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以下属于理财规划的主要内容有（）。 ①投资规划 ②消费支出规划 ③教育规划 ④现金规划
A . ①②③
B . ①②④
C . ②③④
D . ①②③④
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理财规划方案的主要内容有（）。
A . 风险管理规划
B . 教育规划
C . 投资规划
D . 税务筹划
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理财规划书的主要内容包括（）
A . 家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B . 明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
C . 家庭财务状况分析
D . 理财目标的评估和调整
E . 综合理财规划建议
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由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.
A . A、个人财务管理服务
B . B、私人银行顾问咨询服务
C . C、私人银行增值服务
D . D、个人跨境金融咨询与服务
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下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有()。
A . 在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
B . 综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
C . 综合理财业务更强调个性化的服务
D . 在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
E . 综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
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综合理财规划建议包括（）。
A . 理财目标建议
B . 现阶段的各项支出预算的建议
C . 家庭财务保障规划建议
D . 家庭教育规划建议
E . 投资规划建议
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综合理财规划建议书的特点不包括（）
A . 操作的专业化
B . 目标的指向性
C . 分析的量化性
D . 写作的程序性
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个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。
A、个人财富的增加，生活期望的满足
B、个人财务的安全
C、消费支出的合理
D、退休和身后财产的积累
E、为社会所作的贡献
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户资料及个人理财目标；Ⅱ.综合理财计划的策略整合；Ⅲ.客户关系的建立；Ⅳ.分析客户现行财务状况；Ⅴ.提出理财计划；Ⅵ.执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。
A . Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C . Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D . Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
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个人保险理财规划的主要内容包括（）
A . 选择保险机构
B . 选择保险理财产品品种和期限
C . 根据个人的投资能力确定保费
D . 个人理财的基本目标确定
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综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（）。
A . 现金收支管理（包括债务管理）
B . 保险规划
C . 投资规划（不包括教育、退休养老问题）
D . 税务规划
E . 遗产规划
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理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。
A . 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
B . 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C . 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D . 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
E . 理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突
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理财规划方案内容主要包括（）。
A . 现金规划
B . 风险管理规划
C . 家庭消费支出规划
D . 税收筹划、投资规划
E . 教育规划
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下列属于综合理财规划服务的主要内容的有（）
A . 分析家庭财务状况
B . 评估理财目标
C . 选择理财目标
D . 执行理财规划方案
E . 确立理财目标
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《关于领导干部报告个人有关事项的规定》中所指的领导干部应当报告其他金融理财产品的情况，主要包括哪些？（）
A . 外汇交易
B . 股权投资
C . 债券投资
D . 信托投资
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A . A、I，III，VI，V，IV，II
B . B、III，I，IV，V，VI，II
C . C、III，V，II，I，VI，IV
D . D、III，I，IV，II，V，VI
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综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。（
）
A . 正确
B . 错误
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：（） I、收集客户资料及个人理财目标； II、综合理财计划的策略整合； III、客户关系的建立； IV、分析客户现行财务状况； V、提出理财计划； VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为
A . III，V，II，I，VI，IV
B . I，III，VI，V，IV，II
C . III，I，IV，II，V，VI
D . III，I，IV，V，VI，II
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理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
A . 正确
B . 错误
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下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）
A . 首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B . 第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C . 最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D . 资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E . 最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
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综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（）
A．明确服务对象
B．了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C．清楚客户需要理财规划服务的初衷
D．整理客户当前的储蓄投资信息
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①．收集客户资料及个人理财目标；②．综合理财计划的策略整合；③．客户关系的建立；④．分析客户现行财务状况；⑤．提出理财计划；⑥．执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A．①③⑥⑤④②
B．③①④⑤⑥②
C．⑧⑤②①⑥④
D．③①④②⑤⑥
