETC 代扣签约后，该车辆对应的ETC 代扣协议置为失效，但不影响客户借记卡下其他ETC 代扣协议
B．若借记卡绑定多辆车辆，即有多个ETC 代扣协议，其中一个ETC 代扣协议扣款导致保证金余额不足时，不影响该客户名下其他ETC代扣协议对应的车辆
C．如客户已在我行签约ETC 代扣，则新增车辆默认回显原已签约 ETC 代扣的我行银行卡，不可修改
D．不论客户所绑定车辆是否在本人名下，均允许使用ETC 应急金或已有惠民贷额度进行ETC 扣款
