关于法律风险与操作风险的论述，正确的是（）。

A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重 B . 合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担 C . 法律风险侧重于民事责任的承担 D . 法律风险和合规风险不会同时发生

A . 法律风险管理主要是指法律风险防控 B . 法律风险管理，即识别、应对法律风险 C . 法律风险管理包括识别、评估、应对、监督检查等过程，是一个闭环动态更新的风险管理体系 D . 做好法律风险管理，第一步在于要全面充分评估现有法律风险，通过损失度、发生可能性两个维度，衡量风险大小，从而决定对风险的管理原则

A . 系统性风险是可分散风险 B . 系统性风险不包括汇率风险 C . 系统性风险即市场风险 D . 系统性风险包括基金管理公司的经营风险

A . 各类风险管理需要依据法律进行风险定性，判断法律责任 B . 各类风险控制措施需要借助法律手段 C . 法律风险在多数情况下是其他风险的最终形态 D . 法律风险管理将明显促进操作风险和合规风险管理工作

A . 全面性原则是指风险评级应系统分析股份制商业银行的整体风险和经营状况，以及风险发展趋势 B . 系统性原则是指风险评级应在全面收集股份制商业银行相关信息的基础上，综合全部信息进行 C . 持续性原则是指风险评级应根据监管周期持续进行 D . 有效性原则是指风险评级应当遵循审慎监管原则，以审慎监管的要求为依据，有效识别和认定股份制商业银行存在的和潜在的风险

A . 法只能存在于阶级社会之中，但道德在法律和国家形成之前便已经出现，在法律和国家消亡以后，仍然会存在 B . 就调整的社会关系的范围而言，道德的调整范围大于法律 C . 自然法学派和分析实证主义法学派都认为实在法不是法 D . 分析实证主义法学派认为，法与道德在本质上没有必然的联系

A . 声誉风险影响银行的无形资产 B . 银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁 C . 市场对银行的信心影响到声誉风险 D . 信用风险的管理要优先于声誉风险

A . 商业银行的操作风险小于市场风险，因此商业银行应该更关注市场风险管理 B . 商业银行的操作风险也可能带来巨亏，因此应当比市场风险更加充分重视 C . 商业银行的各种类型的风险都可能带来巨大损失，都应当加以重视 D . 以上都不对

A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重 B . 合规风险侧重于民事责任的承担 C . 法律风险侧重于行政责任和道德责任的承担 D . 法律风险和合规风险有时会同时发生

A . 操作风险与控制评估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指总行各职能部门、各分行作为操作风险所有人，定期评估所管关键业务流程的操作风险及其控制，使用模板持续记录并报告评估结果的标准化流程 B . 操作风险关键风险指标（Key Risk Indicator，KRI）是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程 C . 操作风险重大事件报告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是对可能产生重大负面影响的操作风险事件进行快速报告的流程，旨在确保重大事件能够在发生后的第一时间上报高级管理层及相关各方，从而有效控制重大事件的负面影响 D . 操作风险损失数据搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作

A . RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单，为制订检查计划提供基础信息 B . SERP对操作风险进行主动的识别和评估，识别控制失当的风险，是操作风险管理过程的开端 C . LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据 D . RACA流程的实施情况可纳入考核范围，如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告，应在考核中给予正向激励

A . 资产的收益与其风险存在正相关关系 B . 资产的风险越大，收益越大 C . 资产的系统风险越大，投资者要求的收益率越高 D . 资产具有非系统风险不是市场固有的，不能要求获得额外的风险报酬 E . 资产的风险越大，即收益率的方差越大，其期望收益率一般也越大

A . 重要空白凭证要实行专人管理，贯彻“证印分管”的原则，每天进行帐、证核对，确保帐实相符。 B . 重要空白凭证的领发要坚持“手续严密，核算及时，交接清楚”的原则。 C . 使用过程中要坚持逐笔销号制度，前台柜员应对内部使用的重要空白凭证进行再销号监督。 D . 所有资金清算业务都必须严格执行换人复核制度。

A . 金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失 B . 商业银行通过中央银行救助应付预期损失 C . 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失 D . 对于规模巨大的灾难性损失，商业银行一般通过风险规避手段处理

A . A.如果资产之间的风险不存在相关性，那么分散化策略将不会有风险分散的效果 B . B.如果资产之间的相关性为-1，那么风险分散化效果最好 C . C.如果资产之间的相关性为+1，那么分散化策略将不能分散风险 D . D.如果资产之间的相关性为正，那么风险分散化效果较好 E . E.如果资产之间的相关性为负，那么风险分散化效果较好

A . 基于法律上的原因产生的风险 B . 直接后果是法律上的不利益 C . 通常是银行风险的终极形态 D . 在商业银行各项经营管理活动中普遍存在

A . 不确定性的结果可能优于预期，也可能低于预期 B . 已知发生的可能性为“有风险” C . 不确定性先于风险发生 D . 不确定性是风险的起因

A . 声誉风险影响银行的无形资产 B . 银行通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁 C . 市场对银行的信心影响到声誉风 D . 信用风险的管理要优先于声誉风险

A . 商业银行的操作风险往往小于市场风险，因此商业银行应该更关注市场风险管理 B . 商业银行的操作风险也可能带来巨亏，因此应当比市场风险更加充分重视 C . 商业银行的各种类型的风险都可能带来巨大损失，都应当加以重视 D . 以上都不对

A．操作风险的评估要从已知风险延伸的未知风险 B．这个原则的实践基础是商业银行的操作风险往往发生于基层机构和经营管理流程的基础环节 C．应当将风险控制的关口后移，从上层逐渐向基层检查 D．以上都不对

A．与市场和信用风险类似，操作风险通常是主动产生的 B．操作风险往往不易辨别也不能分散 C．在一个流动的交易市场中，操作风险是不会消除的 D．BC说法都正确

A．分行法规部员工对业务人员提交的事件线索进行信息补充，录入完成后，将事件提交至总行合规部审核 B．分行法规部选择业务人员提交的风险事件，对分行的填报事件进行审核，审核通过后提交至总行法规部进行最终审核 C．分行法规部选择业务人员提交的风险事件，对分行的填报事件进行退回，并说明原因 D．分行法律与合规部填报操作风险事件线索信息

A．督促分行系统的使用 B．收集系统存在的问题，监督汇总辖内机构法律与合规管理情况 C．负责分行辖内各单位系统机构、分行系统用户的审批 D．关联交易管理