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以下关于组合投资的论述,正确的有( )。
Ⅰ.能部分降低系统风险
Ⅱ.能降低直至到消除系统风险
Ⅲ.不能降低系统风险
Ⅳ.能降低直至消除非系统风险
A . Ⅰ.Ⅱ
B . Ⅱ.Ⅲ
C . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D . Ⅲ. Ⅳ
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关于法律风险管理方法,论述正确的是()。
A . 法律风险管理主要是指法律风险防控
B . 法律风险管理,即识别、应对法律风险
C . 法律风险管理包括识别、评估、应对、监督检查等过程,是一个闭环动态更新的风险管理体系
D . 做好法律风险管理,第一步在于要全面充分评估现有法律风险,通过损失度、发生可能性两个维度,衡量风险大小,从而决定对风险的管理原则
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下列关于股票型基金系统性风险的论述,正确的是( )。
A . 系统性风险是可分散风险
B . 系统性风险不包括汇率风险
C . 系统性风险即市场风险
D . 系统性风险包括基金管理公司的经营风险
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关于法律风险管理的基础性地位,论述正确的是()。
A . 各类风险管理需要依据法律进行风险定性,判断法律责任
B . 各类风险控制措施需要借助法律手段
C . 法律风险在多数情况下是其他风险的最终形态
D . 法律风险管理将明显促进操作风险和合规风险管理工作
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下列各项关于风险评级原则的论述中,正确的是()。
A . 全面性原则是指风险评级应系统分析股份制商业银行的整体风险和经营状况,以及风险发展趋势
B . 系统性原则是指风险评级应在全面收集股份制商业银行相关信息的基础上,综合全部信息进行
C . 持续性原则是指风险评级应根据监管周期持续进行
D . 有效性原则是指风险评级应当遵循审慎监管原则,以审慎监管的要求为依据,有效识别和认定股份制商业银行存在的和潜在的风险
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关于银行的声誉风险,下列论述正确的是( )。
A . 声誉风险影响银行的无形资产
B . 银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁
C . 市场对银行的信心影响到声誉风险
D . 信用风险的管理要优先于声誉风险
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以下关于银行信用风险在线监控的理解,表述不正确的是()。
A . 信贷在线监控以信贷管理系统(CMS)为基础信息平台
B . 信贷在线监控必须坚持独立性、客观性、及时性、有效性原则
C . 信贷在线监控对监控发现的风险信号,根据风险影响范围、紧急程度、风险敞口和预计损失等因素,分级管理
D . 信贷在线监控是对客户基本信用状况变动情况的监控
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关于商业银行信用风险内部评级的以下说法,正确的是()。
A . 内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估
B . 内部评级主要对客户的信用风险和债项交易风险进行评价
C . 内部评级主要依靠专家定性判断
D . 内部评级的评级对象主要是政府和大企业
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下列关于资产的风险和收益关系的论述,正确的是()。
A . 资产的收益与其风险存在正相关关系
B . 资产的风险越大,收益越大
C . 资产的系统风险越大,投资者要求的收益率越高
D . 资产具有非系统风险不是市场固有的,不能要求获得额外的风险报酬
E . 资产的风险越大,即收益率的方差越大,其期望收益率一般也越大
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关于法律风险与操作风险的论述,正确的是()。
A . 操作风险主要考虑内部运作机制的适当性,而法律风险主要考虑风险来源与法律的关联性
B . 两者的管理措施差别不大
C . 从法律风险管理入手有助于实现操作风险管理目标
D . 从新资本协议的规定来看,几乎每种类型的操作风险都可能导致法律风险
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下列关于资金清算业务风险管理的论述中正确的是()。
A . 重要空白凭证要实行专人管理,贯彻“证印分管”的原则,每天进行帐、证核对,确保帐实相符。
B . 重要空白凭证的领发要坚持“手续严密,核算及时,交接清楚”的原则。
C . 使用过程中要坚持逐笔销号制度,前台柜员应对内部使用的重要空白凭证进行再销号监督。
D . 所有资金清算业务都必须严格执行换人复核制度。
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以下关于发生风险的银行业金融机构进行处置的说法中,正确的是( )。
A . 接管的期限是1年
B . 接管的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式以此维护市场信心与秩序,保护存款人等债权人的利益
C . 撤销是监管部门对经其批准设立的的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施
