关于证券经纪业务，以下表述正确的有（）

A . II、III、IV B . I、III C . I、II、III、IV D . III、IV

A . 证券投资组合能消除大部分系统风险 B . 证券投资组合的总规模越大，承担的风险越大 C . 最小方差组合是所有组合中风险最小的组合，所以报酬最大 D . 一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢

A . A．不得混合操作 B . B．资金可以混合但业务必须分离 C . C．应当严格执行资金分离制度 D . D．应当严格执行业务分离制度

A . 担保行通过融资行或申请人掌握担保项下融资资金流向、借款人经营状况和还款情况。担保行认为有必要的，可要求申请人出具监督境外被担保人资金用于境外生产经营的保证承诺 B . 融资到期借款人未能还款的，担保行在收到融资行索赔及相关单据后，按照有关规定对外履约或拒付。对于担保行履约的，要及时向申请人追偿、处置抵（质）押物或要求反担保人赔偿 C . 保证金币种与保函币种不同的，须适当提高保证金缴存比例或采取其他相应措施规避汇率风险 D . 除保证金以外的风险敞口部分，须严格落实反担保，同时采取适当降低抵（质）押率、提高保证人资质要求等措施加强反担保标的管理

A . 中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理 B . 中国证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理 C . 证券交易所对证券公司顾问业务的实际操作实行监督管理 D . 证券公司及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令暂停新增客户的监管措施

A . 收益与风险相对应，风险较大的证券，其要求的收益率相对较高 B . 收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬 C . 风险越大，收益就一定越高 D . 风险越小，收益就一定越低

A . 证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议 B . 证券公司不得为客户从事期货交易提供融资，但可以提供担保 C . 证券公司不得利用客户资金账号从事期货交易 D . 期货公司经客户同意，可以代客户接收、保管、修改交易密码

A . 证券公司不得同时承销4只或4只以上的股票 B . 证券公司承销拟公开发行或配售股票的票面总值超过人民币1000万元的，应当由承销团承销。 C . 证券的代销、包销期最长不得超过90日 D . 股票发行价格或配股价格由承销商与发行企业共同商定，承销商不得迎合或鼓动发行企业以不合理的高溢价发行股票

A . 禁止代理保险销售人员代替客户签名 B . 客户填写及打印的所有凭证，除客户联交客户外，其余统一交事后监督部门 C . 个人客户投保可以由亲人代办，需提供双方有效身份证件 D . 凡涉及保费、保险金额、受益人等项目变动的，不得涂改，必须重新填写投保单

A . 证券投资组合能消除大部分系统风险 B . 证券投资组合的总规模越大，承担的风险越大 C . 最小方差组合是所有组合中风险最小的组合，所以报酬最大 D . 一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢

A、公募发行主要是面向特定机构投资人发行证券 B、投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销团,并选择适当的承销方式 C、私募发行有流动性差、发行面窄、难以公开上市扩大企业知名度等缺点 D、在美国,根据《144A私募法案》,监管机构对私募发行的在信息披露等多方面的监管要求比公募发行严格的多

A . A、一本通开户处理时，打印“中国邮政储蓄银行一本通存折”、“中国邮政储蓄银行储蓄账户开户专用凭条” B . B、一本通续存时，打印“中国邮政储蓄银行一本通存折”、“中国邮政储蓄银行存款凭单” C . C、一本通支取处理时，只打印“中国邮政储蓄银行一本通存折” D . D、一本通转出处理时，“中国邮政储蓄银行一本通存折”、“中国邮政储蓄银行取款凭单”

A . A．证券的流动性，收益性和安全性三者之间互相联系 B . B．证券只有通过流动才具有较强的变现能力 C . C．因为证券可能为其持有者带来一定收益，所以具有流动性 D . D．证券在流动中也存在因其价格变化持有者带来损失的风险

A . A.证券公司不得同时承销2只或2只以上的股票 B . B.证券公司持有发行人7%以上的股份，或是其前5名股东之一的，不得成为股票发行人的主承销商或副主承销商： C . C.证券公司因为以包销方式承销股票而按发行价认购未售出的股票的，自该股票上市之日起，应当将该股票逐步卖出，并不得买入，直到符合国家关于公司对外投资比例及证券公司自营业务管理规定的要求 D . D.证券公司在包销中，不得为取得股票而故意囤积或截留，故意使股票在承销期结束时有剩余

