某银行柜员收到一笔境外汇款,收款人为企业甲公司。联系甲公司后确认该笔款项是出口贸易收入款项,柜员便将款项划入企业的账户,但由于操作失误,该柜员将此笔款划转到了企业的经常项目外汇账户。在发现操作错误后,该柜员立即直接将资金重新划入企业待核查账户。企业而后申请将该笔资金用于归还企业自身的汇入汇款押汇贷款,柜员直接将款项从待核查账户划出,用于归还贷款。请问,以上事项中,银行柜员哪些行为违反了相关的管理规定?()
待核查外汇账户之间不允许划转资金,待核查外汇账户资金不允许直接用于()
根据现行货物贸易管理政策规定,企业办理出口收汇退汇支出时,银行无需审核外汇局签发的核准件,根据企业自身需求从企业经常项目外汇账户或企业待核查账户直接支付()
企业待核查帐户之间不允许划转。待核查帐户资金不允许直接用于进口付汇、还贷、质押、理财
银行为名录内企业办理待核查账户资金结汇或划转,应当根据企业的分类状态,分别进行单证审核。对于A类企业,除退汇、企业合并分立等特殊情况下需对企业提交的交易单证的真实性及其与该笔收入的一致性进行合理审查外,银行可直接为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续()
转口贸易外汇收入应当转入企业待核查账户,企业转口贸易对外支付可使用原收汇进入待核查账户的资金。
根据现行货物贸易政策规定,贸易外汇收入在解付入待核查账户环节,银行必须首先登陆监测系统查询企业是否在名录,不在名录企业不能办理外汇收入入账及申报手续()
外汇资金进入出口收汇待核查账户后,经银行核查符合相关规定的,可以直接凭企业出具的《出口收汇说明》中的划款指示,直接转入该企业在我行开立的()。
出口贸易融资款误入待核查账户的,金融机构可根据企业说明及相关合同、发票等有关单证直接为企业办理从待核查账户结汇或划出手续。
企业待核查账户中的资金,按规定可以()。
转口贸易项下外汇收入不必转入企业待核查账户,可以直接转入企业的经常项目账户
B类企业办理转口贸易项下待核查账户资金结汇或划出手续时,银行无需实施电子数据核查()
经联网核查后,待核查账户资金可先划入该企业经常项目外汇账户,也可直接用于对外支付货款、还贷等支出。
企业货物贸易项下进口付汇,使用经常项目外汇账户资金或使用人民币购汇对外支付的,退汇资金进入待核查帐户经合规性审核后,可以转入企业经常项目外汇结算账户,也可以直接结汇()
企业的转口贸易外汇收入可以不进入待核查账户。
银行根据外汇局监测系统对企业分类等级并按规定对交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查后,方可为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续()
下列哪些资金误入待核查账户,企业无需提交任何资料,金融机构直接为其办理从待核账户结汇或划出手续()。
企业待核查账户内资金,可根据企业要求办理除()之外的操作。
包括A类企业在内,只要企业将待核查账户内的转口贸易收入结汇或划转到经常项目账户时,银行都必须审核企业提供的付汇凭证,企业未办理对外支付前银行不能办理待核查账户内资金结汇或划出手续()
A类企业服务贸易项下收汇误入待核查账户的,银行可根据企业说明及相关合同、发票等有关单证,直接为其办理从待核查账户结汇或划出手续()
转口贸易外汇收入无需入待核查账户
出口贸易融资业务项下资金,在金融机构放款及企业实际收回出口货款时均需进入企业待核查账户,不可直接划入企业经常项目外汇账户。()
金融机构为B类企业办理转口贸易项下付汇、开证或待核查账户结汇或划出手续时,无需实施电子数据核查()
下列哪些资金误入待核查账户,金融机构可不需企业提交任何资料,直接为其办理从待核账户结汇或划出手续()