关于合规审查，描述错误的是（）。

A . 合规报告的主体和对象以及报告的内容、方式、格式和频次要予以具体明确 B . 合规报告反映了银行内部重要合规信息沟通的及时性与有效性 C . 合规报告单指合规管理部门定期形成的一份书面格式报告 D . 合规报告制度应该通过行内制度予以明确

A . 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则 B . 合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险 C . 合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作 D . 合规人人有责，合规应当从基层做起

A . 合规培训包括对新入职员工进行的全面基础培训 B . 合规培训包括对员工岗位变动进行的适应性培训 C . 合规培训仅限于内部合规部门开展的培训活动 D . 合规培训包括针对新业务新产品上线进行的培训

A . 巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》对国际银行业具有强制性作用，必须实施 B . 巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》明确了合规管理的十项原则性要求 C . 中国银监会《商业银行合规风险管理指引》明确了我国银行业合规管理的基本框架和规范 D . 汇丰、花旗等全球化大银行的探索实践促进了合规管理的发展

A . 合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告 B . 合规风险报告侧重于在内部及外部沟通合规风险状况 C . 合规风险报告是联系监管部门以及银行股东等外部当事方的一个重要渠道 D . 合规风险报告是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带

A . 实现内外部规章制度的拆分、维护、评价以及数字化的存储与应用 B . 建立从检查计划申报审核、项目启动实施、文档资料管理到整改信息录入、审核及督办的标准化流程 C . 按照业务类别建立并维护违规点库，作为各类监督项目执行过程中的基本依据 D . 支持内控评价等级申报与计分

A . 正确处理投诉是合规管理中的重要项目 B . 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C . 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D . 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

A . 公平对待所有股东 B . 对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C . 不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D . 接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

A . 正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B . 合规部门收集事实和调査准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投拆信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C . 随着基金管理人运作日益复杂，投拆也随之变得越来越多 D . 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投拆处理流程

A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B . 减少违规处罚导致的损失 C . 减少声誉风险导致的潜在损失 D . 减少基金持有人的损失

A . 合规部门要从合规的专业与独立角度提出相关的意见、建议以及必要的风险提示 B . 对于现有规则明令禁止的要提出明确的意见 C . 对于缺少明文规定的，要和相关部门进行充分的沟通，把握未来发展方向 D . 对于需要突破现有规则的创新活动，在严格审查的同时需要对现有规则进行审视和修订，如需突破外规，需和监管部门沟通一致

A . 合规管理的主要内容只涉及合规部门的合规 B . 合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面 C . “立规”与“合规执行”是合规管理的两大重点 D . 合规管理贯穿商业银行经营管理全过程

A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性 C . 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程 D . 合规是商业银行高级管理层的责任，商业银行高层应认真执行

A . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险 B . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 D . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

A . 创新导致的合规风险总是负面的，风险极大 B . 创新，在很大程度上就是要打破常规 C . 创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范 D . 创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈

A . 各级法律与合规部门在开展职权范围内的制度审查工作时，遇重大、疑难、复杂问题，可以向上一级法律与合规部门申请协助审查 B . 提交法律与合规部门审查的制度送审稿，应当由制度主办部门主要负责人签署 C . 法律与合规部门一般应在收到制度送审稿的10个工作日内完成制度的法律与合规性审查 D . 经法律与合规部门审查，制度主办部门应根据审查意见修改形成报批的制度草案及起草说明

A . 正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B . 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C . 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D . 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

A . 合规检查是合规管理部门的重要职责之一 B . 合规检查已经不是发现违规行为的重要手段了 C . 合规检查是揭示合规隐患的重要手段 D . 合规检查依据的是内外部规章制度与规定

A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B . 减少违规处罚导致的损失 C . 减少声誉风险导致的潜在损失 D . 减少基金持有人的损失

A . 合规监测只需要在重大违规事件发生后进行以保证针对性强、效果好 B . 合规监测可重点关注消费者投诉、异常交易等数据 C . 合规监测应按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响 D . 合规监测需要运用风险管理、信息管理等理念与技术

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

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A．员工应当保守国家秘密和本行商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益和金融安全 B．员工在业务办理过程中,不得违反本行各条线从业行为禁令 C．对于部分不合时宜的规章制度,为有效推动业务发展,员工可善意进行一些变通操作 D．员工应当积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度及危害本行资产、信用的行为

A．审查概算所编制工程项目的建设规模和建设标准是否符合批准的可行性研究报告 B．审查概算工程量是否准确 C．概算所采用的编制方法、计价依据、程序是否符合相关规定 D．对总概算投资超过批准投资估算5%以上，应进行技术经济论证，需重新上报进行审批