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以下哪一项不属于广东农村信用社印鉴挂失的主要风险点?()
A . 漏登记要素风险
B . 挂失登记簿破损或丢失
C . 柜员密码泄密风险
D . 建库不及时
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广东农村信用社开立一般存款账户的后续处理不包括以下哪一项操作?()
A . A.柜员在开户申请书、预留印鉴卡补充填写相关要素,并将资料交与后台人员或网点主管审核
B . B.收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后,作销户传票附件
C . C.开户资料加盖相关印章后,其客户联连同开户证明原件退还客户;开户资料银行留存联连同开户证明复印件、印鉴卡等一并专夹保管
D . D.业务交易单作当天交易凭证,按传票顺序装订入册
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哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期销户的主要风险控制?()
A . A.柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
B . B.柜员应先查询该账户是否交回所有重要空白凭证,应在其交回所有重要空白凭证(或未能交回的应出具相关证明以及责任自行承担承诺书等文件)才能为其办理销户手续
C . C.柜员必须审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D . D.只能以转账方式结清同业存款结算账户,不得提取现金
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人支票账户销户业务的审核内容?()
A . A.审核客户提供的身份证件是否真实、有效
B . B.审核销户申请书、销户支票填写要素是否正确、规范
C . C.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符,对不能交回实物的,是否有出具证明
D . D.审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理同业存款活期开户业务的后续处理?()
A . A.登记“人民币单位结算账户开销户登记簿“
B . B.业务交易单及收费业务凭证作当天柜员办理业务的传票
C . C.开户申请资料加盖相关业务印章后,其客户联连同开户证明原件、一份印鉴卡交还客户
D . D.开户资料银行留存联连同开户证明复印件、一份印鉴卡一并专夹专人保管
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广东农村信用社开立基本存款账户的交易处理中,操作以下哪一项交易开立账户?()
A . A.“[000500]补换发存折“
B . B.“[062098]企业客户基本信息创建“
C . C.“[003860]主账户关户“
D . D.“[062000]开户入口交易“
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以下哪一项不属于广东农村信用社个人支票账户开户的业务审核内容?()
A . A.审核存款人是否符合支票户开户条件,提交的资料是否齐全
B . B.审核存款人身份证件是否真实有效
C . C.审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
D . D.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理通知存款业务的业务审核内容?()
A . 审核客户提交的身份证件是否相符、真实、有效
B . 建立约定时,审核建立通知支取金额后可用余额是否大于或等于规定最低金额,如低于则只能销户处理
C . 部提或销户时,审核是否已经建立通知存款,若违约则按活期利率计息
D . 审核特殊业务申请表填写的供款账(卡)号是否支取方式为密码的结算账户
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哪一项不属于申请开立广东农村信用社个人支票账户必须满足的条件?()
A . A.申请人必须是年满二十五周岁以上,具有完全民事行为能力的个人
B . B.申请人必须是持有法律、行政法规以及国家有关规定的个人有效身份证件,并以有效身份证件上的姓名开立账户
C . C.具有可靠的资信并在银行或者其他金融机构存入一定的资金
D . D.预留印鉴
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以下哪一项不属于广东农村信用社假币收缴的主要风险点?()
A . A.重要空白凭证没有及时入箱保管
B . B.单人收缴、确认假币的过程离开客户视线导致引发纠纷
C . C.假币未入库保管,易造成假币遗失,流出银行,产生不良社会影响
D . D.收缴人不具备反假上岗资格,导致误认假币,产生不良社会影响
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以下哪一项不属于广东农村信用社对错账调整的主要风险控制?()
A . A.错账业务必须由授权岗核实审批,强制扣划需出具稽核报告方可使用
B . B.录入的内容必须正确
C . C.印鉴卡片的填写内容必须符合规定
D . D.必须按正确流程审批
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广东农村信用社办理产品变更的业务审核中,以下哪一项不属于对公账户审核的内容?()
A . A.开户许可证、撤销银行结算账户申请书的真实性、有效性
B . B.身份证件是否符合实名制要求,如提供中国公民身份证应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效
C . C.审核客户填写的撤销银行结算账户申请书、特殊业务申请表内容是否正确无误
D . D.审核客户遗失声明、资信证明申请书的内容是否正确
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广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的交易处理中,操作以下哪一项交易开立教育储蓄存款账户?()
A . A.“[062001]个人客户基本信息创建“
B . B.“[062000]开户入口“
