( )是指商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额。
经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。
经济资本是指在一定置信度水平上，在一定时间内，为弥补银行非预期损失所需的资本，其大小根据银行资产的实际风险程度计算而得到。
银行的内部评级体系用于决定：需要多少监管资本，才能抵补非预期损失。（）
经风险调整的资本收益率，公式是RAROC＝（税后净利润-预期损失）/经济资本（或非预期损失）。
三农金融部信贷产品原则上应采取（）定价的方法，主要考虑贷款资金成本、贷款费用、预期损失、营业税成本、经济资本成本等因素。
经风险调整的资本收益率是指经预期损失（EL）和以经济资本计量的非预期损失（UL）调整后的收益率，着重强调商业银行通过承担风险而获得的收益是有代价的。（）
经济资本能够用于衡量银行的预期损失和非预期损失。
提取准备金用于覆盖非预期的贷款损失。
()是指商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)而应持有的资本数额。
为弥补非预期损失，贷款要占有一定的经济资本。（）
通常，时间越长，银行面临的非预期损失（），所需的经济资本（）。
资本充足率的计算公式是： [资本+（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[（信用风险非预期损失＋操作风险资本要求＋市场风险资本要求）*（）]，其中（）处应填入的数字是（）。
经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本。
监管资本是商业银行用于弥补非预期损失的资本。()
RAROC是指经预期损失和以经济资本计量的非预期损失调整后的收益率。
（）指经预期损失和非预期损失（以经济资本计量）调整后的收益率。
经济资本主要是用来抵御商业银行的预期损失的。()
内部评级法的资本充足率计算公式是：资本+（贷款损失准备-信用风险预期损失）/信用风险非预期损失*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5，从上述公式可以看出（）
某商业银行由X、Y两个核心业务部门构成，其总体经济资本为120亿元，假设单独计算X、Y业务部门的非预期损失分别为60亿元、90亿元，则应当给X、Y业务部门配置的经济资本分别为()。
在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率（RiskADjustEDREturnOnCapital，RAROC），其计算公式如下：RAROC=（收益-预期损失）/经济资本（或非预期损失），整个公式衡量的是经济资本的使用收益，正常情况下其结果应当（）商业银行的资本成本。
资本充足率的计算公式是： [资本 +（贷款损失准备 － 信用风险预期损失）]/[（信用风险非预期损失＋操作风险资本要求＋市场风险资本要求） * （）]，其中（）处应填入的数字是（）。 A. 10 B. 12.5 C. 15 D. 17.5
商业银行的资本可以定义为三类，其中，强调的是对资本的有偿占用，指商业银行用于弥补非预期损失的资本是（）。I
经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失. （）此题为判断题(对，错)。
