营业机构对填写要素不全、缺少借款人、有权审批人签章等不符合规定的贷款资料,应退回给()。
对公客户在基层营业机构办理单位银行结算账户的()业务时,均应通过集中化处理。
营业机构通过“1181活期存款账户资料维护”对账户的“签约标志”栏位进行维护,标识该账户是否允许系统自动转睡眠户处理。()
信用审批部门对客户部门或下级行移送的信贷资料不全、调查内容不完整、不清晰的信贷业务,可要求客户部门或下级行在合理时间内补充完善。()
农信银系统成员机构所属营业机构是指在农信银资金清算中心开设清算账户,直接通过农信银资金清算中心办理支付清算业务数据的接收、发送、处理以及资金清算的入网机构。
营业机构受理账户开立、变更、撤销等业务,对客户提交账户资料的()进行审核。
单位客户办理久悬未取账户销户的业务,对于已转入营业外收入的久悬未取账户,则将销户资料交营业室经理报()审批。
各二级分行财会部门应()通过实时监控的方式对辖内所有营业机构的重点时段或重点内容业务处理情况监控一遍。
各省级分行财会部门应()通过实时监控的方式对辖内所有营业机构的重点时段或重点内容业务处理情况监控一遍。
营业机构需每日打印()清单,柜员根据清单对交易信息进行核实后,通过反洗钱子系统进行相应的补充或修改。
强制撤单是指保单“犹豫期”过后,由于系统停机、中介代理机构延误提交资料或(),短期误保、()等原因,而无法按照客户要求正常撤单处理的业务,经相关部门审批通过后进行特殊处理,以满足客户撤单的需求。
对于已应用集中作业平台的营业机构,需审批的业务如已上收作业中心集中处理,无论审批人是否同时为系统操作授权人,都需在相关资料上()。
对于客户直接到营业机构办理开户业务的,()可在完成开户资料审核复印、客户需求交流的同时,指导或协助客户通过互联网进行开户预约处理(不录入预约时间与预约机构),录入相关客户信息和账户信息,并生成预约单号。
在外币结汇业务中,银行端复核柜员在维护复核意见时,可选择“审批通过”或“审批拒绝”。此处复核柜员选择的处理意见可视为对经办柜员处理意见的确认。()
经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的()
业务状态为“退回待查”时,为人行拒绝该笔业务或其他原因所致,营业机构对该笔业务重新审核,审核业务无误的,“操作方式”选择“重发/撤销”()
对于客户持统一社会信用代码营业执照办理开户或账户资料变更等业务的,经办柜员应按照规定登录当地工商行政管理部门,或登录国家或地区企业信用信息公示系统查询、核实证照的真实性,或通过营业执照和统一社会信用代码证二维码查询,将页面查询信息截屏打印,作为开户资料的内容放入开户资料中统一保管。()此题为判断题(对,错)。
各机构查询账户资料时,原则上应通过柜面业务系统调阅账户资料电子影像,经相关审批后借出的,
关于邮件保全操作流程中,对于付费类保全业务退费金额超过()元以上的,受理机构应通过录音电话等方式对保全业务进行核实,并提供核实情况说明作为邮件保全的补充申请资料,录音文件应作为邮件保全的电子档案一并归档;退费金额超过()元以上的,需提交纸质申请,不得采取邮件保全的方式处理
某机构负责人以个人名义申办家装分期付业务,通过伪造家装合同,并将收款方的账号改为其控制的对私账户帐号,从而骗取分期付资金用于投资,经办客户经理碍于情面,未能按规定对资料进行审核把关,导致虚假资料审批通过。以下说法正确的是()
营业机构销记、退回贷款利息的,应经有权部门(或有权人)审批。因贷款利率值、结息周期等设置错误造成利息结计、收回错误,需要退回或销记利息的,由信贷人员提出书面申请(格式自定),营业机构负责人签字审批,经会计主管审核无误后进行退回、销记处理。因利率值、结息周期等修改错误或业务系统处理异常造成利息结计、收回错误,需要退回或销记利息的,由差错柜员或会计主管提出书面申请(格式自定),经营业机构负责人签字审批
对业务关系存续期内且存在可疑或无法核实的账户,应通过OA流程(经主管行长审批后)报告并加强后续控制措施,开户行无权暂停账户非柜面业务、拒绝提供金融服务乃至账户撤销。()
商业银行从事代销业务,不得未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料()
由于偏远地区没有对公业务金融机构或节假日金融机构对公业务暂停,无法当日缴存营业款,为解决上述存款需要,通过账户管理平台报集团总部批准后,可开立个人存折账户,个人账户营收资金账户需纳入财务核算,账户资料、对账单及相关凭证按照会计档案管理要求进行管理()