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广东农村信用社办理个人教育储蓄销户的交易处理中,转账销户可操作以下哪一项交易?()
A . A.“[000899]定期扣款入口交易“
B . B.“[003860]主账户关户“
C . C.“[003045]无折转账销户“
D . D.“[003545]有折转账销户“
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以下哪一项不属于广东农村信用社开立一般存款账户的主要风险点?()
A . A.注意审核营业执照等证明的真实性、有效性
B . B.审核单位银行结算账户开户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C . C.存款人公章、预留银行印鉴(财务专用章)与企业名称是否一致;预留银行印鉴的个人名章是否法定代表人或单位负责人
D . D.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全,手续是否完备
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理错账调整的业务审核内容?()
A . A.审核柜员需错账调整的业务真实性,核实相关传票、明细账、报表、现金、录像等必须与经办柜员的操作相符
B . B.审核使用正确的账务处理方法
C . C.审核输入的内容是否正确无误
D . D.审核客户提交的销户通知书是否真实
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哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期销户的主要风险控制?()
A . A.柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
B . B.柜员应先查询该账户是否交回所有重要空白凭证,应在其交回所有重要空白凭证(或未能交回的应出具相关证明以及责任自行承担承诺书等文件)才能为其办理销户手续
C . C.柜员必须审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D . D.只能以转账方式结清同业存款结算账户,不得提取现金
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人支票账户销户业务的审核内容?()
A . A.审核客户提供的身份证件是否真实、有效
B . B.审核销户申请书、销户支票填写要素是否正确、规范
C . C.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符,对不能交回实物的,是否有出具证明
D . D.审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
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广东农村信用社办理单位活期销户业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作?()
A . A.核对传票打印要素是否正确
B . B.核对单位银行结算账户是否已通过年审
C . C.核对转入账户打印的相关内容是否正确
D . D.相关内容核对无误后,存款凭证交客户核对、签字确认后加盖相关迄章
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理同业存款活期开户业务的后续处理?()
A . A.登记“人民币单位结算账户开销户登记簿“
B . B.业务交易单及收费业务凭证作当天柜员办理业务的传票
C . C.开户申请资料加盖相关业务印章后,其客户联连同开户证明原件、一份印鉴卡交还客户
D . D.开户资料银行留存联连同开户证明复印件、一份印鉴卡一并专夹专人保管
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理补换存单的主要风险点?()
A . A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全
B . B.开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C . C.客户是否提交挂失业务申请书,没有提交时选项有无错
D . D.柜员录入要素等内容是否正确
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理零存整取开户的业务审核内容?()
A . A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求,如为代理开户的,还需审核代理人身份证件
B . B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确
C . C.如为现金开户的,应当面清点现金,并核对是否与开户金额相符
D . D.审查存单(折)是否为广东农村信用社(行)签发,是否真实有效
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以下哪一项不属于广东农村信用社个人支票账户开户的业务审核内容?()
A . A.审核存款人是否符合支票户开户条件,提交的资料是否齐全
B . B.审核存款人身份证件是否真实有效
C . C.审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
D . D.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
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以下对广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的主要风险点描述错误的是()
A . A.审核客户撤销账户的材料或证明是否齐全,手续是否完备
B . B.验资不成功的验资户撤销时,应将资金原路退回给投资人,对于以转账现式缴存资金的允许提取现金
C . C.验资不成功的验资户撤销时,应逐笔原路退回缴资资金,最后一笔资金的退回时应选择销户
D . D.注册验资成功的,直接将验资户转基本存款户,如基本存款户在他行的资金款项必须转入其对应的基本存款账户
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理通知存款业务的业务审核内容?()
A . 审核客户提交的身份证件是否相符、真实、有效
B . 建立约定时,审核建立通知支取金额后可用余额是否大于或等于规定最低金额,如低于则只能销户处理
