哪些属于广东农信社重要空白凭证上缴的主要风险点（）

A . 注意现金头寸调动的保密性，禁止向无关人员透露任何相关信息 B . 现金管理中心应对其辖下网点现金调拨单上加盖的印章与预留印章进行严格的一致性校对 C . 营业期间，应对已领用物品箱的实物进行不定期的清点核对，保证账实相符，及时发现问题 D . 库房管理应坚持"双人管库，同进同出"，库房钥匙应坚持"库钥分管，平行交接"的原则 E . 重要空白凭证交接双方在监控录像下当面点收清楚，办理交接手续，做到手续清楚、责任分明、有据可查

A . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额 B . 柜员应定期或不定期变更密码，并确保最少每个月最少变更一次 C . 人力资源管理岗经办员及主管授权柜员必须严格按照申请表申请内容，准确录入和核对调动柜员调动网点、柜组、级别，确保调动柜员操作申请权限内的业务 D . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退 E . 值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆

A . 管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领 C . 无在监控下双人开箱清点现金 D . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患 E . 错误将客户仍须使用的重要空白凭证进行了作废处理

A . 后台柜员应在物品箱柜员陪同下清点物品，物品箱柜员不可以在后台柜员清点物品时离开 B . 后台柜员清点物品时不应流于形式，应逐一清点，确保账实相符 C . 柜员领用物品箱后应立即清点物品箱中实物 D . 备用卡应由专人保管，设置使用登记簿，对每次领用和归还进行详细登记 E . 严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险

A . 各环节经办人员应认真清点登记交接待销毁重要空白凭证，稽核人员或事后监督人员应在场监督复核，防止误销、漏销、遗失、外流现象 B . 审批人员应当在清点凭证时现场监督，确保一致 C . 操作柜员应避免对已执行销毁交易的重要空白凭证类型和号码段进行调拨或调剂 D . 销毁时必须由重要空白凭证主管部门、稽核部门共同派员全过程现场仔细监销，确保凭证全部销毁，不得遗漏 E . 凭证专管员收到新印制重要空白凭证必须双人当面清点实物，双人在签收表上签名确认，做好签收手续

A . 他行支票 B . 他行电汇凭证 C . 罚款收据 D . 行政事业性收费统一票据 E . 保险业务专用发票

A . 审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致 B . 审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效 C . 审核是否达到起存金额5万元 D . 审核印鉴卡片填写内容是否符合规定 E . 审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实

A . 装订传票的人员不认真负责，没有对传票的完整性进行检查，导致业务凭证缺失 B . 会计档案管理人员由于疏忽大意，造成凭证破损、鼠咬、变质或丢失等 C . 柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密 D . 柜员在完成交易操作后，由于柜员卡没有妥善保管，造成柜员卡被盗用 E . 柜员没有认真清点物品箱实物，造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致

A . 开户机构审核印鉴卡是否真实、有效，填写要素是否齐全，预留印鉴是否清晰 B . 开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构，建库机构是否在规定工作日内完成建库 C . 录入系统的数据是否与印鉴卡要素一致，应重点关注印鉴启用日期等要素 D . 印鉴库数据及图像信息是否清晰 E . 挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全

A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领 C . 无在监控下双人开箱清点现金 D . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患 E . 新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符

A . 已刻制的印章与申请书记录印章种类和内容不相符 B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证 C . 当柜员出现钥匙遗失时，未及时上报上级管理机构申请更换 D . 委派非专业人员更换金库库房门或保险柜锁 E . 假币未入库保管，易造成假币遗失，流出银行

A . 现金管理分中心库管员操作"[029154]重要空白凭证调出"交易调出重要空白凭证凭证，经主管授权后，交易成功 B . 现金管理分中心库管员操作"[129159]重要空白凭证批量调拨打印"交易，打印"重要空白凭证及有价单证调拨单"（调出），以第一联做调出交易传票并根据调拨单进行重要空白凭证凭证出库 C . 重要空白凭证及有价单证调拨单交后台人员审核，并在二联调拨单的"调出方盖章"处加盖业务公章 D . 解款出纳员到达后，凭证专管员复核后将重要空白凭证实物与调拨单交解款出纳员清点核对无误后，解款出纳员在《重要空白凭证保管登记簿》和"重要空白凭证及有价单证调拨单"上签名 E . 重要空白凭证及有价单证调拨单（调出第二联）由解款出纳员随重要空白凭证押送至现金管理中心，办妥重要空白凭证的交接手续

