为防范短信欺诈风险，以下做法恰当的是（）。

A . 以法律风险为导向建立和健全各项工作制度、责任制度、管理制度、评价制度、奖惩制度 B . 建立和完善企业内部法律风险监控与保障体系 C . 逐步引入全面法律风险管理理论和构建法律风险防范体系 D . 从根本上实现由被动遵守规章制度到自觉遵守和维护的转变 E . 使提高法律风险识别、防范能力真正成为机构每个员工的内在追求

A . 提高ATM机自身运行安全和银行卡真伪识别技术的创新 B . 严格落实银行自助设备检查制度 C . 定期检查监控录像设备和相关录像资料 D . 根据实际需要不断优化银行统一客服热线自助语音系统程序和人工服务程序，及时为持卡人提供欺诈应急处理服务 E . 持续做好对持卡人的安全用卡的宣传教育工作，提高金融消费者的自身安全防范意识和识别能力

A . 现金 B . 存单（折）、卡 C . 有价单证 D . 印鉴 E . 贵重物品

A . 加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力 B . 严格按照业务操作流程进行审查 C . 以手工审查代替鉴别仪器审查 D . 配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

A . 信用卡发卡 B . 透支催收 C . 特约商户拓展 D . 客户服务

A . A.利用职权收受企业或个人的礼金、礼券和贵重物品，经常接受企业宴请或有吃、拿、卡、要、报等行为的 B . B.工作时间炒股、炒汇、迷恋彩票或业余时间超出收入能力炒股、炒汇、大额购买彩票的 C . C.违反规定经商或从事第二职业的 D . D.利用工作、权力之便，为亲属、朋友经商提供便利的 E . E.上班时间私人电话多，社会交往复杂，经常与一些行为不良人员来往的

A . 实体“所知”以及实体“所有”的鉴别方法 B . 实体“所有”以及实体“特征”的鉴别方法 C . 实体“所知”以及实体“特征”的鉴别方法 D . 实体“所有”以及实体“行为”的鉴别方法

A . A.不得查询客户信息 B . B.不得下载客户信息 C . C.不得变更客户信息 D . D.不得删除客户信息 E . E.不得泄露和保存客户信息

A . A.参加邪教、非法宗教组织活动的 B . B.有嫖娼、卖淫、吸毒、包二奶、傍大款、赌博行为的或为赌博等非法活动提供场所的 C . C.经常出入歌舞厅、夜总会、桑拿浴等高消费休闲娱乐场所的 D . D.家庭、邻里、同事关系紧张或有参与聚众闹事、斗殴行为的 E . E.因私出国逾期不归的

A . 人走章在 B . 印、证齐管 C . 人员休息，业务在岗 D . 人在章在，人走章收

A . 每月组织召开1次防范案件或内控管理会议 B . 每季组织召开1次防范案件或内控管理会议 C . 每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议 D . 每年组织召开1次防范案件或内控管理会议

A . 严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准 B . 在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户 C . 周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务 D . 切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力 E . 加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为

A . 正确 B . 错误

A . A、统一使用各商业行统一的客户服务电话向持卡人提供短信服务 B . B、配合公安机关做好银行卡短信诈骗案件的侦查工作 C . C、在ATM机旁张贴各种防范诈骗的风险提示 D . D、利用ATM机屏幕显示各种防范诈骗的风险提示

A . 记账对账不分离 B . 简便易行 C . 人员休息，业务在岗 D . 工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户

A . 严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡 B . 加强对易发案部位的管理 C . 加强日常管理 D . 做好员工行为动态管理的排查工作

A . A.客户存单（折）金额与银行账务系统不符 B . B.客户账与银行账不符 C . C.本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上 D . D.柜员钱箱或网点库款短缺 E . E.客户所持凭证虚假

A . A.以各种理由拖延或拒不轮换岗位的 B . B.轮休不休经常替他人上班的 C . C.民主评议较差的 D . D.异常请假或请假逾期不归的 E . E.工作异常，越权办理业务的

A . A、当地宗教管理局 B . B、我行授信企业郑州宇通其上游客户 C . C、外地一家房地产公司在河南开立结算账户 D . D、本行办公楼前的一家物业公司

A . A.收支明显不平衡，花钱大手大脚，个人信用卡恶意透支的 B . B.欠债不还或违纪参与集资发生纠纷的 C . C.为他人贷款担保或个人贷款数额较大的 D . D.高息揽存或高息营销理财产品的 E . E.充当资金或票据中介的

A . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次 B . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次 C . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次 D . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次

A . 每次更换间隔最长不得超过5天 B . 每次更换间隔最长不得超过7天 C . 每次更换间隔最长不得超过10天 D . 每次更换间隔最长不得超过15天