关于合规管理的主要内容描述错误的是（）。

A . 合规报告的主体和对象以及报告的内容、方式、格式和频次要予以具体明确 B . 合规报告反映了银行内部重要合规信息沟通的及时性与有效性 C . 合规报告单指合规管理部门定期形成的一份书面格式报告 D . 合规报告制度应该通过行内制度予以明确

A . 合规培训包括对新入职员工进行的全面基础培训 B . 合规培训包括对员工岗位变动进行的适应性培训 C . 合规培训仅限于内部合规部门开展的培训活动 D . 合规培训包括针对新业务新产品上线进行的培训

A . 巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》对国际银行业具有强制性作用，必须实施 B . 巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》明确了合规管理的十项原则性要求 C . 中国银监会《商业银行合规风险管理指引》明确了我国银行业合规管理的基本框架和规范 D . 汇丰、花旗等全球化大银行的探索实践促进了合规管理的发展

A . 设施经理应该设法提高和保护职员的生活质量 B . 因为工作的本身经常是部分在变化的，设施经理必须进行设施的冗余和灵活性分析 C . 设施管理从开始计划到进行处理，是一系列分立项目的组合 D . 设施管理的本质是强调权利和顺从，同时也应该具有灵活性和服务性

A . 实现内外部规章制度的拆分、维护、评价以及数字化的存储与应用 B . 建立从检查计划申报审核、项目启动实施、文档资料管理到整改信息录入、审核及督办的标准化流程 C . 按照业务类别建立并维护违规点库，作为各类监督项目执行过程中的基本依据 D . 支持内控评价等级申报与计分

A . 公平对待所有股东 B . 对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C . 不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D . 接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B . 减少违规处罚导致的损失 C . 减少声誉风险导致的潜在损失 D . 减少基金持有人的损失

A . 它们通常相互影响和制约 B . 它们在实践中的毫无关系 C . 它们有相互交叉和重叠的关系 D . 它们在理论上的界限分明

A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性 C . 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程 D . 合规是商业银行高级管理层的责任，商业银行高层应认真执行

A . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险 B . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 D . 银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

A . 创新导致的合规风险总是负面的，风险极大 B . 创新，在很大程度上就是要打破常规 C . 创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范 D . 创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈

A . 商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品（计划） B . 商业银行不得销售无定价依据的理财产品（计划） C . 商业银行不得销售风险过大的理财产品（计划） D . 商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

A . 合规检查是合规管理部门的重要职责之一 B . 合规检查已经不是发现违规行为的重要手段了 C . 合规检查是揭示合规隐患的重要手段 D . 合规检查依据的是内外部规章制度与规定

A . 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B . 减少违规处罚导致的损失 C . 减少声誉风险导致的潜在损失 D . 减少基金持有人的损失

A . 合规监测只需要在重大违规事件发生后进行以保证针对性强、效果好 B . 合规监测可重点关注消费者投诉、异常交易等数据 C . 合规监测应按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响 D . 合规监测需要运用风险管理、信息管理等理念与技术

A . 合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等 B . 合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等 C . 新业务、新产品、新制度是合规审查的重点 D . 合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求

A . 公平对待所有股东 B . 对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C . 不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D . 接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

A．操作人员应该根据池组设置进水量的变化，调节各池进水量，使之均勾配水 , B．二沉池的污泥宜间歇排放 C．经常检査和调整二沉池刮吸泥机的排泥阀，保持吸泥管畅通，使池内污泥面不得超过设计泥面0.7m D．刮吸泥机集泥槽内的污物应每月清除一次

A．合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实 B．合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价 C．合规人员可以仅依据自述认定事实 D．合规人员应避免出现与业务人员合谋

A．合规管理应当独立于其他各项业务经营活动 B．督察长在基金公司组织体系中应当有独立性 C．总经理在基金公司组织体系中应当有独立性 D．合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性

A．门诊和入院应告知充分，24小时内确立入院诊断 B．主治医师首次查房入院12小时内完成 C．急会诊10分钟内到位，严禁“电话会诊” D．尸检病例在尸检报告出具后一周内必须再次讨论 E．除急诊手术外，所有住院患者手术必须实施术前讨论

A．合规管理部门在公司内部享有非正式的地位 B．在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 C．合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性 D．合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员

A．除个别情形外，401（k）计划成员在59.5岁以前不能提取这笔款项，否则不仅要照章纳税，而且还要缴纳15%的罚金 B．作为“雇员福利计划”，雇主是401（k）计划的发起人，负责计划的设计和管理 C．雇员授权雇主扣缴税前工资的一部分存入雇员个人的401（k）账户。金额由雇员自己确定，但不能超过工资的20%，并且每年最高不得超过9500美元（1997年标准） D．雇主同时也是计划的资助人，雇主会根据雇员工作年限等因素对雇员给予补充缴费，但比例较低

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