A . 可以在个性化邮票所附的空白附票为客户印制个性化内容 B . 可以在整版邮票的边饰空白区域为客户印制个性化内容 C . 可以在个性化邮票的主票区域为客户印制个性化内容 D . 必须使用个性化专用邮票或其它由中国邮政集团公司批准使用的邮票

A . A.证券公司在承销过程中，可以提供透支、回扣等方法吸引公众投资者认购股票 B . B.证券公司在包销中，不得为取得股票而故意囤积或截留故意使股票在承销期结束时有剩余 C . C.证券公司持有发行人7%以上的股份（或是其前5名股东之一）的，不得成为股票发行人的主承销商或副主承销商 D . D.证券的代销、包销期最长不得超过30日

A . 万国邮政联盟把特快专递邮件业务称为：ExpressMailService B . 万国邮政联盟把特快专递邮件业务称为：ExpressDelivery C . ExpressMailService统一标志为“EMS” D . 特快专递邮件业务的缩写是EMS

A . A.我国证券业监管采取的是政府监管与自律管理相结合的模式 B . B.中国证监会经国务院授权，依法对全国证券期货业进行集中统一管理 C . C.证券交易所处于证券业监管的前沿，担负着一线监管的重要责任 D . D.中国证券业协会是中国证券业的自律性组织，是依法注册的非营利性会员制社会团体法人

A . A、邮政物流作为中国邮政的新兴业务，是围绕客户供应链提供的一体化、综合性服务 B . B、邮政物流包括生产物流、合同物流（一体化物流）、中邮快货和功能性物流四大主要产品 C . C、邮政物流采用先进物流运作模式和技术手段，努力为客户提供个性化、量体裁衣的各类完善的物流解决方案 D . D、邮政物流提供基于供应链管理，包括生产、加工、仓储、封装、配送、理货、运输和信息等服务于一体的综合物流服务

A . 投资银行在承销过程中完全遵照发行人提出的要求选择承销方式 B . 在证券包销和余额包销方式中，发行人不承担风险，风险转嫁到了投资银行 C . 身上 D . 当所发行证券的信用等级较低时，投资银行也可以选择只接受发行者的委托，代理其发行证券，如在规定的期限内发行的证券没有全部售出，则将其剩余部分返回发行人，风险由发行人自己承担 E . 投资银行还可以通过参加投标承购证券，再将其销售给投资者

A．美国的证券经纪人在执业之前，必须在美国证监会(SEC)注册，领取执照 B．证券经纪人在香港执业必须获得中国香港证监会的认可 C．香港证券经纪人采取政府立法管理和自律管理相结合的形式 D．香港《证券及期货条例草案》和香港证监会订立的《持牌人或注册人操守准则》明确规定了证券经纪人的权利、责任、义务和操守标准

A.应当由期货公司自行负责处理投诉 B.证券公司和期货公司应当根据具体投诉内容，事后设定对该客户最有利的业务协作程序 C.证券公司和期货公司应当按双方事先建立的业务协作程序和规则处理投诉 D.应当由证券公司自行负责处理投诉

A．从我国目前情况来看，新建商品房经纪业务基本采用代理方式;存量房经纪业务以居间方式为主 B．房地产经纪机构承接新建商品房经纪业务需要更高的专业化水平;存量房经纪业务需要提供差异化服务 C．开展新建商品房经纪业务，业务总成本中的变动成本较高;开展存量房经纪业务，业务总成本中的固定 成本较高 D．新建商品房经纪业务的佣金结算相对较简单;存量房经纪业务的佣金结算相对较复杂 E．新建商品房经纪业务以机构客户为主;存量房经纪业务单纯面向个体客户

A．提供装修、家具购置等信息咨询的延伸服务 B．对客户不满意的环节进行补救，提供改进服务 C．关注客户新的需求意向，提供跟踪服务 D．为买方提供检验房屋设备完好度的技术服务 E．为交易双方提供结算房屋租金及物业管理费的财务服务