关于公司风险暴露分类，下列说法错误的是（）。

A . 零售风险暴露分为个人住房抵押贷款、合格循环零售风险暴露、其他零售风险暴露三大类 B . 个人住房抵押贷款是指以购买个人住房为目的并以所购房产为抵押的贷款 C . 合格循环零售风险暴露中对单一客户最大信贷余额不超过100万元人民币 D . 合格循环零售风险暴露是指各类有担保的个人循环贷款

A . 债务人是一个法人或几个自然人 B . 债务人是一个或几个自然人 C . 笔数多，单笔金额小 D . 按照组合方式进行管理

A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A . A.贷款风险分类应遵循不可拆分原则 B . B.一笔贷款只能处于一种贷款形态 C . C.贷款银行已要求借款人及有关责任人履行保证、保险责任，处理抵（质）押物，预计贷款可能发生一定损失，但损失金额尚不能确定的贷款为次级贷款 D . D.损失贷款：借款人无力偿还贷款

A . 将证券公司分为5大类11个级别 B . 要求证券公司全面建立内部合规管理制度 C . 证券公司分类是以证券公司风险管理能力为基础 D . 对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例

A . A．融资融券业务总规模一旦确定则不得随意扩大，并需通过技术手段进行实时监控 B . B．业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10% C . C．证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务 D . D．证券公司要根据自有资金和证券状况，在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下确定融资融券业务总规模

A . 中小企业风险暴露 B . 一般公司风险暴露 C . 资产证券化风险暴露 D . 专业贷款 E . 合格循环零售风险暴露

A . 内部控制比风险管理的范围要广泛得多 B . 风险管理整合框架下的内部控制（风险管理）即包括管理层以下的监督控制，又包括管理层以上的治理控制 C . 风险管理框架下的内部控制是站在企业战略层面分析、评估和管理风险 D . 在风险管理框架下的内部控制既包括提前预测和评估各种现存和潜在风险，又包括在问题或事件发生后采取后动反应

A . 国家信用风险暴露是指在某一国设定固定居所的交易对方(包括没有国外机构担保的驻该国家的子公司)的信用风险暴露，以及该国家交易对方海外子公司的信用风险暴露 B . 跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信业务活动 C . 转移风险是当一个具有清偿能力和偿债意愿的债务人，由于政府或监管当局的控制不能自由获得外汇，或不能将资产转让于境外而导致的不能按期偿还债务的风险 D . 商业银行总行对海外分行提供的信用支持不属于国家风险暴露

A . 商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性 B . 根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险 C . 因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险 D . 因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

A . A．风险保证基金的来源之一是由证券公司按证券交易业务量的比例缴纳 B . B．风险保证基金可用于因技术故障、不可抗力等造成的证券登记结算公司的损失 C . C．风险保证基金的来源之一是按一定比例从证券登记结算机构业务收入、收益中提取 D . D．风险保证基金不得用于因操作失误造成的证券登记结算公司的损失

A . 对于每一个资产池，银行必须能够提供具有损失特征的定量指标，如违约概率（PD），违约损失率（LGD）和违约风险暴露（EAD） B . 细分的程度要适应内部评级法要求。必须确保某一资产池的风险暴露的数目充足，并能够适当量化和验证资产池的损失特征 C . 不同的资产池中，借款人和风险暴露必须有适当的分布 D . 任何单一的资产池，决不能过度集中银行所有的零售风险暴露

A . 单户金额在500万元（含）以下的个人类信贷资产，分类结果不发生变化或者分类结果由上级调至下级的 B . 单户金额在300万元（含）以下的个人类信贷资产，风险分类结果由上级调至下级的 C . 单户金额在50万元（含）以下的个人类信贷资产风险分类结果由下向上迁徙的 D . 单户金额在500万元（含）以下的公司类信贷资产，风险分类结果由上级调至下级的

A . A、公司建立统一的四级风险分类框架，各单位直接引用 B . B、各单位分别建立四级风险分类框架，并在本级范围内实现统一 C . C、公司四级风险与内控流程步骤相匹配 D . D、未细化到四级风险的三级风险也与内控流程步骤直接匹配 E . E、公司风险分类框架与流程框架均为四级，并建立一一匹配关系

A . 贷款风险分类应遵循不可拆分原则 B . 一笔贷款只能处于一种贷款形态 C . 贷款银行已要求借款人及有关责任人履行保证、保险责任，处理抵（质）押物，预计贷款可能发生一定损失.但损失金额尚不能确定的贷款为次级贷款 D . 损失贷款是指借款人无力偿还贷款

A . 无逾期、欠息、展期、借新还旧其中任一状态的低风险业务，系统自动认定为正常类 B . 逾期的低风险业务系统发送五级分类任务，供分类人员认定 C . 欠息的低风险业务系统发送五级分类任务，供分类人员认定 D . 全部低风险业务系统自动认定为正常一档

A . 负责对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查 B . 向期货公司监事会负责 C . 期货交易所依法对首席风险官进行自律管理 D . 中国证监会及其派出机构依法对首席风险官进行监督管理

A . 风险管理框架下的内部控制是站在企业战略层面分析、评估和管理风险 B . 内部控制比风险管理的范围要广泛得多 C . 在风险管理框架下的内部控制既包括提前预测和评估各种现存和潜在风险，又包括在问题或事件发生后采取后动反应 D . 依照风险管理的整体控制思维，扩展内部控制的内涵和外延，将治理、风险和控制作为一个整体为组织目标的实现提供保证

A . 国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方的信用风险暴露，以及该交易对方海外子公司的信用风险暴露 B . 跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信业务活动 C . 国家风险暴露包含一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景 D . 商业银行总行对海外分行提供的信用支持不属于国家风险暴露

A . 商业风险是指公司面临变化的市场环境时不能正常运转并取得利润的风险 B . 政策风险属于操作风险 C . 购买力风险属于市场风险 D . 利率风险属于市场风险

A . 贷款风险分类指按规定的标准和程序对贷款资产进行分类 B . 贷款风险分类一般先进行定性分类 C . 贷款风险分类应遵循不可拆分原则 D . 贷款分正常、关注、次级、可疑和损失五类

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A、预防成本、纠正成本和惩治成本、损失成本是方向和走势相同的曲线 B、最优平衡点是预防成本、纠正成本、惩治成本和损失成本之和的最低点 C、预防成本和纠正成本与惩治成本和损失成本相互之间成反向运动 D、最优平衡点也是企业综合利益最大化的最优点

A．小额贷款公司可以根据结合自身实际制定贷款风险分类的实施细则 B．小额贷款公司制定的贷款风险分类实施细则可以低于监管指引提出的标准和要求 C．小额贷款公司制定的贷款风险分类实施细则与监管指引确定的贷款风险分类方法和标准应具有明确的对应和转换关系 D．小额贷款公司贷款以外的各类资产可以参考贷款风险分类监管指引的分类和计算的标准和要求