下列哪些交易行为是可疑交易（）

A . 甲某最近一段时间频繁投保、退保。 B . 乙某在某保险公司投保时不断询问该保险公司的核保、理赔、给付、退保规定，同时对其所要购买的保险产品的保障功能和投资收益也异常关注。 C . 丙某要购买一种寿险，但是该险种与其所表述的需求明显不符，保险公司工作人员解释后，丙某仍坚持购买。 D . 丁某最近一期保险费应缴2000元，他支付了5万元，并在第二天要求保险公司返还超出部分

A . 集中转入、集中转出 B . 集中转入、分散转出 C . 分散转入、集中转出 D . 分散转入、分散转出

A . 金融机构内部调拨资金 B . 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 C . 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 D . 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

A . 丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。 B . 甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。 C . 戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。 D . 庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。

A . 短期内资金分散转入、集中转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C . 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 D . 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

A . 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C . 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D . 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 E . 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

A . 与洗钱高风险国家和地区有业务联系； B . 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的； C . 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符； D . 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付； E . 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

A . A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 B . B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 C . C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 D . D、金融机构内部调拨资金

A . 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 B . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 C . 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 D . 没有正常原因的多头开户、销户。

A . 甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。 B . 乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。 C . 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。 D . 戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。

A . 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户 B . 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款 C . 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款 D . 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

A . 甲某的证券账户自一年前开户，一直没有使用，其资金账户昨天刚进行一笔大额转帐转给乙某，今天又收到丙某转来的一笔大额款项。 B . 保险经纪人代付保费，并说明资金来源。 C . 位于南美洲的某国属于洗钱高风险国家，A证券公司发现客户丁某和该国家有一些业务联系。 D . 戊公司坚持要B保险公司将其退还的保费（该保费是戊公司自己缴纳的）转入庚公司账户，因为戊公司刚好欠庚公司一笔货款，金额与保费相同。

A . A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。 B . B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。 C . C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 D . D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

A . A、涉及现金交易的多人地址相同 B . B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符 C . C、非赢利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的 D . D、在客户身份验证或核实过程中，发现无法解释、原因不明的矛盾

A . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B . 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C . 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符 D . 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符

A . A．涉及现金交易的多人地址相同 B . B．交易人员所称职业同交易量或交易类型不符 C . C．非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的 D . D．在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

A . 法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 B . 客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。 C . 客户信息资料有虚假内容。 D . 客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

A．询问相关工作人员 B．查阅开户资料 C．查阅营业网点现场监控录像 D．查阅ATM机监控录像

A．李某在中国银行的一笔定期存款到期后，未直接提取或者划转，其将本金加全部利息续存入其在中国银行开立的另一账户中 B．国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 C．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 D．银行业金融机构要严格按照有关部门的要求，将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围

A．国家权力机关 B．武警部队 C．司法机关 D．行政机关下属企事业单位

A．定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户 B．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 C．交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位 D．各机构在黄金交易所进行的黄金交易 E．证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的 此题为多项选择题。

A．金融机构同业拆借 B．金融机构内部调拨资金 C．定期存款到期后，本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 E．报告

A．某银行某支行的某账户活期存款转出到东街口支行同一客户号下办理定期存款。 B．柜员小明记账串户，本应入A公司账户1000万元，误入B公司账户，后办理两家公司账户的冲账交易。 C．某事业单位向某人支付60万元的赔偿金。 D．私人银行客户支取大额定期存款，获得一笔70万元利息