C . C.“[000899]定期扣款入口交易“
D . D.“[000500]补换发存折“
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员值班的主要风险点?()
A . A.严禁柜员使用简单、有规律或容易为人所知的数字作为柜员密码,防范操作风险
B . B.操作柜员及授权柜员应认真核对录入的柜员值班机构、柜组、级别等信息,以免出现值班柜员超权限操作或不能操作权限内交易的情况
C . C.柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱,否则不能在值班机构登陆
D . D.值班结束当天,值班柜员必须将物品箱清空,否则导致下个工作日不能在原所属机构和值班机构登陆
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以下哪一项不属于广东农村信用社对单位协议存款销户的主要风险控制?()
A . A.确认收回证实书的真实性,并核对签章与预留银行印鉴一致
B . B.如为代办的,必须审核代理人的身份证件信息,并审查授权书中对代理人的姓名及其身份证件、权限等内容是否作明确说明,授权书上是否加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章
C . C.只能以转账方式将款项转入其相关存款账户,不得将存款用于结算或从定期存款账户中提取现金
D . D.冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
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以下哪一项不属于广东农村信用社柜员现金调剂的主要风险点?()
A . A.交接双方没有当面清点现金,出现问题责任不明
B . B.调入、调出柜员未在记账凭证上签章确认,权责不清
C . C.空库或白条抵库挪用库款
D . D.新印制的重要空白凭证没及时入库,造成账实不符
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以下哪一项不属于广东农村信用社对存本取息定期存款开户的主要风险控制?()
A . A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B . B.审核录入金额等内容是否正确,是否客户确认的金额,如大额存款必须换人复核
C . C.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
D . D.审核录入要素,如产品子类、存期,自动转存标识是否正确
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以下哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期开户的主要风险控制?()
A . A.审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B . B.审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C . C.审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因
D . D.转入金额超限额的必须由指定级别柜员进行授权
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理单位验资账户销户业务的后续处理?()
A . A.销户资料加盖相关业务印章后,其客户联连同销户证明原件交还客户
B . B.销户资料银行留存联连同销户证明复印件一并专夹保管
C . C.业务交易单作当天记账传票
D . D.单位定期存款开户资料交专人专夹保管,待结清支取时作审核的依据
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理同业存款活期账户存款业务的审核内容?()
A . A.审核输入的冲正内容是否正确无误
B . B.审核支票的有效性,填写要素是否齐全、正确、涂改
C . C.审核进账单等凭条的填写要素是否正确,与支票的填写要素是否一致
D . D.对转出支票通过电子或手工审核印鉴与预留印鉴是否相符
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广东农村信用社开立存款证明的交易结果确认不包括以下哪一项操作?()
A . A.开具存款证明交易成功后,打印业务交易单、资信证明书和收取手续费的业务凭证
B . B.核对业务交易单、资信证明书和收取手续费业务凭证上的打印要素是否正确
C . C.核对印鉴卡片填写内容是否规范、完整
D . D.相关内容核对无误后收费业务凭证交客户签名确认
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以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人通知存款销户业务的后续处理?()
A . A.业务回单、支取款项连同相关证件交回客户,提醒客户核对
B . B.销户凭证作为当天记账传票,收回建立通知存款的特殊业务申请书、定期存单作销户凭证的附件
C . C.客户交回的支票加盖“作废“及“附件“章,剪掉右上角
D . D.如符合反洗钱大额支付交易报告制度要求的,按规定做好登记手续
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以下哪一项不属于广东农村信用社对个人支票账户开户的风险控制?()
A . A.审核存款人是否符合开立支票户的基本条件,开户资料是否真实、有效、齐全
B . B.预留印鉴卡要指定专人保管,营业终了应入箱加锁保管
C . C.个人支票账户购买支票应不超过限制,购买时,柜员必须审查客户已领用支票的使用情况,提醒客户将作废支票交回
D . D.将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
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广东农村信用社开立一般存款账户的交易结果确认不包括以下哪一项操作?()
A . A.核对业务交易单打印的户名、证件信息、账户类型等与客户提供的资料信息是否相符
B . B.核对手续费收费凭证打印的金额、费用类型是否正确
C . C.核对客户是否已建立通知,是否按通知约定日期办理销户
D . D.相关内容核对无误的,业务交易单交客户核对、签名确认,收回后加盖相关业务迄章