以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）

A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。 B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 D . 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

A . 被证收房屋的价值包含被征收房屋占用范围内土地使用权的价值，也包含被征收房屋室内装饰装修的价值 B . 被证收房屋的价值不包含被征收房屋占用范围内土地使用权的价值，也不包含被征收房屋室内装饰装修的价值 C . 被证收房屋的价值包含被征收房屋占用范围内土地使用权的价值，但不包含被征收房屋室内装饰装修的价值 D . 被证收房屋的价值不包含被征收房屋占用范围内土地使用权的价值，但包含被征收房屋室内装饰装修的价值

A . 客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年 B . 客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年 C . 交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D . 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束 E . 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录

A . 不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。 B . 对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。 C . 在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。 D . 在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。

A . 对思维的思维 B . 对认知的认知 C . 与自我的对话 D . 对于理论的学习

A . 是实现资源在不同产业间优化配置的过程 B . 产业结构优化过程就是产业结构演变过程，有一定规律性 C . 产业政策能够直接促进产业结构优化 D . 产业结构优化是促进产业结构合理化和高级化的发展过程

A . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束 B . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息 C . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务 D . 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务

A . A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织 B . B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构 C . C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关 D . D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构 E . E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会

A . A．培训对象应包括高级管理层 B . B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C . C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D . D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E . E．培训的对象是金融机构的全体人员

A . 国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。 B . 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。 C . 国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。 D . 国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。

A . 行政强制执行是指行政机关在作 出行政决定前采取的强制手段 B . 行政强制执行为暂时性控制行为 C . 行政强制执行的主体为人民法院 D . 行政强制执行的前提是公民、法 人或其他组织逾期不履行已生效 的行政决定

A . 坚持集体利益和个人利益的统一 B . 坚持维护集体利益的原则 C . 集体利益通过对个人利益的满足来实现 D . 坚持集体主义原则，就是要坚决反对个人利益

A . A、坚持集体利益和个人利益的统一 B . B、坚持维护集体利益的原则 C . C、集体利益通过对个人利益的满足来实现 D . D、坚持集体主义原则，就是要坚决反对个人利益

A . 三权分立 B . 司法独立 C . 自由市场经济 D . 以上都正确

A . 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关 B . 宣传方式可灵活多样 C . 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 D . 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传

A . A．公司客户经理需要承担反洗钱的义务 B . B．反洗钱与严守客户隐私是相悖的，执行反洗钱过程中不可避免要泄漏客户秘密 C . C．公司客户经理要依法协助反洗钱调查机构的依法调查行为 D . D．要监测企业资金流向，及时报告大额和可疑的交易

A . 培训对象应包括高级管理层 B . 只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C . 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接蚀具体业务不需要培训 D . 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E . 培训的对象是银行的全体人员

A . 金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份 B . 在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证 C . 对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。 D . 一定要将高级别政府官员列为高风险客户 E . 应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

A . 内涵价值的大小取决于期权的执行价格 B . 由于内涵价值是执行价格与期货合约的市场价格之差，所以存在许多套利机会 C . 由于实值期权可能给期权买方带来盈利，所以人们更加偏好实值期权 D . 当期货价格给定时，期货期权的内涵价值是由执行价格来决定的

A．培训对象应包括高级管理层 B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C．反洗钱操作人员才应接受培训高级管理层不接触具体业务不需要培训 D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E．培训的对象是金融机构的全体人员

A．洗钱风险识别与评估是有效的洗钱风险管理的基础 B．法人金融机构应当建立洗钱风险评估制度 C．法人金融机构应当确保洗钱风险评估的流程具有可稽核性或可追溯性，并对洗钱风险评估的流程和方法进行定期审查和调整 D．法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估

A．已标价工程量清单中的单价子目工程量为估算工程量 B．计量必须准确、真实、合法和及时Page5of82021-05-12 C．承包人未按照监理人要求参加复核，监理人复核或修正的工程量视为承包人实际完成的工程量 D．监理人对工程数量有异议的或者监理人认为必要时，可要求承包人共同进行测量、计算和复核 E．工程计量解除合同中约定的承包人应尽的义务和责任

A．调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存 B．封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料 C．调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱当场封存清单》 D．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描