商业银行高级管理层风险管理的主要职责有（　　）。

A . 正确 B . 错误

A . 负责承担对市场风险管理的最终责任 B . 负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险 C . 及时掌握市场风险水平及其管理状况 D . 负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

A . 对银行有效管理合规风险的情况进行评估 B . 负责银行合规风险的有效管理 C . 负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守 D . 负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门

A . 制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工 B . 审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 C . 任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性 D . 及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

A . 正确 B . 错误

A . A．负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策 B . B．负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构 C . C．实施财务监督 D . D．负责对商业银行遵守法律规定的情况进行监督

A . 按企业机械管理工作的方针、目标，组织机械系统各部门分解落实，经常检查督促实现。 B . 负责组织检查机械的合理使用和维护保养情况，组织开展爱机竞赛活动，定期检查评比。 C . 监督机械的安全生产，对机械事故及时组织分析和抢修，做到“四不放过”。 D . 组织开展机械状态管理，推广应用检测诊断技术，实行预防维修。

A . A．在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任； B . B．全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目； C . C．根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程； D . D．制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设； E . E．及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

A . 持续关注法律、规则和准则的最新发展 B . 制定并执行风险为本的合规管理计划 C . 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训 D . 积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

A . 根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作 B . 审核与监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况 C . 确保资本与业务发展、风险水平相适应 D . 落实各项监控措施

A . 市场负责人 B . 风险负责人 C . 合规负责人 D . 总经理

A . 正确 B . 错误

A . 在操作风险的日常管理方面，对风险管理委员会负最终责任； B . 负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程； C . 全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目； D . 为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；

A . 正确 B . 错误

A . Ａ、制定操作风险管理战略及总体政策 B . Ｂ、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程 C . Ｃ、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设 D . Ｄ、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

A . 正确 B . 错误

A . 持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议 B . 制订并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等 C . 审核评价商业银行各项控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求 D . 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

A . 审批风险管理的战略、政策和程序 B . 执行风险管理的政策 C . 制定风险管理的程序和操作规程 D . 及时了解风险水平及其管理状况 E . 核准金融产品的风险定价

A . 明确相关部门或人员的职责，制定并实施有效的工作督办机制 B . 评估内部评级体系及相关支持体系的适用性和有效性，测试内部评级结果的可靠性 C . 负责审批并落实客户信用等级评定工作的工具、标准、制度和系统 D . 配备充足的资源以满足开发、推广、运行和维护客户评级体系的需要 E . 监测评级体系的表现及风险预测能力，定期听取关于评级体系表现及改进情况的汇报

A . 贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任 B . 任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性 C . 对商业银行管理合规风险的有效性作出评价 D . 授权审计委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

A . 正确 B . 错误

此题为多项选择题。

A.制定、定期审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程 B.及时了解国别风险水平及管理状况 C.明确界定各部门的国别风险管理职责以及国别风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行国别风险管理职责，确保国别风险管理体系的正常运行 D.确保具备适当的组织结构、管理信息系统以及足够的资源来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的国别风险 此题为多项选择题。

A．确定互联网贷款经营管理架构，明确各部门职责分工 B．制定、评估和监督执行互联网贷款业务规划、风险管理政策和程序 C．制定互联网贷款业务的风险管控指标 D．审议批准互联网贷款风险管理制度