下列属于高风险等级客户的有（）

A . 媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的； B . 在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的； C . 客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的； D . 客户实际控制多个账户，但无合理解释的；

A . 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单 B . 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户 C . 非盈利性事业单位 D . 自然人客户

A . 客户洗钱风险等级分类资料保存期限为自销户之日起至少保存5年 B . 每季度通过反洗钱系统“风险评级”功能模块下载并保存本机构客户风险评级的电子信息 C . 每季度通过反洗钱系统“调查分析”功能模块下载并保存本机构“强化尽职调查表” D . 高风险和次高风险客户的“强化尽职调查表”应打印留存纸质档案

A . 保守型 B . 谨慎型 C . 稳健型 D . 进取型 E . 激进型

A . A、财务状况正常、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的。 B . B、该客户下所有账号均未发生过可疑交易，且经判定暂无潜在洗钱风险的。 C . C、不涉及高风险标准的以非居民开户证件或证明文件开立的账户。 D . D、投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构

A . 内部关联交易频繁 B . 连环担保十分普遍 C . 财务报表真实性差 D . 系统性风险较高

A . 基本面指标和基本面指标 B . 基本面指标和财务指标 C . 财务指标和财务指标 D . 财务指标和基本面指标

A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A . 影响大小 B . 性质轻重 C . 预计损失多少 D . 发布时间早晚

A . 正确 B . 错误

A . 在客户不能按要求追加保证金时实行强行平仓 B . 对客户资金来源情况进行详细调查，保证客户有足够的资金从事交易 C . 将资信差、不符合期货投资要求的客户拒之门外 D . 期货公司对客户规定了最大持仓限额，控制其交易规模

A . 国家权力机关 B . 行政机关 C . 司法机关 D . 解放军

A . 对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于2009年年底完成等级划分工作 B . 对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于2011年年底完成等级划分工作 C . 对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的10个工作日内完成等级划分工作 D . 法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报人民银行备案

A . 审慎性原则； B . 持续性原则； C . 连续性原则； D . 保密性原则。

A . 现金业务； B . 金融票据业务； C . 非面对面业务，如电子银行业务等； D . 与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

A . 客户身份与我国政府及相关机构发布的恐怖分子或恐怖分子嫌疑人相同 B . 各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位 C . 资金往来简单，且符合其经营业务或账户主要用途的客户 D . 经分析、甄别，认为其它应划分为低分险等级的客户

A . A.客户来自或客户居住地、营业地以及客户交易对手为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区，包括避税型离岸金融中心 B . B.客户为外国政要及其家庭成员或与其存在密切关系的人员，外国政要包括但不限于外国国家或政府首脑，政府、司法或军事部门高级官员，外国政党要员等 C . C.发生涉嫌恐怖融资的可疑交易，或与恐怖组织、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人发生资金往来的客户 D . D.名列我国相关政府部门要求协查、关注名单的客户，或与上述名单发生资金往来的客户 E . E.因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构冻结或扣划资金的客户

A . 融资主体的合规性、公司治理结构、经营组织架构、管理层素质、还款意愿、信用记录等品质类指标 B . 资金实力、技术以及设备的先进性、人力资源、资质等级等实力类指标 C . 市场竞争环境、政策法规环境、外部重大事件、信用环境等环境类指标 D . 长期、短期偿债能力指标 E . 主要股东、上下游客户、市场竞争者等“风险域”企业

是 否

A．高 B．较高 C．中 D．较低

A．行为因素 B．行业因素 C．家庭因素

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．I、Ⅱ、Ⅲ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅳ

A．18周岁 B．70周岁 C．60周岁 D．40周岁

A．客户风险等级分类的考虑因素有客户的特点、账户的属性、客户从事的职业等 B．在同等条件下，来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户 C．客户或者交易的实际收益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员如高层政要，应将其评定为高风险客户 D．对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少每季度进行一次审核