A . 交接双方没有当面清点重要空白凭证，出现问题责任不明 B . 调出柜员和监交主管未在记账凭证上签章确认，权责不清 C . 无在监控下双人开箱清点现金 D . 重要空白凭证没有及时入箱保管

A . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退 B . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额 C . 柜员离职后，应将柜员卡入柜上锁保管，除本人外任何人不得私自取得或用作他用 D . 柜员退休（内退）、辞职、调离柜员相关岗位时需将该柜员柜员卡置为"废止"状态，并将柜员卡收回作剪磁作废处理 E . 柜员离职应及时进行离职处理，并由专人收回上缴柜员卡

A . 重要空白凭证库管员详细记载重要空白凭证登记簿 B . 重要空白凭证主管部门和稽核部门根据"销毁重要空白凭证登记表"共同清点核实重要空白凭证实物后运送至销毁点监销 C . 重要空白凭证管理部门、稽核部门共同派人现场监销，并在"销毁重要空白凭证登记表"上签章确认 D . "销毁重要空白凭证登记表"一份作销毁交易单的附件，一份交由交易执行机构留存备查，一份由稽核部门留存 E . 执行销毁交易的次日，重要空白凭证管理部门、稽核部门核对重要空白凭证销毁清单、重要空白凭证销毁统计报表与"销毁重要空白凭证登记表"的一致性，并各打印一份做销毁交易单的附件

A . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额 B . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退 C . 备用卡应由专人保管，设置使用登记簿，对每次领用和归还进行详细登记 D . 重新制卡后，必须立即收回备用柜员卡，取消与原柜员的关联，并在核心业务系统内将备用卡回收处理 E . 柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆

A . 待销毁凭证实物与提交的清册、登记簿不一致 B . 管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 C . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领 D . 无在监控下双人开箱清点现金 E . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患

A . 没有要求客户缴回上次购买但已作废的重要空白凭证 B . 新系统支取方式仅对重要空白凭证介质，而非账号的支取方式，若柜员售出时操作失误，可导致该号码段的支票的支取方式与其它支票的支取方式不一致 C . 售出磁码支票后，错误打印磁码 D . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领

A . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退 B . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额 C . 柜员离职后，应将柜员卡入柜上锁保管，除本人外任何人不得私自取得或用作他用 D . 柜员退休（内退）、辞职、调离柜员相关岗位时需将该柜员柜员卡置为"废止"状态，并将柜员卡收回作剪磁作废处理 E . 柜员离职应及时进行离职处理，并由专人收回上缴柜员卡

A . 柜员应严格审核办理人员有效身份证件及相关授权委托书 B . 柜员应严格核对各凭证上加盖的印鉴是否与其预留印鉴相符，如不符合，不予办理 C . 在进行凭证交接前，应严格审查凭证各要素是否齐全，凭证记载的要素、登记簿与凭证实物是否相符 D . 在出售前，应先检查客户前期购买的凭证的使用状态，如有未销号的请客户解释原因，如是客户作废的应要求其缴回并在系统作销号处理，如未能缴回已作废凭证的，应出具书面风险证明 E . 柜员出售重要空白凭证时，必须认真选择重要空白凭证的支取方式

A . A.收到新印制重要空白凭证无认真清点实物与签收表核对 B . B.员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患 C . C.新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符 D . D.柜员未及时进行“异常处理“导致需要技术人员手工干预数据库，存在风险

A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证 C . 没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险 D . 交易处理后未及时打印"重要空白凭证及有价单证调拨单"，导致无交易传票或需要手工制单 E . 调入机构未根据"重要空白凭证及有价单证调拨单"核对实物即作入库处理

A . 柜员需暂时离开原工作岗位，暂不进行柜面业务系统操作超过5天（含）的，该柜员的柜员卡必须置为"停用"状态 B . 柜员休假期间，应将柜员卡入柜上锁保管，除本人外任何人不得私自取得或用作他用 C . 值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆 D . 联社（总行）设置柜员级别限额应确保授权额度级别的均匀性、连续性 E . 柜员离职，将该柜员柜员卡置为"废止"状态，并把柜员卡收回作剪磁作废处理

A . 录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致 B . 定期存款开户证实书是否为本网点签发 C . 支票是否加盖预留印鉴，是否在有效期限内 D . 客户提交的资料和证件是否真实、有效，齐全 E . 柜员录入要素等内容是否正确