以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有（）

A . 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功 B . 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 C . 柜员未认真审核收到的相关资料 D . 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 E . 客户资金被挪用

A . 金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理 B . 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 C . 客户提交的原始凭证与操作事实不一致 D . 柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格 E . 会计主管审核授权不严格

A . 注意E.TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致 B . 广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 C . 汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符 D . 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 E . 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

A . 要求将往账录入和复核交易打印在同一张《业务交易单》上，作汇出汇款凭证，做复核柜员的传票 B . 注销后的往账再重新录入复核时，需在新的汇出汇款凭证上注明原往账的日期、操作柜员、交易流水号以及重汇原因 C . 对全额支付的款项，要求经办人员转账后在《登记簿》上填注转账日期 D . 要求发出往账机构在当日执行"[200700]报表打印"交易，打印当日的往账清单并作专夹保管 E . 付款人在承付期内提出部分拒绝付款时，经办柜员审查后同意部分拒付的，需在《托收凭证》和《登记簿》备注栏注明"部分拒付"字样及部分拒付金额。

A . 差错处理人员作案 B . 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 C . 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用 D . 补打来账报单，用于其他非法行为 E . 柜员不做手工入账交易，直接执行相关内部账转账交易，将来账挂账款项转出，导致来账信息与来账挂账余额不符

A . 未提供"单位卡户通知书" B . 开户后未送人行审核 C . "单位开户通知书"资料不全 D . 审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致 E . "单位开户通知书"印鉴不真实

A . A、我社（行）是否与付款人签订业务协议并明确双方的权利义务 B . B、对我社（行）已签订的协议检查是否存在有效期限内 C . C、委托人须在我社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内 D . D、资金不及时汇出，被挪用

A . A.录入的收款人名称、汇款用途等信息与申请书的内容不一致 B . B.没有根据汇款类别入相对应的客户账 C . C.申报信息没有及时上报，或报送信息有误 D . D.主管授权把关不严

A . 转贴现类型未正确分类 B . 需注意如利率数值等其他要素是否需要修改 C . 票据交付后，是否收到清算资金 D . 资金管理部门有无审批确认 E . 贴出前，有无签订转贴现协议或合同

A . 资金不及时汇出，被挪用 B . 主管授权把关不严 C . 差错处理人员作案 D . 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚 E . 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

A . 是否与委托人签订协议（合同）并明确双方的权利义务 B . 已签订的协议检查是否在有效期限内 C . 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 D . 与委托人签订的协议（合同）要素是否真实、有效、正确、齐全 E . 会计主管审核授权不严格

A . 申报信息没有及时上报，或报送信息有误 B . 漏收手续费 C . 经办人员对票据审核不严谨 D . 解付时审核不仔细导致入错客户账 E . 录入的交易要素与托收申请书填写的要素不一致

A . 广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务 B . 对已签订的协议检查是否存在有效期限内 C . 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账 D . 委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内 E . 差错处理人员作案

A . 额度维护没有及时受理，影响客户对额度的使用 B . 额度的维护操作不正确导致维护失败 C . 额度维护的内容与信贷部门审批的内容不一致 D . 维护完成后没有联动收取客户手续费用 E . 没有及时更新额度信息，确保与信贷部门的额度信息一致

A . 手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致 B . 申报信息没有及时上报，或报送信息有误 C . 漏收手续费 D . 所出具的见证文件存在错误 E . 主管业务复核把关不严

A . 手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致 B . 申报信息没有及时上报或申报有误 C . 复核柜员把关不严 D . 没有根据汇款类别入相对应的客户账 E . 由于报送的信息不正确，造成银行损失

A . 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 B . 补打来账报单，用于其他非法行为。 C . 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账也带来了资金被挪用的风险 D . 对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的 E . 对查询信息不及时查复或查复不明确，影响业务的正常办理

A . 补打来账报单，用于其他非法行为 B . 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 C . 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 D . 差错处理人员作案 E . 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

A . 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 B . 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 C . 补打来账报单，用于其他非法行为 D . 差错处理人员作案 E . 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

A . 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账 B . 差错处理人员作案 C . 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，带来了资金被挪用的风险 D . 对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的 E . 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚

A . 采用电子报文交换的处理方式 B . 主要用于办理跨行贷记转账的业务 C . 主要用于办理同行贷记转账的业务 D . 要求所涉及的金额在5万元（含）以下 E . 要求涉及的金额在10万元（含）以下

A . 判断申请开通服务的账户类型是否适宜办理票据业务 B . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 C . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务申请表》上加盖的公章是否和预留的一致 D . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务服务协议》上加盖的公章是否和预留的一致 E . 确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实业务委托书

A . 柜员未认真审核收到的相关资料 B . 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 C . 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 D . 客户资金被挪用 E . 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

A . 票据要素输入有误 B . 央行卖票回复前，有无对央行卖票申请进行审批 C . 央行是否存在撤销卖票申请的行为 D . 票据交付后，是否收到清算资金 E . 贴出前，有无签订再贴现协议或合同