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在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ）。
A . 现金与债务管理
B . 家庭财务保障
C . 子女教育与养老投资规划
D . 职业规划
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在理财规划中，我们一般把客户的经济目标概括为（
）。
A . 现金与债务管理
B . 家庭财务保障
C . 子女教育与养老投资规划
D . 税务规划
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在全面理财规划中，理财规划师可通过与客户的沟通得出合理的各阶段分期目标，其中期目标的时间是（）。
A . 5年
B . 10～20年
C . 20年
D . 30年
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在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（）。
A . 投资规划
B . 税务规划
C . 家庭财务保障
D . 遗嘱遗产规划
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在理财规划中，客户的经济目标包括（）
A . 家庭财务保障
B . 税务规划
C . 投资规划
D . 现金与债务管理
E . 子女教育与养老投资规划
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理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。
A . 反应客户当前收入水平的信息
B . 客户家庭日常支出与收入比
C . 客户家庭的负债具体项目
D . 客户结余比率
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购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（）
A . 时间刚性
B . 时间弹性
C . 费用刚性
D . 费用弹性
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在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。
A . 风险覆盖评估
B . 可行性评估
C . 安全性评估
D . 整体性评估
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个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。
A、个人财富的增加，生活期望的满足
B、个人财务的安全
C、消费支出的合理
D、退休和身后财产的积累
E、为社会所作的贡献
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在客户的现有经济状况下，可能并不能同时综合理财规划中的八大规划。但是，我们首先要考虑的规划是（）。
A . 现金规划
B . 投资规划
C . 风险管理规划
D . 子女教育规划
E . 消费支出规划
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ.综合理财计划的策略整合；Ⅲ.客户关系的建立；Ⅳ.分析客户现行财务状况；Ⅴ.提出理财计划；Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。
A . Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C . Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
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理财规划师为客户提供风险管理和保险规划方面的咨询，首先要了解保险的相关知识，根据有关保险基础知识解答以下题：保险在国民经济中处于（）领域。
A . A.生产
B . 流通
C . 分配
D . 消费
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综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。
A . 现金收支管理（包括债务管理）
B . 保险规划
C . 投资规划（不包括教育、退休养老问题）
D . 税务规划
E . 遗产规划
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客户的理财目标包括筹资规划。
（ ）
A . 正确
B . 错误
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理财规划师通过与客户的充分交流，总结出客户通过专项理财规划，所希望实现的规划目标。这些目标应包括（）。
A . 足够的意外现金储备
B . 充足的保险保障
C . 双方父母的养老储备基金
D . 双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
E . 夫妻双方的未来养老储备基金
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理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。
A . 反映客户的投资现金准备
B . 综合投资需求
C . 证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D . 但不需要对各项的重要性进行描述
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理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。
A . 正确
B . 错误
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家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。
A . 正确
B . 错误
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A . A、I，III，VI，V，IV，II
B . B、III，I，IV，V，VI，II
C . C、III，V，II，I，VI，IV
D . D、III，I，IV，II，V，VI
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在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（）
A . 全生涯模拟仿真的原理介绍
B . 模拟环境的设置
C . 理财重点以及中、长期理财目标
D . 分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A . III，V，II，I，VI，IV
B . I，III，VI，V，IV，II
C . III，I，IV，II，V，VI
D . III，I，IV，V，VI，II
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在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面。（）
A . 现金与债务管理；家庭财务保障
B . 子女教育与养老投资规划；投资规划
C . 税务规划
D . 遗嘱遗产规划
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A．①③⑥⑤④②
B．③①④⑤⑥②
C．⑧⑤②①⑥④
D．③①④②⑤⑥
