在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划，从而达到财富的长期积累和保障的功能，这是现代理财理念最核心的思想。
个人理财是一种综合金融服务，是指根据不同人生阶段的财务需求和财务资源，做出合理的财务管理与财务规划，通过财务平衡，达到财务自由的方法与过程。这一个人理财的定义机构是（）。
以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作，包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析，以及帮助客户养成良好的记账习惯，帮助客户制定家庭财务预算。（）
衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下内容（）。
在个人商业养老保险产品营销中，一个优秀的营销员应该做到（）。 ①站在客户的立场上分析客户的财务状况、家庭经济结构等 ②帮助客户分析保险需求 ③帮助客户制定养老计划 ④帮助客户选择养老产品
个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（）等。
财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（）。
衡量一个人或家庭的财务安全，主要包括（）。
理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。（）
对于长寿风险，个人和家庭可以在退休或年老前做好充分的财务准备措施包括（），以满足老年生活费用的需求。 ①参加社会养老保险 ②企业退休计划 ③个人储蓄、投资 ④购买商业养老保险
属于反映个人或家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）
个人和家庭在退休前可通过相应财务准备和安排降低财务风险，如适当的个人投资或储蓄、购买商业养老保险、参与社会保险和企业退休计划等。退休后的财务风险来源包括（）
个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。
个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。这种情况称为（）。
个人理财是一个人一生的财务计划，它是一种良好的习惯，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现。同时，理财又是动态的，不是一成不变的，通过不断调整计划来实现人生财务目标的过程，这就是（）。
衡量客户个人或家庭财务安全的标准有（）。
商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是（ ）业务。
衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下哪些内容？（）
个人预算规划是根据个人生活和财务目标，制定投资理财计划，将财务安排提前确定，以实现理财目标。
应女士是个单身妈妈，其子正在读初中，为了两人以后的生活，特制定了一个理财计划，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出什么样的理财协助计划？
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。如果理财师帮助刘先生制定适合自己的健康保险计划，需要在制定计划前确定（）。Ⅰ.医疗费用保险计划的给付Ⅱ.大宗医疗费用保险的重要特征Ⅲ
