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下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是( )。
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价
D . 缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
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下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 合理的业务外包可使商业银行提高效率,节约成本
B . 商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C . 业务外包必须有严格的合同或服务协议
D . 一些关键过程和核心业务不应外包出去
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下列关于防范质押操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 银行应当确认质物是否需要登记
B . 银行应收齐质物的有效权利凭证
C . 银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议,约定保全银行债权的承诺和监管措施
D . 银行借出质押证件时,应书面通知登记部门或托管方撤销质押
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下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是()。
A . RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单,为制订检查计划提供基础信息
B . SERP对操作风险进行主动的识别和评估,识别控制失当的风险,是操作风险管理过程的开端
C . LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据
D . RACA流程的实施情况可纳入考核范围,如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告,应在考核中给予正向激励
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关于商业银行市场风险监管,下列说法不正确的是()
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题,商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议,但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行,银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
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下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于商业银行个人住房贷款风险管理的说法,不正确的是( )。
A . 贷款经办人员要向借款人说明其所提供的所有文件资料均将经过贷款审核人员的调查确认,并要求借款人据此签署书面声明
B . 商业银行对每一笔贷款申请都要做内部信息调查
C . 贷款审核人员对借款人的借款申请初审同意后,应由贷款经办人员对借款人提交文件资料的完整性、真实性、准确性及合法性进行复审
D . 商业银行对申请人的所有信息应以风险评估报告的形式记录存档
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下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法,不正确的是()。
A . 合理的业务外包可使商业银行提高效率,节约成本
B . 商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C . 业务外包必须有严格的合同或服务协议
D . ―些关键过程和核心业务不应外包出去
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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是()
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D . 缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现
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下列关于商业银行现代风险管理理念的说法中,不正确的是()。
A . 风险管理的目的是实现股东利益最大化的基础上消除风险
B . 风险管理战略应纳入商业银行整体战并服务于业务发展
C . 风险管理水平体现商业银行竞争力
D . 商业银行对不了解或无把握控制风险的业务,应采取审慎态度
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下列关于商业银行市场风险限额管理的说法,不正确的是()。
A . A.商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额
B . B.制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分
C . C.市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理
D . D.管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况,决定是否对限额管理体系进行调整
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关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示,从操作风险管理角度说法不正确的是()。
A . A、重利润轻风险必然导致高风险
B . B、对于已熟悉后台监控的员工应谨慎调任前台交易岗位
C . C、仅依靠信息系统的多道授权关卡可以有效控制非授权交易
D . D、管理层对异常利润等风险信号的关注对于及时防范操作风险至关重要
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下列关于操作风险的说法中,不正确的是()。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于风险迁徙类指标的说法,不正确的是( )。 A 衡量商业银行风险变化的范围
A . 属于静态指标
B . 包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率
C . 包括流动性风险指标
D . 表示为资产质量从前期到本期变化的比率
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。
A . 保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B . 对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C . 目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D . 商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。
A . 保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B . 对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C . 目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D . 商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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下列关于操作风险的说法,不正确的是()。A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B.操作
下列关于操作风险的说法,不正确的是()。
A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B.操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D.操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。A.保险是西方商业银行操作
下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈,员工过失,自然灾害,黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.保险是一种有效的管理风险的手段,有了足够多的保险商品,商业银行就可以把所有的风险转移出去,这样商业银行就不用进行风险管理这项麻烦的工作了
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目前,我国商业银行内部审计体系已基本体现了巴塞尔银行监管委员会《操作风险管理和监管的稳健做法》关于内部审计部门的机构设置的原则规定。下列关于我国商业银行内部审计体系说法不正确的是()。
A.审计委员会对董事会负责,直接向董事会报告,确保了内部审计体系的独立性和权威性
B.内部审计部门严格实行自上而下的垂直管理,下级审计部门直接对上级审计部门负责
C.内部审计部门参与商业银行操作风险管理,确保其有效性
D.内部审计部门对操作风险管理政策本身的有效性和风险政策、程序等执行情况进行全面的审计和监督
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关于对商业银行操作风险进行评估的要素,下列说法不正确的是()。
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。A.保险是西方商业银行操作
下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险