内部欺诈风险的防范与控制中,必须做好对客户经理的监督管理,客户经理不得代客户保管以下哪些材料?()
下载交易明细,客户经理认领,有权人确认的业绩归属方式为()。
客户购买理财产品时需在委托协议上抄写风险提示语句并签名
对具有2年以上(含2年)股票交易经验的自然人客户如要求开通创业板市场交易,在《风险揭示书》上抄写声明后,还必须交由营业部负责人签字确认。()
客户需抄写风险提示语句的业务单式是()
客户经理及有关营销人员通过某种方式与交易明细建立关联,有权人审批确认业绩归属的考核模式为()。
理财客户经理不得进行业务交易的操作,不能代客办理存款、汇款、()、不得拥有(),更不得临柜操作,严禁挪用客户资金。
公司金融客户经理可以代客户办理的会计业务为()。
风险揭示书有客户风险确认语句抄录,包括确认语句栏和签字栏,确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为()
银行员工对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。
开展个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句,并要求在客户阅读这些语句后签名。( )
个人客户经理可以代客户在业务申请书上签字。()
为了争取国外客户,便于达成交易,应尽量选择质量好的样品请对方确认( )
交易达成后,保证已确认完客户订单以及做好相关备注后,与客户();如果交易未达成,也需要()
客户经理可以代客办理业务手续,代客保管重要凭证,或接受客户委托,代客进行各项金融交易服务()
为达成交易对客户提出的问题隐瞒风险,向客户做出承诺或保证。()此题为判断题(对,错)。
客户在购买产品时,被要求抄写“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资",客户表示不理解,认为只要签字就表明己经认可,为达成交易最终由客户经理代抄后,客户在后面签名。()
交易达成后保证确认完客户订单及做好相关备注后,与客户礼貌告别,若交易未达成,可以省去礼貌送客的环节。()
案例:公司在对客户张某进行新单回访时,客户张某表示投保单上的风险提示语句不是本人抄写。督察人员通过将投保单上风险提示语句的抄写笔迹与销售人员报告书的书写笔迹进行核对,发现投保单上的风险提示语句应为保单销售人员蔡某所抄写。但蔡某拒不配合调查,并唆使客户致电95519,推翻之前所述,表示回访时没有听清楚,风险提示语句是自己抄写的。最后,在督察人员的不懈努力下,销售人员蔡某最终承认风险提示语句是其本人代客户抄写,并协助客户办理了补抄录手续。
投保单号1191开头的保单,客户是文盲表示未抄写风险提示语句,坐席应进行以下哪些操作()
严禁法人客户经理代客户办理现金存取、买卖金融产品、电子银行交易()
承办行不得擅自安装行外客户代收代付客户端软件、密钥或留存客户电子渠道安全载体,不得代客生成和处理代收代付交易数据,不得由客户经理及承办行人员代客户传递密钥回执文件()
客户在购买产品时,被要求抄写“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”,客户表示不理解,认为只要签字就表明已经认可,为达成交易最终由客户经理代抄后,客户在后面签名()
风险揭示至少包括风险提示语句、产品类型、期限、预期收益、产品风险评级及适合购买的客户评级、示例说明最不利投资情形和结果、客户风险评级、风险确认语句抄录等()