D . 银行业金融机构破产是指银行业金融机构符合《商业银行法》的规定,经申请后,被人民法院依法宣告破产的法律行为
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根据《关于明确私人银行业务风险合规管理职责有关事项的通知》,以下说法正确的是()。
A . 私人银行分部设专职总经理的,私人银行分部向所在分行风险合规管理部门报告,同时报备总行私人银行部
B . 由个人金融部总经理兼职私人银行分部总经理的,私人银行分部向所在分行个人金融部报告,由个人金融部承担私人银行分部风险合规管理职责,同时报备总行私人银行部
C . 分行组织研发、推荐、引入的自营产品、代销、推介产品,由私人银行分部向客户推介销售的,风险合规管理职责由所在分行承担
D . 总行私人银行部组织提供的各类私人银行金融与非金融服务,其风险合规管理职责由总行私人银行部与分部所在分行共同承担,依据总、分部的具体工作分工,分别承担相应职责
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下列关于风险的论述,正确的是()。
A . 金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失
B . 商业银行通过中央银行救助应付预期损失
C . 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失
D . 对于规模巨大的灾难性损失,商业银行一般通过风险规避手段处理
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以下关于银行风险与收益的关系,不正确的是()。
A . A、以“经营风险”为商业银行盈利的根本手段
B . B、通常认为,风险越大,盈利越高;风险越小,盈利越低。
C . C、在一定条件下,银行盈利与风险可能呈反向关系
D . D、风险就是未来结果(含损益)的确定性
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下列关于风险分散化的论述正确的是()。
A . A.如果资产之间的风险不存在相关性,那么分散化策略将不会有风险分散的效果
B . B.如果资产之间的相关性为-1,那么风险分散化效果最好
C . C.如果资产之间的相关性为+1,那么分散化策略将不能分散风险
D . D.如果资产之间的相关性为正,那么风险分散化效果较好
E . E.如果资产之间的相关性为负,那么风险分散化效果较好
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关于银行的声誉风险,下列论述正确的是()
A . 声誉风险影响银行的无形资产
B . 银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁
C . 市场对银行的信心影响到声誉风
D . 信用风险的管理要优先于声誉风险
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以下关于商业银行风险的论述中,正确的是()。
A . 商业银行的操作风险往往小于市场风险,因此商业银行应该更关注市场风险管理
B . 商业银行的操作风险也可能带来巨亏,因此应当比市场风险更加充分重视
C . 商业银行的各种类型的风险都可能带来巨大损失,都应当加以重视
D . 以上都不对
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以下关于银行卡差错风险处理原则中正确的是()。
A . 据实
B . 准确
C . 及时
D . 有效
E . 严谨
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关于风险的发展性,下列论述正确的是( )。
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以下关于操作风险评估的至下而上的原则的论述,正确的是: ()。
A.操作风险的评估要从已知风险延伸的未知风险
B.这个原则的实践基础是商业银行的操作风险往往发生于基层机构和经营管理流程的基础环节
C.应当将风险控制的关口后移,从上层逐渐向基层检查
D.以上都不对
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以下关于商业银行面临的信用风险的表述,正确的是()。
A.信用风险是商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
B.对大多数商业银行来说,贷款是最大、最明显的信用风险来源
C.信用风险是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险,因此又被称为违约风险
D.信用风险形成的原因更加复杂,涉及的范围更广,通常被视为一种多维风险
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4、以下关于风险的论述,错误的是()
A.风险越大,投资者要求的收益率越高
B.风险程度只能用标准差或方差来表示
C.标准差不能用于比较不同方案之间的风险程度
D.预期利润率由无风险利润率和风险增加率组成
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以下关于公司风险文化的论述,哪些是正确的?()
A.风险管理理念全面地贯穿于业务运营和管理的整个流程之中
B.部门间的相互制衡和广泛沟通是风险管理文化的重要内容
C.对于风险未被充分认识并且有效的防范和控制措施到位的新业务,应鼓励创新,允许新业务正式运营
D.MD以上级别的员工都被鼓励随时质疑有关做法是否符合风险政策