( )是指商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额。
经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。
经济资本供给量指可用于覆盖非预期损失的资本资源，主要来源于监管资本。()
在99%的臵信度上，一年之内为弥补银行的非预期损失所需要的资本为50亿元，这里的50亿元是（）。
银行根据实际承担的风险计算的用以吸收相应非预期损失的资本是指（）
经济资本是指在一定置信度水平上，在一定时间内，为弥补银行非预期损失所需的资本，其大小根据银行资产的实际风险程度计算而得到。
银行的内部评级体系用于决定：需要多少监管资本，才能抵补非预期损失。（）
经风险调整的资本收益率是指经预期损失（EL）和以经济资本计量的非预期损失（UL）调整后的收益率，着重强调商业银行通过承担风险而获得的收益是有代价的。（）
经济资本能够用于衡量银行的预期损失和非预期损失。
()是指商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)而应持有的资本数额。
为弥补非预期损失，贷款要占有一定的经济资本。（）
（ ）是银行根据监管机构许可，自己收集损失数据，估算操作风险下的预期损失，再通过转换从而得到操作风险资本要求的一种方法。
对于银行非预期损失，一般通过分配账面资本来抵御。
普通准备金在一定程度上具有资本的性质，可以一定程度上用于弥补银行的未来损失。
通常，时间越长，银行面临的非预期损失（），所需的经济资本（）。
从银行所有者和管理者的角度讲，附属资本是用来承担非预期损失和保持正常经营所需的成本。（）
监管资本指监管当局为确保银行机构弥补损失、抵御金融风险，从制度上要求银行机构必须保持的资本水平，属于银行机构的资本外部约束机制。（）
经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本。
（ ）是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的，银行需要保有的最低资本，它用来衡量和应付银行的非预期损失。
本质上，商业银行可控风险的非预期损失衡量的是资产价值潜在损失围绕预期损失的变动程度。对实施扩张型的发展战略的银行比保守型银行需要更多的资本抵御扩张过程中可能产生的风险。
在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率（RiskADjustEDREturnOnCapital，RAROC），其计算公式如下：RAROC=（收益-预期损失）/经济资本（或非预期损失），整个公式衡量的是经济资本的使用收益，正常情况下其结果应当（）商业银行的资本成本。
商业银行的资本可以定义为三类，其中，强调的是对资本的有偿占用，指商业银行用于弥补非预期损失的资本是（）。I
专项贷款损失准备金在一定程度上具有资本的性质，可以一定程度上用于弥补银行的未来损失。 ()此题为判断题(对，错)。
经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失. （）此题为判断题(对，错)。
