下列关于风险评级的顺序，正确的是（）。

A . 评级人员权衡有关信息，并且根据凭经验和通过培训获得的知识，进行合理的判断，然后得出合适的风险评级的结论 B . 输入的变量是数字，然后得出借款人的定量和定性信息 C . 使用数学公式，对输入变量进行合并处理，然后得出一个数字。该数字代表某一评级 D . 如果输入变量相同，其他借款人的评级会完全相同 E . 以上说法都对

A . 内部评级主要根据内部数据和标准(侧重于定量分析) B . 内部评级主要对客户的信用风险和债项交易风险进行评价 C . 内部评级的评级对象主要是政府或大企业 D . 内部评级估计违约概率及违约风险暴露值，作为信用评级和分类管理的标准

A . 风险量化就是对主要的风险元素赋予数值 B . 主要的风险元素包括违约概率、违约损失率和违约风险暴露 C . 赋予的数值必须根据银行的评级系统估算，或者选用监管当局规定的输入值，这要取决于银行是适合内部评级初级法还是高级法 D . 风险量化要求违约和其它词语准确定义，并且坚持内部估算的标准 E . 银行往往使用较长观察期的数据（如果有的话），并且涵盖一个完整的经济周期，以控制统计上的误差

A . 风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B . 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币 C . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币 D . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币

A . 综合评级结果为五A级，表示该类信用社虽能够生存，但发展动力不足，存在一些较为严重的问题，整体实力和财务状况都比较脆弱，基本无力抵御业务经营环境的恶化和外界环境变化，需要外部给予适当的扶持，同时采取针对性的整顿性措施解决所存在的问题。 B . 综合评级结果为五B级，表示该类信用社经营中存在较多的严重问题和重大缺陷，其整体实力和财务状况都非常脆弱，需要外部给予较多的扶持和采取有效的整顿性措施等方法加以解决。利用计算机和互联网开展的银行业务（以下简称网上银行业务）。 C . 综合评级结果为六A级，表示该类信用社存在较多不安全、不健全情况，只能勉强维持生存，如外部环境稍有变化，即可能影响生存。 D . 综合评级结果为六B级，表示该类信用社存在的问题无论是特性和数量都到了非常严峻的地步，已经面临生存困难，但仍有救助的必要，如果不采取整顿性措施抓紧风险处置，将可能影响行业和区域的正常经济与金融秩序。 E . 综合评级结果为六C级，表示该类信用社面临信用危机，所采取的整顿和救助性措施效果不明显，而且救助的成本相对较高。

A . 违约概率针对银行的交易对手而言，违约损失率则针对银行每一交易品种而言 B . 违约概率与信贷资产保障无关，违约损失率与信贷资产保障有关 C . 违约概率与客户信用等级密切相关，违约损失率与客户信用等级无关 D . 商业银行应根据内部数据信息自行计算违约概率和违约损失率

A . 全面性原则是指风险评级应系统分析股份制商业银行的整体风险和经营状况，以及风险发展趋势 B . 系统性原则是指风险评级应在全面收集股份制商业银行相关信息的基础上，综合全部信息进行 C . 持续性原则是指风险评级应根据监管周期持续进行 D . 有效性原则是指风险评级应当遵循审慎监管原则，以审慎监管的要求为依据，有效识别和认定股份制商业银行存在的和潜在的风险

A . CAIVIEIs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系 B . S0SA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进衍监管 C . R0CA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估 D . R0CA评级法又称母行支持度评估法

A . 一般授信客户风险评级有效期最多为一年 B . 一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较优的客户，可在批准后适当延长评级有效期 C . 一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较差的客户，应适用较短的评级有效期 D . 一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较优的客户，可自动延长评级有效期

A . 内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估 B . 内部评级主要对客户的信用风险和债项交易风险进行评价 C . 内部评级主要依靠专家定性判断 D . 内部评级的评级对象主要是政府和大企业

A . 风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B . 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币 C . 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币 D . 风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币

A . 对于每一个资产池，银行必须能够提供具有损失特征的定量指标，如违约概率（PD），违约损失率（LGD）和违约风险暴露（EAD） B . 细分的程度要适应内部评级法要求。必须确保某一资产池的风险暴露的数目充足，并能够适当量化和验证资产池的损失特征 C . 不同的资产池中，借款人和风险暴露必须有适当的分布 D . 任何单一的资产池，决不能过度集中银行所有的零售风险暴露

A . ROCA评级法适用于内资银行，不适用于外资银行 B . ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估 C . SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管 D . CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

A . 有居民房产抵押的零售类资产给予75%的权重 B . 表外信贷资产采用信用风险转换系数转换为信用风险暴露 C . 商业银行只能用信用衍生工具进行信用风险缓释 D . 无居民房产抵押的零售类资产给予25%的权重 E . 商业银行的信贷资产包括表外债权

A . 集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联 B . 相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联 C . 分公司（或事业单位、金融机构分部），应直接应用总公司（或事业单位、金融机构总部）的评级结果（含级别、展望和有效期） D . 总公司在农业银行无有效评级时，分公司也可应用其自身财务报表，进行独立评级

A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B . Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C . Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

A．有居民房产抵押的零售类资产给予75%的权重 B．表外信贷资产采用信用风险转换系数转换为信用风险暴露 C．商业银行只能用信用衍生工具进行信用风险缓释 D．无居民房产抵押的零售类资产给予25%的权重 E．商业银行的信贷资产包括表外债权

关于客户评级/评分的验证，下列说法错误的是()。 A.验证客户违约风险区分能力的常用方法有CAP曲线与AR值、ROC曲线与A值、贝叶斯错误率等 B.在验证客户违约风险区分能力时，参照国际最佳实践，AR值在0.5以上的评分模型方可投入使用 C.在验证违约概率预测准确性中，二项分布检验一般用来检验给定年份不同等级PD预测准确性；卡方分布检验一般用来检验给定年份某一等级PD预测正确性；正态分布检验一般用来检验不同年份同一等级PD预测准确性 D.验证违约概率预测准确性的基本原理是运用统计学的假设检验，当实际违约发生情况超过给定阈值，则认为PD预测不准确

A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价 B.内部评级是主要依靠专家定性分析 C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估 D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业

在债项评级中，违约损失率的估计公式为贷款损失/违约风险暴露，下列相关表述正确的是()。 A．违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内项目的风险暴露总额 B．只有客户已经违约，才会存在违约风险暴露 C．违约损失率是一个事后概念 D．估计违约损失率的损失是会计损失

A．风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B．风险评级为二级和三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 C．风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得高于20万元人民币 D．风险评级为四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得高于10万元人民币

A．信息采集—风险识别—评估指标体系建立—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施 B．信息采集—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—评估指标体系建立—风险控制措施 C．信息采集—评估指标体系建立—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施 D．评估指标体系建立—信息采集—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A．私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级 B．私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级 C．私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级 D．私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级