下列关于反洗钱的说法中，不正确的是（)。A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱

A . 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B . 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 C . 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D . 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

A . 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 B . 建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度 C . 建立大额交易和可疑交易报告制度 D . 建立与国务院反洗钱行政主管部门密切联系制度

A . 发卡网点应在审批客户办卡申请时识别客户身份 B . 发卡网点应通过当地派出所核查公民身份 C . 各行社不得为身份不明，匿名或假名申请人办卡 D . 若发现已开户持卡人为假名的，应立即冻结账户

A . A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织 B . B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织 C . C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织 D . D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会 E . E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织

A . 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 B . 金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度 C . 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 D . 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

A . 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B . 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C . 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 D . 组织协调全国的反洗钱工作 E . 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

A . 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。 B . 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。 C . 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。 D . 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

A . 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备 B . 这也是反洗钱调查中的必经程序 C . 人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由 D . 通知期限的长短要视调查的性质和种类而定 E . 需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

A . A、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 B . B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 C . C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D . D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但紧急情况下可以提供部分金融服务

A . A、应当建立健全反洗钱内部控制制度 B . B、应当建立客户身份识别制度 C . C、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 D . D、应当按照反洗钱预防、监控制度的要求开展反洗钱培训和宣传工作

A . A．培训对象应包括高级管理层 B . B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C . C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D . D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E . E．培训的对象是金融机构的全体人员

A . 由国务院反洗钱行政主管部门设立。 B . 接收、分析大额和可疑交易报告。 C . 对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。 D . 按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。

A . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B . 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D . 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A . 建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源 B . 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C . 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 D . 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

A . 受法律保护 B . 不受法律保护 C . 现有法律规定不明确 D . 以上说法都对

A . 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B . 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C . 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告 D . 组织协调全国的反洗钱工作 E . 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

A . 对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，或对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 B . 对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 C . 情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证 D . 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

A . 审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。 B . 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。 C . 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。 D . 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

A . 向人民银行报送数据的时限为交易发生后的5个工作日内（遇节假日顺延）。 B . 对人民银行反馈的错误数据文件，查明属于各级行补录错误的，应对错误之处进行标记注明并发送营业机构更正。 C . 重新向人民银行补报数据的时限为接到人民银行反馈的错误数据后的3个工作日内（遇节假日顺延） D . 应于交易发生的次日，按时从业务系统提取交易数据，于中午前生成补录清单。

A . 国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，组织、协调全国的反洗钱工作 B . 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责 C . 国务院有关部门、机构就反洗钱工作向国务院反洗钱行政主管部门报告工作情况 D . 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合

A . 询问应当在询问人的工作时间进行 B . 询问应当在人民银行调查人员指定地点进行 C . 询问时，调查组在场人员不得少于2人 D . 询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录

下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

A．培训对象应包括高级管理层 B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训 C．反洗钱操作人员才应接受培训高级管理层不接触具体业务不需要培训 D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E．培训的对象是金融机构的全体人员

A．企业持新版营业执照办理业务的，金融机构应当按照规定核对其新版营业执照，留存新版营业执照影印件或复印件 B．核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登录全国或地区企业信用信息公示系统查询以及实地查访等方式核实证照的真实性 C．金融机构报送大额和可疑交易报告，如需填写统一社会信用代码，报告要素“客户身份证件/证件文件种类”可选择“其他”，注明证照类型，填写相应的证照号码 D．业务存续期间，企业有效身份证件变更为新版营业执照的，金融机构应当采取措施建立以营业执照为基础的新旧号码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性