商业银行开展个人理财顾问服务，应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，目的是为了防止由于（）损害客户利益。
降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（）。①与客户重复沟通，有明确的预期 ②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度 ④降低客户的资金成本、费率
结算与现金管理产品主要包括以下项目：Ⅰ、支付结算Ⅱ、代理业务Ⅲ、代客理财及贵金属买卖业务Ⅳ、集团客户资金管理（）。
理财师与客户沟通的方式主要有（）。 Ⅰ.服务窗口对话 Ⅱ.“走出去”专程拜访 Ⅲ.发放调查表 Ⅳ.举办专题研讨会
（）主要负责客户经理团队（包括理财经理、营销经理、大堂经理）的各项营销任务指标和工作指标。
适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤： Ⅰ.收集客户信息 Ⅱ.分析与确认客户财务目标 Ⅲ.客户关系的建立 Ⅳ.分析客户现行财务状况 V.提出理财计划 Ⅵ.执行和监控理财计划 正确的次序应为()。
（）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
理财师与客户关系的基础是（）。
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ.综合理财计划的策略整合；Ⅲ.客户关系的建立；Ⅳ.分析客户现行财务状况；Ⅴ.提出理财计划；Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。
理财师与客户面对面交谈时，应该做到以下几点（ ）。
从理财规划的角度来说，婚前沟通的主要目的不在于（）。
关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
（）目的是让外部顾问帮助客户，通常是帮助管理者，对他们必须处理的事件进行认识、理解和行动，这些事件可能包括工作流程、各部门成员间的非正式关系、正式沟通渠道等等。
在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时，理财师与客户之间即发生了法律上的（）关系。
在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有（ ）。
投资后阶段信息获取的主要渠道包括（） Ⅰ.参与被投资企业股东大会（股东会）、董事会、监事会 Ⅱ.关注被投资企业经营状况 Ⅲ.日常联络和沟通工作 Ⅳ.协助经营企业发展
理财师与客户会面时，握手要面带笑容、不要用力，目视对方、稍事寒喧。（ ）
19、理财师的工作流程六个步骤依次是（）。 （1）执行理财规划方案 （2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况 （3）制订理财规划方案 （4）后续跟踪服务 （5）明确客户的理财目标 （6）接触客户建立信任关系
已经退休的李先生和李太太是理财新客户，目前正面临如何安度晚年的困惑，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：理财规划师对李先生家庭的财务情况做出了初步诊断，正确的是（）。Ⅰ.家庭紧急备用金不足Ⅱ.高风险型投资比例不太合理Ⅲ.无需购买商业保险Ⅳ.收入来源丰富稳定
吴芳是一家医院的医生，事业有成，但是家有一对双胞胎女儿，为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福，想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将作出怎么样的理财协助规划？中国家长教育价值观存在的主要问题包括（）。Ⅰ.缺乏情感教育Ⅱ.功利思想过于浓厚Ⅲ.忽视心理健康Ⅳ.注重学习成绩
理财规划师为客户进行职业规划的匹配过程中，需要做的内容包括（）。Ⅰ.确认可能的工作Ⅱ.评估这些工作Ⅲ.研究可替代的选择Ⅳ.进行长期和短期的选择Ⅴ.制定一个寻找工作的策略
与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备Ⅱ.在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用Ⅳ.在会面后可以向客户电话或邮件致谢
理财师的工作流程中主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（）可以简化
理财师的工作流程六个步骤依次是（）：（1）执行理财规划方案（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（3）制定理财规划方案（4）后续跟踪服务（5）明确客户的理财目标（6）接触客户建立信任关系
