以下有关中银理财风险管理的说法中，错误的有（）

A . 理财交易卡挂失补发由支行长授权 B . 理财交易账户双挂失补发由综合柜员授权 C . 理财交易账户密码挂失重置由综合柜员授权 D . 理财交易账户双挂失重置由支行长授权

A . A、各级理财服务机构的账务设置、账务处理、会计科目及凭证的使用等与所在网点的柜台业务相同。 B . B、所有由“中银理财”的策略联盟单位提供的增值服务，必须声明由此发生的服务纠纷由提供方负全责，我行只负连带责任。 C . C、理财从业人员不得在理财中心（室）现场之外为理财客户办理有关理财业务和提供服务。 D . D、“中银理财服务协议”的文本格式及内容由总行统一制定，版本维护由省行负责。

A . A．建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报 B . B．维持期应以稳健的方式使资产得以保值增值 C . C．高原期个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富 D . D．退休期的投资以安全为主要目标

A . 商业银行发售理财计划法实行审批制 B . 商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构 C . 商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送 D . 商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露

A . 第一次办理业务时，需要开立基金交易账户 B . 交易时使用基金的有关凭证 C . 分红方式可以选择现金分红，也可以选择红利再投资。 D . 分红方式只能选择现金分红。

A . 建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报 B . 维持期应以稳健的方式使资产得以保值增值 C . 高原期个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富 D . 退休期的投资以安全为主要目标

A . 风险包括宏观经济风险、财务风险、人身风险等 B . 对于股票投资，用方差度量风险的是单只股票或者股票组合的总体风险水平，不能区分不同风险因素对于风险的贡献程度 C . 衡量投资风险的大小，可以利用概率分析法，通过计算投资收益率的期望值及其标准差和变异系数来进行 D . β系数可以衡量公司的特有风险 E . 对于证券投资市场而言，可以通过计算β系数来估测投资风险

A . 审计风险取决于固有风险和检查风险 B . 重大错报风险是因错误使用审计程序产生的 C . 固有风险是错报没有被单位的内部控制及时预防、发现和纠正的可能性 D . 报表层次的重大错报风险可进一步细分为固有风险和控制风险 E . 外部因素也有可能影响固有风险

A . 柜员在为客户进行核心系统账户注销时，应查询该客户是否申请了网银中银理财服务，并提示客户如对购买理财产品的账户进行删除，以免影响赎回交易。 B . 网银系统暂不提供理财账户解约功能。 C . 非周期性理财产品支持日限额、笔限额，周期性理财产品仅控制第一期交易的日限额、笔限额，按协议发起后续周期的交易不在网银限额的控制范围内。 D . 中银理财服务不支持人民币及外币账户的特殊账号处理，无优惠费率，不涉及费用收取。

A . 该产品是非保本浮动收益型产品，风险很大。 B . 该产品有最低保底收益，风险很小。 C . 该产品网下配售得到的新股有至少三个月的锁定期，面临一定的市场风险。但投资顾问会根据市场情况，选择网上申购还是网下配售，所以市场风险仍然较低。 D . 该产品在一年内不能赎回，流动性风险较大。

A . 最高可按其过去半年内在中行的金融资产平均余额的70%核定贷款金额，在充分考虑其家庭负债情况后最高不超过100万元。 B . 最高可按其过去半年内在中行的金融资产平均余额的70%核定贷款金额，在充分考虑其家庭负债情况后最高不超过50万元。 C . 最高可按其过去半年内在中行的金融资产平均余额的80%核定贷款金额，在充分考虑其家庭负债情况后最高不超过100万元。 D . 最高可按其过去半年内在中行的金融资产平均余额的80%核定贷款金额，在充分考虑其家庭负债情况后最高不超过50万元。

A . A、保本保收益 B . B、保本浮动收益 C . C、保本浮动收益 D . D、非保本浮动收益

A . 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 B . 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 C . 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度 D . 商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通

A . 商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正不当的产品销售行为 B . 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容 C . 商业银行开展理财业务时，应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估 D . 商业银行按照“成本可算，风险可控”的原则设计开发产品

A . A、“提前赎回”的撤单在第三日办理 B . B、“预约”交易的撤单在产品预约期内办理 C . C、“认购”交易的撤单在产品认购期内办理 D . D、“终止投资”交易的撤单在终止投资期限内办理

A . 进行风险承受能力评估 B . 建立客户资料档案 C . 留存客户联系方式 D . 不必进行风险承受能力评估

A . 单独核算 B . 风险隔离 C . 行为规范 D . 分部管理

A . 小企业贷款发生逾期后，若能追加变现能力强的抵质押物，且风险可控，分类等级可以上调 B . 小企业贷款一旦逾期，即使能追加变现能力强的抵质押物，分类等级也不能上调 C . 小企业贷款风险分类主要依照逾期天数风险分类矩阵进行 D . 小企业贷款风险分类主要依据贷款逾期时间及借款人风险特征和担保因素确定

A . 需要签署一次《中国银行股份有限公司人民币委托理财总协议》，以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。 B . 每次购买标准的人民币委托理财产品时，都要签订《中国银行股份有限公司人民币委托理财总协议》。 C . 每个不同的理财产品，都有不同的《产品说明书》需要投资者签署。 D . 《产品说明书》只需要签订一次，以后再次购买其他标准的人民币委托理财产品时不需签订。

A . 与银行自营业务在人员、资金、账户、交易、财务、清算上严格分开。 B . 预期收益率高 C . 客户权益的登记和结算（包括投资人持有份额的记录、管理、过户和权益分配），由独立的第三方（中国证券登记结算公司）办理。 D . 银行提供保本承诺

A . 该窗口记录了手动转待征时错误的日志，便于找到转待征出错的原因 B . 该窗口记录了待征数据回退时错误的日志，便于找到待征数据回退出错的原因 C . 在查询出的大量的错误日志清册中，输入微机代码，敲回车键，可以快速定位到某一户 D . 先输入微机代码，再点击查询按钮，可以仅仅查询该户的错误日志

A．理财账户内资金计付理财收益的起点金额为 5万元人民币 B．理财账户内资金计付理财收益的起点金额为 10万元人民币 C．借款人以理财账户为还款账户的任何一笔贷款出现本金或利息逾期时，农业银行将中止理财收益计算 D．借款人归还全部逾期本息后，从逾期本息结清日恢复计算理财收益

A．保本型理财产品与非保本型理财产品质押的，需在人民银行征信系统办理应收帐款质押登记手续，并在经办行办理冻结止付，签订补充协议，理财资金到期划入办理质押止付时约定的质押专户 B．本规定所指质押专户是指：出质人提供的已经被冻结止付的理财产品账户 C．在质押合同中，经办行应将质押物描述为：投资者对银行在理财合同项下未来应支付的理财本金及收益的应收帐款；经办行应与客户约定有权行使抵销权，客户不可撤销地同意并授权我行直接划收理财专户资金用于清偿贷款本息；明确约定经办行对理财帐户的监管权，将理财帐户设定为理财产品资金回款帐户，办理冻结止付手续，并对回款情况进行跟踪监督 D．当出质理财产品价值出现较大降幅导致无法覆盖其担保的贷款额度时，经办行应对质押物进行价值重估，并要求借款人及时补足担保物或提前清偿部分或全部贷款 此题为多项选择题。