下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是( )。

A . 银行汇票主要用于异地间的款项结算 B . 签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为个人 C . 持票人未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金融超过出票金额的，银行不予受理 D . 银行汇票转账付款的，可以转入持票人储蓄和信用卡户

A . 在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成 B . 行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律 C . 规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件 D . 法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分

A . 会计资本也称账面资本，等于所有者权益 B . 监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本 C . 监管资本是防止银行倒闭的最后防线 D . 经济资本是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成的

A . 公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 B . 公信原则要求监管行为要有一定的公信度 C . 公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇 D . 公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利

A . 商业银行管理战略分为战略目标和实现路径 B . 战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等 C . 战略目标决定了实现路径 D . 各家商业银行的战略目标应当是一致的

A . A.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定 B . B.一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定 C . C.程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为 D . D.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

A . 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉 B . 银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识的技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度 C . 银行业从业人员在特殊情况下可以向所在机构人力资源管理隐瞒相关信息 D . 在业务操作过程中，从业人员要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员

A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。 B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。 C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。 D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。

A . 公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度 B . 公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者 C . 对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正 D . 效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

A . 是办理企业日常结算及现金支取的账户 B . 一个企业可以在不同地点开立多个基本存款账户 C . 企业可以通过本账户办理发放工资、奖金等需要支取的现金 D . 一个企业只能开立一个基本存款账户

A . 信用卡客户查询时须出示身份证明，经核对系统资料无误后，临柜人员方可告知客户查询结果 B . 信用卡主卡人可提供信用卡、身份证明或仅提供身份证明查询其主卡名下的信用卡资料 C . 信用卡附卡人不可查询其主卡人信用卡资料 D . 可由信用卡卡主直系亲属查询卡主信用卡资料

A . 公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度 B . 公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者 C . 对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正 D . 效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

A . 内部控制应当覆盖商业银行所有部门和业务岗位 B . 内部控制应以防范风险、审慎经营为出发点 C . 内部控制不能干扰商业银行追求利润最大化 D . 商业银行内部控制的监督部门可以直接向董事会报告 E . 董事会作为股东大会的执行机构，不受内部控制约束

A．审计委员会对董事会负责，直接向董事会报告，确保了内部审计体系的独立性和权威性 B．内部审计部门严格实行自上而下的垂直管理，下级审计部门直接对上级审计部门负责 C．内部审计部门参与商业银行操作风险管理，确保其有效性 D．内部审计部门对操作风险管理政策本身的有效性和风险政策、程序等执行情况进行全面的审计和监督

A．银行监管者必须掌握完善的监管手段 B．监管者应当有权力限制银行当前开展的业务 C．可停止批准其开办新业务或收购活动 D．有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入 E．可以进行资产转让及购回自己的股权

A．银行汇票的提示个付款期限自出票日起一个月内 B．银行汇票可以背书转让，但填明“现金”字样的银行汇票不得背书转让 C．银行汇票丧失，失票人可以凭人民法院出具的其享有票据权利的证明，向出票银行请求付款或退款 D．所以银行汇票丧失后，都可以挂失止付

A．员工应恪守制度要求和办事程序，勤奋努力，严谨审慎，精益求精，尽职尽责 B．员工应具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能并树立终身学习理念，与时俱进，提升素质 C．员工应科学管理时间，提高工作效率 D．员工岗位变动或离职，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料，但可以带走客户资源

A．员工开展业务应遵循公平竞争的原则 B．员工应与客户、供应商或其他业务相对方及其工作人员建立正当的业务往来关系 C．员工可以通过向客户承诺高收益来获得竞争优势 D．员工不得使用违规揽存、低价倾销、虚假宣传等不正当手段争揽业务，不得恶意中伤、诋毁竞争对手

A．员工应遵守岗位作息时间，不得无故迟到、早退、旷工 B．员工可不服从工作调遣和岗位变动 C．员工请假、休假应符合有关条件并按规定程序办理，同时应及时做好相关交接工作，不得影响正常工作或业务的开展 D．不得违规让他人随意进出和使用办公、营业场所，不得违规让他人在办公、营业场所开展金融业务

A．员工在商业活动中应廉洁从业，自觉抵制不正当交易行为，社会交往中不必如此 B．严禁以任何方式索取、收受贿赂或谋取不当利益 C．禁止收、送价值超过法律及商业习惯允许范围的礼品 D．严禁使用公款进行内部走访、送礼、宴请、娱乐、旅游等活动

A．员工应秉持客户至上、始终如一的服务理念，以诚信、专业、高效、优质的服务赢得客户信任，依法履行对客户人身、财产的安全保障义务，保障农业银行与客户建立长期稳定的合作关系 B．员工应了解客户，做好客户尽职调查，积极履行反洗钱义务 C．禁止在任何场所开展未经监管机构或农业银行批准的金融业务 D．员工应公平对待同等级客户，不得因有关因素歧视客户 此题为多项选择题。

A．市盈率是属于市场指标，指在一个 考察期内，股票价格和每股净资产的比率 B．商业银行的流动性覆盖率应当不低 于50% C．优质流动性资产充足率的最低监管标准不低于100% D．资本充足率是商业银行资本总额与 风险总资产的比值

A．监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域 B．基金监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失 C．通过基金监管活动促进基金行业的高效发展 D．政府基金监管机构进行基金监管活动，要适时适度