关于客户身份识别，下述表述正确的是（)

A . 531系统上线以后分行应采集身份证件电子影像同时留存客户身份证复印件以作备案。 B . 各行在为客户办理需身份核查业务时若身份核查标志为“核实不一致”时营运主管或营运副主管审核后授权可继续办理业务。 C . 当核实证明是辅助证件时号码必输若辅助证件无证件号码时证件号码栏位输入0。 D . 在客户身份识别交易提交后可以删除影像记录。

A . 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B . 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C . 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统 D . 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

A . 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。 B . 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。 C . 在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。 D . 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

A . 金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，并留存身份证明文件复印件； B . 金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件； C . 对于留存的客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年； D . 对于客户的交易记录，金融机构应当自交易记账当年计起至少保存5年。

A .

A . 法人营业执照如存在年审未通过、被吊销、注销、声明作废等情况，应要求客户进行补正。 B . 客户应提供近三年财务年报与近期财务报表，成立不足三年的客户，提交自成立以来的年度报表。 C . 对承包经营客户，应要求提供发包人同意申请授信的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。 D . 国家规定的特殊行业，需提供有权部门的许可证、核准书或备案文件。

A . 对应开立的账户名称与所提供的有关证明文件名称不一致的，需通过工商行政管理部门或税务部门等发证机构查询核实，情况不属实的，不予受理 B . 对需要了解控股股东或实际控制人身份的，可通过客户公司章程或向工商行政管理等部门核对 C . 法定代表人或单位负责人及授权办理业务人员的身份证件，可通过联网核查系统等措施进行核对 D . 对完成客户身份识别，符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息

A . 对客户出示的身份证件记载的信息进行审核，信息包括：类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。 B . 客户提供的有效证件不是居民身份证，或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件，经办人员可尽责核对。 C . 同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，每笔交易都应进行联网核查。 D . 留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。

A . 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限 B . 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年 C . 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核 D . 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

A . A、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 B . B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 C . C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D . D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但紧急情况下可以提供部分金融服务

A . 未成年人持户口簿办理业务的，应在英文地址栏录入其监护人姓名及其有效身份证件号码 B . 如发生不同客户持有的有效身份证件种类、号码完全相同的情况，柜员不得办理 C . 柜员在建立客户信息时，应事先采取询问客户或根据姓名、证件种类及号码等要素查询综合业务系统等方式确认是否已存在信息，避免重复建立 D . 港澳居民往来内地通行证和台湾居民来往大陆通行证的号码中均含有持有人终身号可以审核

A . 受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）” B . 受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章 C . 受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证 D . 调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告 E . 申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户

A . 客户未在办理业务的金融机构开立账户 B . 客户办理的为现金汇款、现钞兑换、票据兑付等业务 C . 交易金额单笔在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 D . 客户为代理他人办理业务

A . 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B . 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C . 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统 D . 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A．第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息; B．第二十二条出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的; C．第二十五条在合同有效期内，如果客户身份证件或者身份证明文件已过有效期，在客户未提交新的证件前，不能办理账户变更手续。

A．A.自然人 B．B.法人 C．C.非法人实体 D．D.实际控制人

A．自然人 B．法人 C．非法人实体 D．实际控制人

A．国家权力机关 B．个体工商户 C．政府间国际组织 D．参照公务员法管理的事业单位

A．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件核对并登记 B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性，有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 C．金融机构可以为身份不明 客户提供服务或者与其交易，但不得为客户开立匿名账户或假名账户 D．金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

A．核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实，是否在有效期内，是否为客户本人 B．个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理 C．对于客户身份证件为二代居民身份证的，应进行联网核查，并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的，应按规定要求客户出示相应佐证 D．查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符，是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

A．审核单位提供的开户材料中申请人客户基本信息项填写规范、内容是否完整，是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，开卡清单、授权委托书等开户材料是否加盖申请单位公章;重点审核开户清单中不同客户预留手机号码是否相同 B．审核单位负责人和授权经办人信息是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，是否加盖申请单位公章，被授权人可以不是单位工作人员 C．核对单位负责人、授权经办人、申请人身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实、有效，审核批量开卡申请人及授权经办人、单位负责人是否为反洗钱黑名单客户 D．单位批量开立的借记卡激活时，需申请人本人通过柜面进行面对面卡片激活，审核客户有效身份证件或其他证明文件，补充客户职业等身份信息，核验是否客户本人