哪些属于广东农信社柜员休假处理的主要风险点（）

A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领 C . 无在监控下双人开箱清点现金 D . 申领现金没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险 E . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患

A . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额 B . 柜员应定期或不定期变更密码，并确保最少每个月最少变更一次 C . 人力资源管理岗经办员及主管授权柜员必须严格按照申请表申请内容，准确录入和核对调动柜员调动网点、柜组、级别，确保调动柜员操作申请权限内的业务 D . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退 E . 值班结束当天，值班柜员必须将物品箱清空，否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆

A . 业务交易单/表单管理不妥，重复补打 B . 打印没有及时执行，影响客户资金的及时入账 C . 打印的信息与客户提交的原始凭证信息不一致 D . 支票是否真实、有效，是否在有效期内 E . 没有根据实际的业务情况，任意对重空进行销号处理

A . 管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领 C . 无在监控下双人开箱清点现金 D . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患 E . 错误将客户仍须使用的重要空白凭证进行了作废处理

A . 后台柜员应在物品箱柜员陪同下清点物品，物品箱柜员不可以在后台柜员清点物品时离开 B . 后台柜员清点物品时不应流于形式，应逐一清点，确保账实相符 C . 柜员领用物品箱后应立即清点物品箱中实物 D . 备用卡应由专人保管，设置使用登记簿，对每次领用和归还进行详细登记 E . 严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险

A . 柜员应定期或不定期变更密码，并确保最少每个月最少变更一次 B . 严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码，防范操作风险 C . 联社（总行）设置柜员级别限额应确保授权额度级别的均匀性、连续性 D . 新增柜员的柜员卡应注意做到制卡点本人或专人领取，专人领取的应直接交由本人而避免中间环节，交接过程应登记详细的交接记录 E . 新增柜员本人收到柜员卡后应马上设置密码、启用柜员卡，若发现该柜员卡已被他人启用应立即向上级部门报告

A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无核对解款出纳人员身份，导致调拨款冒领 C . 无在监控下双人开箱清点现金 D . 申领现金没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险 E . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患

A . 审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致 B . 审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效 C . 审核是否达到起存金额5万元 D . 审核印鉴卡片填写内容是否符合规定 E . 审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实

A . 装订传票的人员不认真负责，没有对传票的完整性进行检查，导致业务凭证缺失 B . 会计档案管理人员由于疏忽大意，造成凭证破损、鼠咬、变质或丢失等 C . 柜员在输入密码时，无采取保护措施，造成密码泄密 D . 柜员在完成交易操作后，由于柜员卡没有妥善保管，造成柜员卡被盗用 E . 柜员没有认真清点物品箱实物，造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致

A . 开户机构审核印鉴卡是否真实、有效，填写要素是否齐全，预留印鉴是否清晰 B . 开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构，建库机构是否在规定工作日内完成建库 C . 录入系统的数据是否与印鉴卡要素一致，应重点关注印鉴启用日期等要素 D . 印鉴库数据及图像信息是否清晰 E . 挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全

A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领 C . 无在监控下双人开箱清点现金 D . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患 E . 新印制的重要空白凭证没及时入库，造成账实不符

A . 已刻制的印章与申请书记录印章种类和内容不相符 B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证 C . 当柜员出现钥匙遗失时，未及时上报上级管理机构申请更换 D . 委派非专业人员更换金库库房门或保险柜锁 E . 假币未入库保管，易造成假币遗失，流出银行

A . 过账时，必须在对账、调账交易完成后方可进行 B . 过账时，入账账户是否与协定账户一致，是否真实、有效 C . 扣收手续费的账户是否与协定扣费账户一致，是否真实、有效、合规 D . 打印手续费发票时，是否重复打印，应注意打印次数 E . 审核委托单位的账户余额是否充足

A . 额度维护没有及时受理，影响客户对额度的使用 B . 额度的维护操作不正确导致维护失败 C . 额度维护的内容与信贷部门审批的内容不一致 D . 维护完成后没有联动收取客户手续费用 E . 没有及时更新额度信息，确保与信贷部门的额度信息一致

A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证 C . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患 D . 无在监控下双人开箱清点现金 E . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领

A . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退 B . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额 C . 柜员离职后，应将柜员卡入柜上锁保管，除本人外任何人不得私自取得或用作他用 D . 柜员退休（内退）、辞职、调离柜员相关岗位时需将该柜员柜员卡置为"废止"状态，并将柜员卡收回作剪磁作废处理 E . 柜员离职应及时进行离职处理，并由专人收回上缴柜员卡

A . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额 B . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退 C . 备用卡应由专人保管，设置使用登记簿，对每次领用和归还进行详细登记 D . 重新制卡后，必须立即收回备用柜员卡，取消与原柜员的关联，并在核心业务系统内将备用卡回收处理 E . 柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆

A . 待销毁凭证实物与提交的清册、登记簿不一致 B . 管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 C . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领 D . 无在监控下双人开箱清点现金 E . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患

A . 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退 B . 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额 C . 柜员离职后，应将柜员卡入柜上锁保管，除本人外任何人不得私自取得或用作他用 D . 柜员退休（内退）、辞职、调离柜员相关岗位时需将该柜员柜员卡置为"废止"状态，并将柜员卡收回作剪磁作废处理 E . 柜员离职应及时进行离职处理，并由专人收回上缴柜员卡

A . 现金管理（分）中心库管员应审核押运员带回的现金调拨单第二联 B . 柜员将打印出来的物品箱物品清单和业务交易单一并装订，并按顺序专夹保管，以备查核 C . 柜员物品箱执行双监并上缴后，与押运人员做好交接手续，由押运人员将物品箱上送到现金管理（分）中心库房保管 D . 各营业网点业务人员需将各种会计报表装订、归类和入库保管 E . 柜员整理当天的会计凭证，进行传票装订

A . 管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无核对解款出纳员身份，导致调拨款冒领 C . 无在监控下双人开箱清点现金 D . 申领现金没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险 E . 员工随意外泄现金调动计划，带来安全隐患

A . 现金管理（分）中心管库人员单人出入库房，未严格执行库房管理制度 B . 无在监控下双人开箱清点重要空白凭证 C . 没有仔细核对预留印章是否相符，带来盗用风险 D . 交易处理后未及时打印"重要空白凭证及有价单证调拨单"，导致无交易传票或需要手工制单 E . 调入机构未根据"重要空白凭证及有价单证调拨单"核对实物即作入库处理

A . 录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致 B . 定期存款开户证实书是否为本网点签发 C . 支票是否加盖预留印鉴，是否在有效期限内 D . 客户提交的资料和证件是否真实、有效，齐全 E . 柜员录入要素等内容是否正确

A . 每日银信中心需核对上日"清算资金往来－代理电信充值缴费"内部清算账户与报表的电信充值缴费金额是否一致再将款项划转至广东电信在南海联社开立的结算账户 B . 如银信中心系统没有扣账记录，广东电信有成功充值缴费记录，广东电信对该交易冲正失败的，银信中心是否根据广东电信调账信息及时发起扣账指令 C . 广东电信提供的调账信息是否真实、完整，调账是否出现重复处理 D . 当日银信中心系统的运作是否正常 E . 客户提交的电子文件格式是否合法