银联无卡支付业务中,下列哪一项不属于办理无卡支付密码管理的主要风险点?()
在内部评级法银行帐户信用风险暴露分类中,零售风险暴露分为哪三大类:()。
下不属于社保卡激活业务主要风险点的选项是()
在内部评级初级法中,对于零售风险暴露,以及公司、主权和银行风险暴露,在实施新资本协议时,银行必须至少有()年的数据。
甲公司在内部控制自评中发现,多项业务流程和控制手段存在缺陷或风险隐患。有些属于设计缺陷,有些属于运行缺陷。下面所列情况中,属于运行缺陷的是()。
风险管理的审查和评价结果应反映在内部控制审计报告中,必要时应具专项审计报告。
小企业“易速贷”业务办理中,“计分卡”作为小企业“易速贷”风险评审和业务审批的主要依据和送审材料,经办机构无需再另行提交送审表。
百福卡风险有以下几种()
金信卡业务风险防范主要包括违规风险的防范、诈骗风险的防范和其他风险的防范。
以下关于广东农信社非预制卡换卡业务的主要风险点描述正确的有()
商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准,对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失,在计算最低和监管资本时将其视为(),不计入操作风险资本,但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。
在内部控制架构中,风险评估的第一步程序是()
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户(),或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况,导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息,或给商业银行带来其他损失的可能性。
个人信用信息基础数据库采集和保存了我国银行业全部个人客户的信用信息,属于个人隐私和商业秘密,仅供我行在内部控制信用风险时使用()。
在内部控制审计中,关于与控制相关的风险的说法中,不恰当的是()。
农村中小金融机构在内部法律风险防控过程中,应将法律咨询和法律审查作为重大决策事前论证阶段的必要环节,确保决策事项合法有效。
农村中小金融机构法律风险的各类表现形式中,以下哪一种法律风险主要表现为在业务操作中,员工不严格执行操作规程和管理办法,从而导致风险的发生()
以下属于广东农信社银行IC.卡换卡业务主要风险点的有()
专营机构应建立健全合规及风险管理体系,在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗。正确()
在内部衡量法下,预期损失和非预期损失之间一般并不具有线性关系,巴塞尔委员会建议使用RPI(风险特征指数)来调整资本,对于风险呈现厚尾分布的银行,其RPl应()。
作为集团风险管理主要负责人,负责集团各机构、业务单元、行业、地区、产品和各类风险在内的风险管理实施工作()
基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成()的机制,建立部门和岗位之间的制衡机制,消除风险管理盲点,强化全员合规和风险控制。
公司和作业部主要负责人应承包本单位的最大风险,其他负责人按照风险值高低和分管业务承包其他风险,承包期内应当实现风险降级或风险值降低。()
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定,专营机构应建立健全合规及风险管理体系,在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗, 合规及风险管理人员无权向总行合规部门、 风险管理部门直接报告,必须向当地银监会报告()