C . 部提或销户时,审核是否已经建立通知存款,若违约则按活期利率计息
D . 审核特殊业务申请表填写的供款账(卡)号是否支取方式为密码的结算账户
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理支取方式变更的主要风险点?()
A . A.客户提交的资料和证件是否真实、有效,齐全
B . B.印鉴卡片填写内容是否符合规定
C . C.客户提交的书面申请、特殊业务申请表填写正确、印章、签章齐全
D . D.柜员录入要素等内容是否正确
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广东农村信用社办理产品变更的业务审核中,以下哪一项不属于对公账户审核的内容?()
A . A.开户许可证、撤销银行结算账户申请书的真实性、有效性
B . B.身份证件是否符合实名制要求,如提供中国公民身份证应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效
C . C.审核客户填写的撤销银行结算账户申请书、特殊业务申请表内容是否正确无误
D . D.审核客户遗失声明、资信证明申请书的内容是否正确
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的业务审核内容?()
A . A.审核申请人是否符合开户条件,身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B . B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C . C.审核特殊业务申请表填写的供款账(卡)号是否支取方式为密码的结算账户
D . D.审查销户凭证是否为广东农村信用社(行)签发,是否真实有效
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广东农村信用社办理单位结算账户存款业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作?()
A . A.核对打印的账号、户名、金额、币种与客户填写的现金缴款单、进账单、结算业务委托书内容是否相符
B . B.相关内容审核无误后,业务交易单交客户核对,签名确认后加盖相关讫章
C . C.如果是支票转出,支票加盖附件章
D . D.登记《开立银行结算账户申请书》
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以下哪一项不属于广东农村信用社对单位协议存款销户的主要风险控制?()
A . A.确认收回证实书的真实性,并核对签章与预留银行印鉴一致
B . B.如为代办的,必须审核代理人的身份证件信息,并审查授权书中对代理人的姓名及其身份证件、权限等内容是否作明确说明,授权书上是否加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章
C . C.只能以转账方式将款项转入其相关存款账户,不得将存款用于结算或从定期存款账户中提取现金
D . D.冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人活期取款业务的业务审核内容?()
A . A.审核客户的存折、卡或支票的真实性和有效性
B . B.大额现金支取时,需通过联网核查系统核对客户身份证件是否真实有效
C . C.支付条件为凭印鉴支取的,需通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
D . D.审核销户申请书要素的填写是否齐全、准确,存款人签章是否规范
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广东农村信用社办理单位结算账户取款业务的交易结果确认不包括以下哪一项操作?()
A . A.核对业务交易单上打印的要素是否正确
B . B.相关内容审核无误后,业务交易单交客户核对,签名确认后加盖相关讫章
C . C.客户交回的支票加盖“作废“及“附件“章,剪掉右上角(保留支票号)
D . D.如果是支票支取的,支票加盖附件章
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的后续处理?()
A . A.存折加盖业务章后,连同身份证件原件交客户,并提醒客户核对
B . B.业务交易单作为原始凭证,按传票号顺序装订入当天传票
C . C.选择自动供款的,特殊业务申请书第一联作为传票附件,第二联交客户
D . D.教育证明、收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后,作销户传票附件
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理同业存款活期账户存款业务的审核内容?()
A . A.审核输入的冲正内容是否正确无误
B . B.审核支票的有效性,填写要素是否齐全、正确、涂改
C . C.审核进账单等凭条的填写要素是否正确,与支票的填写要素是否一致
D . D.对转出支票通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人通知存款销户业务的后续处理?()
A . A.业务回单、支取款项连同相关证件交回客户,提醒客户核对
B . B.销户凭证作为当天记账传票,收回建立通知存款的特殊业务申请书、定期存单作销户凭证的附件
C . C.客户交回的支票加盖“作废“及“附件“章,剪掉右上角
D . D.如符合反洗钱大额支付交易报告制度要求的,按规定做好登记手续
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以下哪一项不属于广东农村信用社对个人支票账户开户的风险控制?()
A . A.审核存款人是否符合开立支票户的基本条件,开户资料是否真实、有效、齐全
B . B.预留印鉴卡要指定专人保管,营业终了应入箱加锁保管
C . C.个人支票账户购买支票应不超过限制,购买时,柜员必须审查客户已领用支票的使用情况,提醒客户将作废支票交回
D . D.将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
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哪一项不属于广东农村信用社办理单位通知存款开户业务的后续处理?()
A . A.定期单加盖业务印章后,连同申请书客户联、开户资料原件、交易回单等交还客户,并提醒客户核对
B . B.转账业务交易单作当天记账传票,转账支票等原始凭证作传票附件
C . C.开户申请书第一联、开户资料复印件等一并专夹专人保管
D . D.登记“人民币单位结算账户开销户登记簿“