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下列关于银行防范质押风险的措施的表述中,错误的是()。
A . 选择价值相对稳定的动产或权利作为质物
B . 确认质物是否需要登记,并按规定办理质物出质登记
C . 对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证,应拒绝质押
D . 动产或权利凭证质押,只需出质人自己到其托管部门办理登记
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下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是( )。
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价
D . 缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
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下列关于国家助学贷款风险防范与补偿机制的说法,正确的是( )。
A . 由财政部和普通高校按下一年度计划贷款额的一定比例建立国家助学贷款风险补偿专项资金
B . 中国人民银行派出机构负责管理风险补偿专项资金
C . 对没有按照协议约定的期限、数额归还国家助学贷款的学生,经办银行应将其违约行为载入金融机构征信系统
D . 金融机构应按期将拖欠贷款的借款学生姓名及公民身份号码、毕业学校、违约行为等,在新闻媒体及全国高等学校毕业生学历查询系统网站公布
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下列关于邮储风险防范说法正确的是()。
A . A、执行授权交易时,授权人员必须对交易信息的真实性进行核实
B . B、为提高服务,储蓄柜员可根据需要代客户填写各类业务凭单
C . C、系统打印的交易凭条可由柜员代为签字
D . D、柜员可为自己办理业务
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关于操作平台的安全防范措施说法不正确的是( )。
A . 钢平台左右两侧必须装置固定的防护栏杆
B . 悬挑式钢平台的搁支点与上部拉结点,必须位于建筑物上,不得设置在脚手架等施工设备上
C . 操作平台的面积不应超过10㎡,高度不应超过3m,还进行稳定验算,并采取措施减少立柱的长细比
D . 钢平台使用时,应有专人进行检查,发现钢丝绳有锈蚀损坏应及时调换,焊缝脱焊应及时修复
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下列关于正确处理电子银行风险防范和业务发展的关系,说法正确的是()。
A . A、我们能够很好地控制风险,把风险发生的可能性或损失能降低到最小限度,可以有效的推动电子银行业务的发展;
B . B、要坚决防止把网上银行风险扩大化和回避电子银行风险的思想和做法;
C . C、电子银行风险是客观存在的,必需积极应对,在发展业务的同时,重视和防范风险。
D . D、为了防范电子银行风险,可以停滞电子银行的业务发展。
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下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是()。
A . RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单,为制订检查计划提供基础信息
B . SERP对操作风险进行主动的识别和评估,识别控制失当的风险,是操作风险管理过程的开端
C . LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据
D . RACA流程的实施情况可纳入考核范围,如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告,应在考核中给予正向激励
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下列关于个人住房贷款信用风险防范措施的说法,正确的是(
)。
A . 验证借款人收入的真实性
B . 深入了解客户还款意愿
C . 如果借款人是老客户,往往可以通过职业、家庭、教育、年龄、稳定性等个人背景因素来综合判断其还款意愿
D . 审核财务报表
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下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是()
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D . 缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现
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关于二手房交易结算资金托管业务的风险防范措施,下列说法不正确的是()。
A . A.为防范中介操作不规范风险,经二级分行审批同意后,经营行方可与中介开展合作
B . B.托管资金划转前应严格审核资金划转条件,确保符合规定
C . C.托管资金划转前,要认真核实交易双方及中介提交的资料,确保人证合一.资料完整有效
D . D.为防范托管资金划转风险,必须要求交易双方共同提出资金划转申请
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下列关于个人质押贷款风险防范点表述正确的包括()。
A . A.防止以虚假质押物办理贷款
B . B.严格执行个人质押贷款同城办理要求,即贷款经营行和作为质押物的权利凭证开出行(或单位)必须所属同一城市,严禁异地办理个人质押贷款
C . C.防止质押权利凭证未办理止付手续或止付手续不严密被支取,质押单证未经所有权人书面承诺、签字形成无效质押
D . D.防止质押物因交接、保管不善,被私自抽走或更换,形成无效质押
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根据操作风险防范“十三条”关于规章制度建设方面,以下说法哪些是正确的()
A . 对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的,上级行应进行专门研究,及时制订或修订
B . 对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题,总行要认真研究,及时解决,不得延误。对有章不循的,要将责任人调离原岗位,并严肃处理
C . 要全面开展规章制度目录编制工作,为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考
D . 要强化规章制度的稳定性,不得经常提出更改规章制度的建议和意见
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关于国家助学贷款风险防范与补偿机制,下列说法正确的是()。
A . 由财政部和普通高校按下一年度计划贷款额的一定比例建立国家助学贷款风险补偿专项资金
B . 中国人民银行派出机构负责管理风险补偿专项资金
C . 对没有按照协议约定的期限、数额归还国家助学贷款的学生,经办银行应将其违约行为载人金融机构征信系统
D . 金融机构应按期将拖欠贷款的借款学生姓名及公民身份号码、毕业学校、违约行为等,在新闻媒体及全国高等学校毕业生学历查询系统网站公布
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按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求,下列说法正确的是()
A . 文件要求加强大额贷款违规风险防控
B . 文件要求审查人员要认真审核具体贷款用途,严格执行受托支付
C . 文件要求法人机构要防止信贷资金流向担保机构
D . 文件要求法人机构要防止信贷资金流向其关联企业
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下列关于个人住房贷款信用风险防范措施的说法,正确的是()。
A . 加强对借款人还款能力的甄别
B . 验证借款人收入的真实性
C . 深入了解客户还款意愿
D . 如果借款人是老客户,往往可以通过职业、家庭、教育、年龄、稳定性等个人背景因素来综合判断其还款意愿
E . 防范个人住房贷款违约风险需特别重视把握借款人的抵押物
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下列措施中,可防范质押操作风险的有( )。
A . 确定质物是否需要登记
B . 质物出质登记
C . 与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议
D . 将质押证件作为重要有价单证归类保管
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下列关于操作风险的说法中,不正确的是()。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列措施中,可防范质押操作风险的有()。
A . 谨慎接收权证质物
B . 质物出质登记
C . 与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议
D . 将质押证件作为重要有价单证归类保管
E . 出借质押证件
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下列关于商业银行操作风险的说法,不正确的是()。
A.根据商业银行的资本金水平和控制操作风险的能力,可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
B.不管尽多大努力,采用多好的措施,购买多好的保险,总会有操作风险发生
C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或风险资本金
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下列关于操作风险的说法,不正确的是()。A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B.操作
下列关于操作风险的说法,不正确的是()。
A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B.操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D.操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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关于对商业银行操作风险进行评估的要素,下列说法不正确的是()。
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