网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？（）

A . A.正确识别各种洗钱方式 B . B.提高反洗钱意识和技能 C . C.培养员工高度的职业责任感 D . D.培养员工敏锐的观察力 E . E.增强反洗钱知识及经验

A . A.利用职权收受企业或个人的礼金、礼券和贵重物品，经常接受企业宴请或有吃、拿、卡、要、报等行为的 B . B.工作时间炒股、炒汇、迷恋彩票或业余时间超出收入能力炒股、炒汇、大额购买彩票的 C . C.违反规定经商或从事第二职业的 D . D.利用工作、权力之便，为亲属、朋友经商提供便利的 E . E.上班时间私人电话多，社会交往复杂，经常与一些行为不良人员来往的

A . A、现金管理 B . B、权限卡管理 C . C、岗位轮换、 D . D、冲正交易和反交易等敏感交易

A . A.参加邪教、非法宗教组织活动的 B . B.有嫖娼、卖淫、吸毒、包二奶、傍大款、赌博行为的或为赌博等非法活动提供场所的 C . C.经常出入歌舞厅、夜总会、桑拿浴等高消费休闲娱乐场所的 D . D.家庭、邻里、同事关系紧张或有参与聚众闹事、斗殴行为的 E . E.因私出国逾期不归的

A . A.重要空白凭证按号码顺序出售 B . B.开立虚假单位、个人结算账户 C . C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出 D . D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

A . 网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，采用现场观察和调阅监控等措施，加强对人员制度执行情况的监督检查 B . 网点负责人应按照网点防抢防暴应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查 C . 网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养 D . 在网点营业前后、接送款之前，网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

A . 监测方式和监测制度 B . 监测方式和监测系统 C . 监测方式和监测时间 D . 监测规则和监测指标

A . 严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡 B . 加强对易发案部位的管理 C . 加强日常管理 D . 做好员工行为动态管理的排查工作

A . A.客户存单（折）金额与银行账务系统不符 B . B.客户账与银行账不符 C . C.本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上 D . D.柜员钱箱或网点库款短缺 E . E.客户所持凭证虚假

A . 正确 B . 错误

A . A.以各种理由拖延或拒不轮换岗位的 B . B.轮休不休经常替他人上班的 C . C.民主评议较差的 D . D.异常请假或请假逾期不归的 E . E.工作异常，越权办理业务的

A . 网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查 B . 网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留 C . 网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养 D . 网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度

A . 网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留 B . 网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查 C . 网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度 D . 网点负责人应按照网点防火应急处置要求，细化并制定应急预案，坚持开展应急演练，加强日常监督检查

A . A.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养 B . B.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行柜员与当班安全员双人日常安全检查制度 C . C.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养 D . D.在网点营业前后、接送款之前，网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

A . A、网点督查岗 B . B、支行督查岗 C . C、日志管理岗 D . D、监理岗

A . 私自代客户保管重要单证或印鉴 B . 违规代客户办理业务 C . 检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实 D . 以各种理由拖延或拒不换岗 E . 上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

A . A.收支明显不平衡，花钱大手大脚，个人信用卡恶意透支的 B . B.欠债不还或违纪参与集资发生纠纷的 C . C.为他人贷款担保或个人贷款数额较大的 D . D.高息揽存或高息营销理财产品的 E . E.充当资金或票据中介的

A . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次 B . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次 C . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次 D . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次

A . A.同一柜员连续出现业务差错，频繁对办理业务反交易冲正，频繁开立小金额账户 B . B.不同客户开户时预留的联系电话相同 C . C.非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复 D . D.不按规定办理挂失 E . E.代客户办理业务

A . 谈话 B . 问询 C . 个人报告 D . 座谈会 E . 小范围征询

A . 不良原因 B . 贷款风险 C . 贷款质量 D . 偿还能力

A . A、违规操作 B . B、协助执行 C . C、泄露客户资料 D . D、反洗钱

是 否