《银行业金融机构案防工作办法》要求,银行业金融机构应当按照分工负责的原则,由()发起制定业务制度和办法。
对于小型银行业金融机构,可以根据自身业务特点,在风险有效控制的前提下不设立独立的放款执行部门,但需由独立的岗位负责贷款发放和支付的审核工作。()
与境内合作银行开展合作办理远期结售汇业务时,以合作对象的信用为基础的业务,应纳入授信管理,占用我行对其授信额度。代合作银行客户办理远期结售汇业务,应按照合约金额的()占用合作银行总行在我行的授信额度,由客户管理行的机构业务部门负责额度的切分和调整。如果授信额度不足的,合作银行应以现金方式向我行提供履约保证。
某商业银行按照统一法人的要求,在其法定授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权,这种做法体现了统一授信原则。
放款执行部门首先应独立于前台营销部门,以避免利益冲突。其次还应独立于中台授信审批部门。
银行内部负责评估、定价环节的部门在机构和人员上应独立于负责资产处置的部门()
银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。
按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,商业银行应当对交易账户头寸按市值每()至少重估一次价值。市值重估应当由与前台相独立的中台、后台、财务会计部门或其他相关职能部门或人员负责。
目前,电商小贷的监管情况主要分为两种:一种是银行与电商合作发放小额贷款,由于放贷主体是银行业金融机构,因此已纳入传统金融监管框架,由银监会按照审慎监管的原则进行监管;另一种是电商企业成立小额贷款公司独立发放贷款。目前还是由中央监管部门出台指导意见,具体由地方金融管理部门,一般是金融办负责审批和日常监管。
按照《中国银行股份有限公司风险管理总则》,风险管理总部独立于风险经营和承担的机构和部门,履行集团市场风险管理职能,对于附属机构采用()的管理模式。
保险机构发生保险机构案件责任追究指导意见规定的责任追究事项,应根据内部职责分工,按照“()”的原则,对具有业务管理、流程制约,以及审计稽核等职责的其他间接责任人员,由本级或上级有权部门一并追究责任。
银行业金融机构(简称银行)应按照()等要求开展理财业务事业部制改革,设立专门的理财业务经营部门,负责集中统一管理全行理财业务。
在传统的银行信贷管理模式中,贷款发放审核工作一般由前台业务部门负责。
商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与();必要时可设置中台监控机制。
商业银行应当确保会计工作的(),确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务,任何人不得授意、暗示、指示、强令会计部门、会计人员违法或违规办理会计业务。对违法或违规的会计业务,会计部门、会计人员有权拒绝办理,并向上级机构报告,或者按照职权予以纠正。
对于()银行业金融机构,可以根据自身业务特点,在风险有效控制的前提下不设立独立的放款执行部门,但需由独立的岗位负责贷款发放和支付的审核工作。
根据《中国农业银行“三农”信贷业务基本规程》()原则上不设立信贷业务审查审批中心,可设立审查岗,由上级行派驻独立审批人审批信贷业务。按照《中国农业银行“三农”信贷业务授权管理办法(试行)》规定可以视同二级分行转授权的(),经一级分行批准,可比照二级分行设立审查审批中心和本级行独立审批人。
信贷部门和岗位的设置应充分体现制衡原则,公司和个人信贷业务部门()、风险管理部门()、贷款资金监督管理专(兼)柜()以及()应独立设立,并由不同高管分管。
合规部门和督察长在基金公司组织体系中应有独立地位,合规管理应独立于其他各项业务经营活动体现了基金管理人合规管理的()原则。
银行业金融机构应按照()的原则,建立健全非法集资监测预警工作机制,明确具体责任部门和人员,落实工作责任。
前台业务部门应于每年1月和7月将此前半年度内与我行结清贷款或注销额度的客户清单提交至档案管理部门,综合档案管理部门档案管理岗根据清单将相关业务档案和信审档案由业务执行区和信审区转入业务归档区保管()
未实现数据集中处理的银行业金融机构,如果其分支机构的电子银行业务处理系统独立于总部,该分支机构开办电子银行业务按照地区性金融机构开办电子银行业务的情形管理,应持其总行授权文件,按照有关规定向所在地中国银监会派出机构()
证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制;前台业务运作与后台管理支持适当分离,这属于完善内部控制机构的()原则
我行理财业务合作机构,应按照监管要求将合作机构名单于业务开办()前报告监管部门。